صناديق التحوط المشفرة: الدليل الذي تحتاج إلى معرفته

لماذا يستخدم الأثرياء هذه الصناديق؟

تخيل أن لديك الكثير من المال لكنك لا تريد أن تكون دائمًا متابعًا للسوق على مدار 24/7. هنا تأتي صناديق التحوط: بشكل أساسي، مدير محترف يأخذ أموالك (وأموال مستثمرين آخرين) ويستثمرها في أصول مختلفة لكي تربح بدون مخاطر كبيرة. جاء الاسم من هنا: في الأصل كانت لحماية أنفسهم من الخسائر في السوق.

ما هو صندوق تحوط للعملات الرقمية؟

هو نفس المفهوم، لكن يركز على العملات الرقمية. يشتري المدير ويبيع BTC، ETH، العقود الآجلة للعملات الرقمية، المشتقات… كل ذلك بشكل استراتيجي. بعض الصناديق تقتصر على العملات الرقمية فقط، وأخرى تخلط بين البيتكوين والأسهم التقليدية. كما تستثمر في شركات ناشئة في مجال البلوكشين.

بالطبع: عادةً تكون هذه الصناديق مخصصة للأشخاص ذوي المال (والمستثمرين المعتمدين). الحد الأدنى للاستثمار مرتفع جدًا.

كيف يربحون المال؟

1. عمولة الإدارة: 1-4% سنويًا من المبلغ الذي تستثمره
2. عمولة الأداء: إذا حققوا أرباحًا، يأخذون نسبة من الأرباح

أي أن المدير يربح سواء خسرت أو ربحت (رغم أن سمعته تعتمد على النتائج).

الاستراتيجيات التي يستخدمونها

النهج المنهجي: يستخدمون الخوارزميات والنماذج الحاسوبية. الميزة: بدون عواطف، ثابتة. العيب: إذا حدث شيء غير متوقع في السوق، قد يفشل الخوارزم.

النهج التقديري: المدير يقرر بناءً على خبرته. الميزة: القدرة على التكيف في الوقت الحقيقي. العيب: التحيزات العاطفية البشرية التي قد تفسد الأمور.

الكثير من الصناديق تخلط بين الاثنين لتقليل المخاطر.

المميزات:

✓ التنويع: لا تضع كل أموالك في رمز واحد

✓ الخبرة: لست بحاجة لأن تكون متداولًا خبيرًا

✓ السيولة المحسنة: أسهل في الدخول والخروج مقارنة بأسواق أخرى

✓ إمكانيات أرباح كبيرة: تقلبات العملات الرقمية يمكن أن تكون صديقك إذا سارت الأمور بشكل جيد

العيوب ( وهي كثيرة):

✗ تقلبات شديدة: سوق العملات الرقمية عنيف

✗ تنظيم ضعيف: حماية أقل من الصناديق التقليدية

✗ مخاطر تشغيلية: الاختراقات، السرقة، الاحتيال

✗ رسوم عالية: تأخذ جزء كبير، وهذا يقلل من أرباحك الحقيقية

✗ وصول محدود: ليس للجميع، هناك حواجز دخول كبيرة

✗ عدم اليقين: السوق يمكن أن يتغير بشكل كبير بسبب تغريدة واحدة

الأمان: الأمر الحاسم

بالنسبة للصندوق:

• إدارة مخاطر قوية
• أمن سيبراني بمستوى مؤسسي
• تخزين آمن (محافظ باردة)
• تشفير ومصادقة متعددة العوامل

بالنسبة لك كمستثمر:

• التحقق من اعتماد الصندوق
• إجراء العناية الواجبة بشكل كامل
• البقاء على اطلاع بالتهديدات
• استخدام بورصات/محافظ موثوقة

التوازن النهائي

صناديق التحوط للعملات الرقمية مثيرة للاهتمام إذا كان لديك رأس مال للمخاطرة وترغب في أن يدير خبراء أموالك. لكنها ليست للمبتدئين: الرسوم مرتفعة، والمخاطر حقيقية، وتقلبات العملات الرقمية يمكن أن تسيطر عليك خلال أسابيع. القاعدة الذهبية: استثمر فقط ما يمكنك خسارته.