ما هو CFD - أداة الاستثمار التي يجب أن تعرفها

CFD คือ อะไรกันแน่?

CFD (Contract for Difference) หรือสัญญาซื้อขายส่วนต่าง เป็นตราสารอนุพันธ์ที่ให้คุณทำกำไรจากการเปลี่ยนแปลงราคาของสินทรัพย์อ้างอิง โดยไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้นจริง ๆ แทนที่จะซื้อทองคำจริง หุ้นจริง หรือค่าเงินจริง คุณเพียงแค่เข้าสัญญากับโบรกเกอร์ว่าจะซื้อขายส่วนต่างของราคาโดยใช้เลเวอเรจ

ตัวอย่างเช่น คุณคิดว่าราคาทองคำจะเพิ่มขึ้นจาก 1,000 ดอลลาร์ไป 1,100 ดอลลาร์ ด้วยเลเวอเรจ 1:100 คุณต้องฝากเพียง 10 ดอลลาร์เพื่อเปิดสัญญา หากราคาขึ้นตามที่คาดการณ์ คุณจะทำกำไร 100 ดอลลาร์จากการลงทุน 10 ดอลลาร์ นั่นคือผลตอบแทน 1,000% - สิ่งที่การซื้อสินทรัพย์จริงไม่สามารถให้ได้

ต้นทุนที่ซ่อนอยู่ในการเทรด CFD

การเทรด CFD ไม่ใช่ฟรี มีค่าใช้จ่ายหลายอย่างที่กัดเงิน:

สเปรด (Spread) คือส่วนต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขาย วัดเป็น pip ตัวอย่าง เมื่อเปิดสัญญา EURUSD ที่ราคาซื้อ 1.1236 และราคาขาย 1.1235 สเปรดคือ 1 pip ทันทีที่คุณเปิดสัญญา คุณอยู่ในความขาดทุนแล้ว นี่คือเหตุผลที่สเปรดต่ำช่วยให้กำไรมากขึ้น

ค่าคอมมิชชั่น เรียกเก็บตามปริมาณการเทรด แตกต่างกันไปตามโบรกเกอร์ บางแห่งไม่มี บางแห่งเก็บ

ค่าธรรมเนียมสวอป (Swap) หากคุณเปิดสัญญาข้ามคืน (หลังเวลา 16:00 หรือ 17:00 ตามเวลามาตรฐาน) คุณจะถูกเรียกเก็บค่าดอกเบี้ยจากโบรกเกอร์

CFD ทำงานแบบไหน - ความรู้พื้นฐาน

การเทรด CFD นั้นเรียบง่าย แต่ต้องใช้ความเข้าใจ:

สถานะซื้อ (Long Position) - คุณเดาว่าราคาขึ้น หากถูกต้อง คุณทำกำไร หากราคาลงกลับมา คุณขาดทุน

สถานะขาย (Short Position) - คุณเดาว่าราคาลง หากถูกต้อง คุณทำกำไร หากราคาขึ้นแทน คุณขาดทุน

ความสวยงามของ CFD คือคุณสามารถทำกำไรได้ทั้งในตลาดขึ้นและตลาดลง ไม่เหมือนการซื้อหุ้นจริงที่คุณกำไรเฉพาะเมื่อราคาขึ้น

เลเวอเรจและมาร์จิ้น - ลูกเล่นของเกม

เลเวอเรจ (Leverage) คือการยืมเงินจากโบรกเกอร์ หากเลเวอเรจ 1:100 คุณทำสัญญาขนาด 100 เท่าของเงินตัวเองได้

มาร์จิ้น (Margin) คือเงินหลักประกันที่คุณต้องฝากไว้ เลเวอเรจ 1:100 แปลว่า มาร์จิ้น 1% หากคุณต้องการเปิดสัญญา 100,000 ดอลลาร์ คุณต้องฝากเพียง 1,000 ดอลลาร์

ตัวอย่างจริง: ต้องการเปิดสัญญา EURUSD 1 ล็อตมาตรฐาน (100,000 ยูโร)

• ไม่มีเลเวอเรจ: ต้องเงิน 100,000 ดอลลาร์
• เลเวอเรจ 1:100: ต้องเงิน 1,000 ดอลลาร์เท่านั้น
• เลเวอเรจ 1:200: ต้องเงิน 500 ดอลลาร์เท่านั้น

นี่คือเหตุผลที่ CFD ดึงดูดนักเทรดรุ่นใหม่ - เงินทุนน้อยแต่กำไรใหญ่ (ถ้าถูก)

ข้อดีของการเทรด CFD

1. ต้องเงินน้อยเพื่อเข้าเกม ด้วยเลเวอเรจ คุณสามารถควบคุมตำแหน่งขนาดใหญ่ด้วยเงินน้อยนิด

2. ทำกำไรทั้งขาขึ้นและขาลง ยืดหยุ่นกว่าการลงทุนแบบเดิม

3. ตลาด 24/5 เทรดได้ทั้งวันทั้งคืนตั้งแต่วันจันทร์ถึงวันศุกร์

4. ไม่มีค่าอากรแสตมป์ ไม่เหมือนการซื้อหุ้นจริงที่มีค่าภาษี

5. เข้าถึงตลาดหลากหลาย บนแพลตฟอร์มเดียว - ฟอเร็กซ์ หุ้น ดัชนี ทองคำ น้ำมัน สินค้าเกษตร

6. ป้องกันความเสี่ยงพอร์ต หากคิดว่าหุ้นในพอร์ตจะปรับตัวลง สามารถเปิด CFD ขายเพื่อชดเชยได้

7. T+0 - ถอนเงินทันที สามารถเปิด-ปิดสัญญาหลายครั้งในวันเดียว

ความเสี่ยงที่มาพร้อม CFD

ไม่ใช่ทุกคนที่รวยจากการเทรด CFD ความเสี่ยงค่อนข้างสูง:

1. เลเวอเรจเป็นดาบสองคม เลเวอเรจ 1:100 ขยายกำไรแต่ขยายขาดทุนด้วย หากราคากลับทิศเพียง 1% คุณขาดทุน 100% ของมาร์จิ้น

2. มีการปิดบัญชีแบบ Margin Call เมื่อขาดทุนครึ่งมาร์จิ้น โบรกเกอร์อาจปิดสัญญาของคุณเอง เพื่อที่คุณจะไม่ขาดทุนเกิน

3. ตลาดเปิดข้างใหญ่ อาจมีช่องว่างราคา (Gap) ทำให้ Stop Loss ไม่มีประสิทธิ

4. Slippage เมื่อตลาดเงียบหรือสั่นคลอน ราคาที่ปิดจริงอาจห่างจากสั่งปิด

5. ตัวเลือกโบรกเกอร์ บางแห่งอาจล้มละลายหรือหลอกลวง เลือกที่มีการกำกับดูแล

กลยุทธ์การเทรด CFD ที่สำคัญ

1. ศึกษาเพื่อให้เข้าใจ CFD ไม่ใช่การพนัน ต้องเรียนรู้การวิเคราะห์ราคา

2. สร้างแผนการเทรด รู้ว่าจะเข้า-ออกตรงไหน ต้องใช้เวลานานแค่ไหน

3. ยึดมั่นในกลยุทธ์ อย่าเปลี่ยนแปลงบ่อยตามความรู้สึก

4. วิเคราะห์ตลาดอย่างสมเด็จ ใช้ analysis แบบ technical (ดูกราฟ) หรือ fundamental (ดูข่าว) หรือทั้งคู่

5. ควบคุมขนาดตำแหน่ง อย่าเปิดสัญญาใหญ่เกินกว่าที่คุณยอมเสี่ยง

6. ใช้ Stop Loss ตั้งไว้เสมอ แม้จะลืม ก็จำเป็น

7. เริ่มเล็ก ขยายเบา ๆ ไม่ต้องหวังโหมเจริญรวย ความอดทนให้ชัยชนะ

8. ตรวจสอบตำแหน่ง รู้ว่ามีเงินมาร์จิ้นเหลือเท่าไหร่ เพื่อเตรียมตัวก่อนขาดทุนหนัก

9. อย่าเพิ่มเดิมพันหลังแพ้ หลายคนพยายาม “ฟื้นคืน” ด้วยการเดิมพันใหญ่แล้วแพ้ทั้งหมด

10. ฝึกด้วยบัญชี Demo ก่อน ใช้เงินเสมือนจริง ลองกลยุทธ์ ก่อนเล่นจริง

ประเภทการวิเคราะห์ที่นักเทรดใช้

Technical Analysis - ดูกราฟราคา ค้นหารูปแบบ ใช้ indicator อย่าง Moving Average, RSI, MACD เหมาะสำหรับเทรดระยะสั้น

Fundamental Analysis - ดูข่าว เศรษฐศาสตร์ การประกาศนโยบายเหมาะสำหรับ Forex และตลาดหุ้นระยะยาว

สำหรับผู้เริ่มต้น ลองเริ่มจาก Technical ก่อน มันเข้าใจง่ายกว่า

สาขาการเทรด CFD ที่ได้รับความนิยม

Forex (สกุลเงิน) - ตลาดใหญ่สุด สเปรดต่ำ เปิด 24 ชั่วโมง แต่เลเวอเรจสูง

หุ้น CFD - เทรดหุ้นโลก ไม่ต้องเป็นเจ้าของจริง ไม่มีค่าอากรแสตมป์

ดัชนี - S&P 500, FTSE100, DAX ฯลฯ สะท้อนเศรษฐกิจทั้งประเทศ

โลหะมีค่า - ทองคำ เงิน แพลทินัม ป่อมที่มั่นคงสำหรับค่อมป้องกันเสี่ยง

น้ำมัน - Brent, WTI ผันผวนมาก เหมาะสำหรับนักเทรดเดินหน้า

สินค้าเกษตร - ข้าวสาลี ข้าวโพด โกโก้ ผ่านเหนือการเก็งกำไรของวัฒนา

สกุลเงินดิจิตอล CFD - Bitcoin, Ethereum ผ่าน CFD แทนการถือจริง

ความจำเป็นของการจัดการความเสี่ยง

นี่คือความสำคัญที่มากที่สุด:

Stop Loss - คำสั่งให้ปิดสัญญาเมื่อขาดทุนถึงระดับหนึ่ง เช่น “ปิดฉันถ้าขาดทุน 50 ดอลลาร์”

Take Profit - คำสั่งปิดอัตโนมัติเมื่อกำไรถึงเป้าหมาย เช่น “ปิดฉันถ้ากำไร 100 ดอลลาร์”

Position Sizing - เล่นด้วยขนาดเพื่อให้คุณนอนหลับได้สบาย ไม่ใช้ทั้งเงินในคำสั่งเดียว

Diversification - อย่าเล่นเพียงคู่สกุลเงินหรือสินค้าเดียว กระจายตัว

มาร์จิ้นแบฟเฟอร์ - เก็บเงินเพิ่มไว้ เผื่อว่า Stop Loss ไม่ทำงาน

คำเตือนสำหรับมือใหม่

90% ของนักเทรดใหม่ขาดทุนในปีแรก สาเหตุหลัก:

• เลเวอเรจสูงเกินไป
• ไม่ใช้ Stop Loss
• เทรดโดยอารมณ์ไม่ใช่ระบบ
• คาดหวังรวยไว
• ไม่ศึกษา

คำแนะนำจริง ๆ: ถ้าคุณไม่พร้อมเสีย เงิน 100 ดอลลาร์ แสดงว่าคุณไม่พร้อมเทรด CFD ยัง

สรุป

CFD คือเครื่องมือที่ทรงพลังสำหรับเก็งกำไรระยะสั้นด้วยทุนน้อย แต่พลังนั้นมาพร้อมกับความเสี่ยงสูง ไม่ใช่สำหรับทุกคน เหมาะสำหรับผู้มีความอดทนในการเรียนรู้ ระบบการเทรด และจัดการความเสี่ยงได้ดี

ถ้าคิดว่าพร้อม ให้เริ่มจากบัญชี Demo ไม่ต้องเพิ่งเล่นจริง ฝึกหา 1-2 เดือน จนกว่าจะสามารถทำกำไรอย่างสม่ำเสมอ จากนั้นค่อยลงเงินจริง ช้าหรือเร็ว ปลอดภัยกว่า