عالم العملات الرقمية يلتقي "العم علبة"، لا ترتبك عند تلقي المكالمة! 4 خطوات للتعامل بهدوء

إذا تلقيت مكالمة من العم قبعة، تخبرك بأنك متورط في تداول العملات الرقمية وعليك التعاون في التحقيق، هل ستشعر فجأة بفراغ في عقلك وتعرق في راحة يديك؟ لا تقلق! فهم هذه النقاط الأربع سيساعدك على تجاوز الأمر بسهولة 👇

1. هل تداول العملات الرقمية قانوني أم لا؟

هل تشعر بالتوتر عند سؤال العم؟ تذكر: تداول العملات الرقمية في البر الرئيسي ليس غير قانوني، لكنه لا يحظى بالحماية القانونية!
إذا كنت ترغب في شراء وبيع العملات الرقمية بإرادتك فلا مشكلة، ولكن إذا واجهت منصة تتعرض للانفجار، أو قمت بتحويل الأموال بالخطأ، أو تعرضت للاحتيال، فلن يفيدك الذهاب إلى المحكمة، فالقانون لا يساعد في استرداد الأموال.

2. ماذا تفعل عند استلام أموال الاحتيال الإلكتروني؟

عملة مختلطة مع أموال مسروقة وتم تجميد البطاقة؟ لا تقلق! استرداد الأموال في جوهره هو إثبات عدم المشاركة في الاحتيال، ويمكن التفاوض حول المبلغ المسترد مع الضحية. إذا كان الموقف جيدًا وتم التوصل إلى اتفاق، فمن الممكن أن يتم فك تجميد بطاقة البنك بسرعة.

3. في أي حالة تتجمد بطاقة البنك؟

كلها بسبب "الصفقات غير العادية"!

- تحويلات كبيرة بكميات كبيرة في فترة قصيرة، والأشخاص المستفيدين متنوعون جدًا
- فجأة حدثت عملية شراء خارج المدينة، وكان الأمر مختلفًا تمامًا عن المعتاد
- استلام مبالغ كبيرة فجأة في منتصف الليل، واستلام تحويلات من حسابات غريبة بشكل متكرر
ستؤدي هذه العمليات إلى تفعيل مراقبة المخاطر، مما يؤدي إلى تجميد البطاقة مباشرة!

4. عدم التعاون سيترك سجل جنائي، وسيتم تجميد جميع البطاقات؟

لا تدع نفسك تخاف! انظر إلى "درجة القضية" وستفهم:

- بطاقة متورطة من الدرجة الأولى (الأكثر خطورة): يتم إرسال أموال الضحية مباشرة إليك، مما يؤدي إلى تجميد جميع البطاقات وعدم القدرة على فتح بطاقات جديدة
- المستوى الثاني / الثالث: تحويل الأموال غير المشروعة إليك، عادةً يتم تجميد البطاقة المعنية فقط، ولا يؤثر ذلك على الحسابات الأخرى.
وعلاوة على ذلك، التجميد لا يعني أنك ستظل مسجلاً! طالما أنك لست مشتبهاً به، إذا تم التحقيق بشكل جيد، فلن يكون هناك سجل، ولن يؤثر ذلك على الائتمان.