تعرضت Coinbase Europe لغرامة ضخمة من البنك المركزي الأيرلندي، وتصبح الامتثال لمكافحة غسل الأموال مرة أخرى محور التركيز

البنك المركزي الأيرلندي فرض غرامة قدرها 24.6 مليون دولار على Coinbase Europe بسبب عدم الامتثال الكافي لواجبات مكافحة غسل الأموال ومراقبة تمويل الإرهاب في الفترة بين 2021 و2025. هذه إشارة أخرى على تصعيد المتطلبات التنظيمية في أوروبا تجاه بورصات العملات الرقمية بعد التشديدات الأمريكية.

المشكلة الأساسية: ظهرت ثغرات ممنهجة في أنظمة مراقبة المعاملات لدى Coinbase، حيث فشلت في التعرف في الوقت المناسب على أنماط المعاملات المشبوهة.

دروس للصناعة:

• يجب على البورصات زيادة الاستثمارات في الامتثال، خاصة في تقنيات مراقبة المعاملات
• الرقابة الأوروبية تزداد صرامة، مع ضرورة الامتثال لمتطلبات MiCA (قانون تنظيم سوق الأصول الرقمية)
• من المحتمل أن تصبح هذه الموجة من الغرامات عبرة لباقي البورصات

المثير للاهتمام أن Coinbase، باعتبارها واحدة من أكبر البورصات التزاماً بالامتثال، تعرضت للغرامة أيضاً، ما يدل على أن حتى المنصات الكبرى قد تقع في دائرة المخاطر التنظيمية. أما البورصات الصغيرة والمتوسطة فستكون تحت ضغط أكبر.