لا تفهم إيقاف الخسارة وجني الأرباح؟ هذا هو سبب انفجار حسابك

الكثير من المتداولين الجدد يسألون نفس السؤال: لماذا يحقق الآخرون أرباحًا ثابتة بينما أتعرض للخسائر المتكررة؟ الجواب غالباً ما يكمن في كلمتين - إيقاف الخسارة (stoploss) وجني الأرباح.

هذا ليس تقنية متقدمة، بل هو قاعدة أساسية يجب أن يمتلكها أي متداول محترف. اليوم سنقوم بشرح هذين المفهومين بشكل مفصل.

إيقاف الخسارة وجني الأرباح到底是什么

ببساطة وبشكل صارم:

إيقاف الخسارة (Stop Loss, SL) = الحد الأدنى الذي تحدده. عندما ينخفض السعر إلى هذا المستوى، يقوم النظام تلقائيًا بإخراجك، لمنع تفاقم الخسائر. مثلما تثبت لنفسك “وسادة أمان” في حسابك.

جني الأرباح (Take Profit, TP) = الهدف الربحي الذي تحدده. عندما يرتفع السعر إلى هذه النقطة، يتم إتمام الصفقة تلقائيًا والخروج، ويكون الربح مضمونًا. لا حاجة لمراقبة مخططات الأسعار طوال اليوم، ولا داعي للقلق بشأن ارتفاع السعر ثم انخفاضه.

بدلاً من القيام بالعمليات يدويًا (ليس من الواقعي البقاء أمام الشاشة لمدة 24 ساعة)، من الأفضل ضبط هذين السعرين منذ البداية، مما يسمح للسوق بتنفيذ خطة التداول تلقائيًا. وبهذه الطريقة، حتى أثناء النوم أو التعامل مع أمور أخرى، يمكن إدارة المراكز تلقائيًا حسب الخطة.

لماذا هذان الشيئان مهمان جدا

1. احمِ رأس مالك وعقلك

تتسم تقلبات سوق العملات الرقمية بالحدة مقارنة بالأسواق التقليدية. بدون حماية إيقاف الخسارة، يمكن أن تؤدي انخفاضات مفاجئة إلى تدمير كامل. مع إيقاف الخسارة، يمكنك قفل المخاطر ضمن نطاق يمكن تحمله، ولن يتم تصفير حسابك فجأة.

هذا يمكن أن ينقذ بنية تفكيرك. عندما تنخفض المراكز، غالبًا ما يقع المتداولون الذين ليس لديهم خطة في حالة من الذعر أو الأمل، مما يؤدي إلى اتخاذ قرارات غير عقلانية. بينما يمكن للمتداولين الذين وضعوا إيقاف الخسارة الحفاظ على هدوئهم - على أي حال، لقد تم تحديد الخسارة بالفعل، وما يجب التفكير فيه الآن هو الخطة التالية.

2. دع المشاعر لا تتحكم بك بعد الآن

أكبر أعداء البشرية هم الجشع والخوف. عندما ترى أن سعر جني الأرباح قد اقترب، قد تفكر “انتظر قليلاً، ربما سيرتفع”؛ وعندما ترى أن سعر إيقاف الخسارة قد اقترب من التفعيل، قد تفكر “لا تتعجل، ربما سيكون هناك ارتداد”. والنتيجة؟ أكثر القرارات ندمًا غالبًا ما تكون عدم الالتزام بخطة التداول.

تحديد إيقاف الخسارة وجني الأرباح مسبقًا هو في جوهره التغلب على المشاعر بالانضباط. بمجرد إجراء الصفقة، يتم تنفيذ المعاملة تلقائيًا، ولا تتاح لك فرصة تغيير رأيك.

3. قياس نسبة المخاطر إلى العائد لكل صفقة

هذه هي العقلية الأساسية للتجار المحترفين. ليس المهم كم تكسب، بل: هل يستحق المخاطرة؟

صيغة الحساب بسيطة جداً:

نسبة المخاطر إلى العائد = (سعر الدخول - إيقاف الخسارة) / (سعر جني الأرباح - سعر الدخول)

افترض أنك تتوافق مع الفكرة بسعر 10000، وتم تعيين إيقاف الخسارة عند 9500 (خسارة 500)، وتم تعيين جني الأرباح عند 11000 (ربح 1000)، فإن نسبة المخاطر إلى العائد ستكون 500/1000 = 1:2.

هذا يعني أنك تخاطر بمبلغ 500 لتحقيق ربح قدره 1000، وهذه الصفقة من الناحية الاحتمالية تعتبر مجدية. عادةً ما يطلب المتداولون المحترفون نسبة 1:2 أو أفضل منها قبل أن يقوموا بتنفيذ الصفقة.

كيف تحدد بشكل علمي مواقع إيقاف الخسارة وجني الأرباح

الطريقة الأولى: مستويات الدعم ومقاومة

هذا هو الواجب الأساسي للتحليل الفني. على مخطط الشموع، غالبًا ما “تقفز” الأسعار عند بعض النقاط - إما ترتد لأعلى أو تتراجع لأسفل.

مستوى الدعم هو السعر الذي من السهل أن يتوقف عنده السعر عندما ينخفض (لأن المشترين مستعدون للشراء هنا). مستوى المقاومة هو السعر الذي من السهل أن يتوقف عنده السعر عندما يرتفع (لأن البائعين مستعدون للبيع هنا).

العمليات العملية:

• جني الأرباح عادة ما يتم تحديده فوق مستوى المقاومة قليلاً.
• إيقاف الخسارة عادة ما يتم وضعه قليلاً أسفل مستوى الدعم الأدنى.

الميزة في ذلك هي أنها تتماشى مع القوانين الطبيعية لتقلبات السوق، وليست مجرد إعدادات عشوائية.

الطريقة الثانية: المتوسط المتحرك (MA)

يمكن لخطوط المتوسط المتحرك تصفية ضوضاء التقلبات قصيرة الأجل، مما يساعدك على رؤية الاتجاهات طويلة الأجل بوضوح. يمكن أن توفر مجموعات MA بفترات زمنية مختلفة إشارات تداول مختلفة.

يستخدم العديد من المتداولين المتوسط المتحرك طويل الأجل كخط مرجعي لإيقاف الخسارة. على سبيل المثال، إذا انخفض السعر دون المتوسط المتحرك لمدة 200 يوم، فإن ذلك يشير إلى أن الاتجاه قد انعكس، وقد حان الوقت للخروج.

الطريقة الثالثة: قاعدة النسبة المئوية

هذه هي أسهل وأبسط طريقة، مناسبة للمبتدئين:

حدد نسبة ثابتة. على سبيل المثال، بعد الدخول، إذا وصلت نسبة الارتفاع إلى +5% يتم جني الأرباح، وإذا وصلت الخسارة إلى -5% يتم إيقاف الخسارة. أو يمكنك تعديل هذا الرقم بناءً على تفضيلات المخاطر الخاصة بك.

الميزة في هذه الطريقة هي أنها لا تتطلب الكثير من معرفة التحليل الفني، والعيب هو أنها ليست مرنة بما فيه الكفاية، وقد تتعرض لمكاسب متكررة في ظروف السوق المتقلبة.

الطريقة الرابعة: أدوات تقنية أخرى

هناك بعض الأدوات المتقدمة التي يمكنك الرجوع إليها:

• مؤشر RSI: تحقق من ما إذا كان السوق في حالة شراء مفرط أو بيع مفرط
• باند بولينجر: حسب نطاق التقلبات
• MACD: تحديد قوة الاتجاه

لكن المنطق الأساسي هو نفسه، وهو البحث عن “الأماكن التي قد ينعكس فيها السوق”.

نصائح في العمليات الفعلية

تختلف إعدادات إيقاف الخسارة وجني الأرباح حسب أنواع العملات، والأطر الزمنية، ومراحل السوق. لا توجد إجابة صحيحة مطلقة، بل توجد إجابة تناسب كل فرد.

فكرة عامة للخبير هي: دمج عدة طرق. أولاً، انظر إلى مستوى الدعم والمقاومة، ثم تحقق من اتجاه المتوسطات المتحركة، وأخيراً تحقق من نسبة المخاطر إلى العوائد إذا كانت جيدة، ثم قم بإصدار الأمر.

تذكر أيضًا: إيقاف الخسارة وجني الأرباح ليسا ثابتين. إذا كانت الصفقة تسير في الاتجاه الذي تتوقعه، يمكنك تعديل موقع TP (نقطة جني الأرباح) بناءً على إشارات فنية جديدة (رفعها للأعلى)؛ إذا ظهرت إشارات في السوق لم تتوقعها، يجب أن تكون شجاعًا لإيقاف الخسارة مبكرًا.

ملخص

إيقاف الخسارة وجني الأرباح ليسا خيارين، بل هما خياران ضروريان. إنهما أداتان رئيسيتان لتحويل التداول من مقامرة إلى هندسة.

استخدمها جيدًا،才能 البقاء لفترة طويلة في هذا السوق. تجاهلها، سيعلمك السوق في النهاية. تذكر: أفضل المتداولين ليسوا أولئك الذين يربحون أكثر، بل الذين يعيشون أطول ويخسرون أقل.

في سوق العملات المشفرة، حيث البيئة ذات التقلبات العالية، فإن وضع حدود معقولة لإيقاف الخسارة وجني الأرباح وتنفيذ استراتيجيات إدارة المخاطر المستقرة، لهو أكثر منطقية بكثير من السعي وراء幻想 الثراء بين عشية وضحاها.