نظرة عامة على تراخيص التمويل في هونغ كونغ: ما الفرق بين التسع تراخيص؟ وما هي العقبات التي تواجهها عند التقديم؟

هل تريد العمل في القطاع المالي في هونغ كونغ؟ عليك أولاً فهم كيفية تصنيف هذه التسع تراخيص. بصراحة، تصميم هذا النظام دقيق جدًا — كل ترخيص يمثل نوعًا معينًا من الأنشطة المالية، ويجب على المؤسسات الحصول على الترخيص المناسب لكي تعمل بشكل قانوني.

نظرة عامة على التسع تراخيص

نظام التراخيص في هيئة الأوراق المالية في هونغ كونغ واضح جدًا:

• الترخيص رقم 1: التداول في الأوراق المالية (شراء وبيع الأسهم والسندات)
• الترخيص رقم 2: تداول العقود الآجلة (السلع المالية، العقود الآجلة)
• الترخيص رقم 3: تداول العملات الأجنبية بالرافعة المالية (المراهنة بمبالغ صغيرة على مراكز كبيرة)
• الترخيص رقم 4: استشارات الاستثمار في الأوراق المالية (إعطاء العملاء نصائح حول شراء الأسهم)
• الترخيص رقم 5: استشارات الاستثمار في العقود الآجلة (نصائح حول تداول العقود الآجلة)
• الترخيص رقم 6: استشارات تمويل الشركات (مساعدة الشركات على جمع التمويل)
• الترخيص رقم 7: خدمات التداول الآلي (روبوتات التداول الخوارزمية)
• الترخيص رقم 8: التمويل بضمان الأوراق المالية (توفير التمويل للعملاء لشراء الأسهم)
• الترخيص رقم 9: إدارة الأصول (إدارة ثروات العملاء)

ما مدى صعوبة الحصول على الترخيص؟

للحصول على أي ترخيص، هناك شروط يجب تجاوزها:

متطلبات الأفراد

• يجب أن يكون هناك على الأقل شخصان مسؤولان عن النشاط طوال الوقت
• يجب أن يكون الموظفون حاصلين على شهادات مهنية
• يجب أن يكون هناك على الأقل مديران تنفيذيان، ويجب أن يكون أحدهما مديرًا تنفيذياً

المال والمتطلبات المالية

• رأس المال المدفوع الأدنى يختلف حسب الترخيص
• يجب الحفاظ على احتياطيات رأس مال سائلة كافية
• أموال العملاء يجب أن تُودع بشكل منفصل (هذه من أصعب الشروط)

المساهمون والهيكل التنظيمي

• المساهمون الرئيسيون (الذين يمتلكون أكثر من 10%) يجب أن يخضعوا لمراجعة من هيئة الأوراق المالية
• يجب أن تكون الشركة مسجلة في هونغ كونغ أو شركة أجنبية مسجلة هناك
• يجب أن تتوفر أنظمة مخاطر وعمليات أعمال ناضجة

الامتثال والرقابة

• تقديم تقارير مالية دورية
• يجب أن تكون الحسابات مدققة وفقًا للمعايير الدولية للمحاسبة
• خضوع الشركة لمراجعات دورية من هيئة الأوراق المالية، ولا مجال للتهاون

التحديات الأساسية

بصراحة، الحصول على هذه التراخيص ليس بالأمر السهل. ستقوم الهيئة بتقييم قدرتك على سداد الديون، الحالة المالية، خبرة العمل، السمعة، وحتى الاستقرار المالي — أي خلل في أي جانب قد يؤدي إلى الرفض. وبعد الحصول على الترخيص، الرقابة المستمرة تكون أكثر صرامة من عملية التقديم.

هذا النظام يضمن تنظيم السوق المالية في هونغ كونغ، ويزيد من متطلبات دخول السوق للمؤسسات. إذا كنت تنوي العمل في القطاع المالي هناك، فاستعد جيدًا، لأن هيئة الأوراق المالية لا تتساهل.