وزارة العدل الأمريكية قلبت الأمور رأسًا على عقب بشأن المحفظة في مجال العملات الرقمية — وهذه فوضى قانونية

إليك ما يجري: على مدى أكثر من عقد من الزمان، قالت الحكومة الأمريكية إن مطوري محافظ العملات المشفرة ليسوا ناقلي أموال. قاعدة بسيطة، الجميع فهمها.

ثم حدث 26 أبريل.

اتهمت وزارة العدل مطوري محفظة ساموراي بـ “نقل الأموال بدون ترخيص.” في نفس اليوم، قدموا حججًا متضادة في قضية تورنادو كاش يدعون فيها أن أي برنامج ينقل العملات المشفرة من النقطة A إلى النقطة B هو نقل أموال. وفقًا لهذه المنطق؟ محفظتك Ledger، وMetaMask، وTrust Wallet - جميعها خدمات نقل أموال بدون ترخيص.

هذا ليس تعديلًا. إنه تحول كامل بمقدار 180 درجة.

المشكلة: حددت FinCEN بشكل صريح في عام 2013 وأكدت مرة أخرى في عام 2019 أن مطوري المحافظ غير الحافظة لا يتحكمون في أموال المستخدمين، لذا فهم ليسوا ناقلي أموال. وهذه لا تزال القانون الفعلي. ولكن المدّعين العامين يتجاهلون توجيهات وكالتهم الخاصة ويقومون بإنشاء سابقة جديدة من خلال الملاحقة الجنائية بدلاً من وضع القواعد.

العواقب: في غضون أيام، سحبت Acinq محفظة Lightning الخاصة بها Phoenix من متاجر التطبيقات الأمريكية. أوقفت zkSNACKs الوصول إلى Wasabi Wallet للمستخدمين الأمريكيين. المشاريع الأخرى في حالة فوضى.

ماذا يسأل المطورون الآن:

• إذا قمنا بحظر عناوين IP الأمريكية، هل نحن بأمان؟ ليس حقًا - لا يزال بإمكان الجهات التنظيمية ملاحقتك.
• ماذا لو سجلنا كشركات خدمات مالية؟ يتطلب ذلك بنية تحتية لمكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل، وترخيص من الدولة إلى أخرى (50+ تراخيص)، احتياطيات رأس المال، تقارير حول الأنشطة المشبوهة، موظفي الامتثال—بشكل أساسي تحويل مشروع البرمجيات إلى مؤسسة مالية منظمة.

الجزء البري: كانت مقارنة وزارة العدل لوسائل النقل بمثابة انتكاسة مذهلة. لقد قارنوا المحافظ بخدمات التوصيل، ولكن شركات سيارات الأمان التي تنقل العملات دون فتح الطرود لا تصنف كناقلات أموال. لذا فإن مقارنتهم الخاصة تثبت أن الخدمات غير الحفظية لا ينبغي أن تُصنف.

الخط الأساسي: يبدو أن هذه تغييرات في السياسة من خلال الملاحقة القضائية بدلاً من صنع القواعد المناسبة. سواء كان ذلك عن عمد أو انفصال بين وزارة العدل وFinCEN، فإنه يزعزع استقرار الصناعة بأكملها. ونعم، يثير ذلك تساؤلات خطيرة حول سيادة القانون عندما تتناقض الوكالات مع نفسها ويعيد المدّعون تعريف المصطلحات التي لا يمكن أن يخطط حولها المجرمون.