مبتدئ في تداول الأسهم: 6 استراتيجيات يجب معرفتها قبل الدخول إلى الميدان الحقيقي

تداول الأسهم ليس مخيفًا كما تعتقد عندما تفهم الآلية وتلتزم بالمبادئ الصحيحة، فإن إجراء عمليات شراء وبيع الأسهم على المدى القصير يصبح خيارًا ممكنًا للأشخاص الذين يرغبون في تحقيق دخل إضافي. اليوم سنقوم بتحليل الطرق التي يمكن لـ المبتدئين أن يبدأوا بها بأمان، مع تقنيات إدارة المخاطر التي ستساعد على حماية رأس مالك.

معنى تداول الأسهم والفرق بينه وبين الاستثمار

الـ تداول الأسهم بمعناه الأساسي هو شراء وبيع الأسهم لتحقيق أرباح من تغيرات الأسعار خلال فترة قصيرة، وليس الاحتفاظ على المدى الطويل. سرعة اتخاذ القرار وقراءة اتجاهات السوق هما المهارتان الأساسيتان.

يرجى ملاحظة أن تحقيق أرباح من التداول في جميع ظروف السوق ممكن، لكن المخاطر تكون أعلى من الاستثمار التقليدي، لأن حركة الأسعار على المدى القصير تكون فوضوية وصعبة التوقع.

المتداولون ذوو الخبرة غالبًا يستخدمون التحليل الفني (القراءة من الرسوم البيانية، الحجم، والمؤشرات) للبحث عن اللحظة المناسبة. بعضهم يدمج التحليل الأساسي، لكن للمبتدئين يُنصح بالبدء من الأساسيات.

6 خطوات للمبتدئين لبدء تداول الأسهم بطريقة منظمة

الخطوة 1: اختيار شركة وساطة وفتح حساب

قبل أي شيء، يجب أن يكون لديك حساب مع شركة وساطة موثوقة. عند اختيار الشركة، فكر في الرسوم، سهولة المنصة، وسمعتها.

عملية التسجيل غالبًا بسيطة ويمكن إتمامها عبر الإنترنت. العديد منها يتطلب إيداعًا ابتدائيًا بسيطًا، بعض الشركات تتطلب فقط بضع مئات من الريالات.

الخطوة 2: تحديد ميزانية تداول معقولة

هذه خطوة تؤثر مباشرة على مستقبل حساب التداول الخاص بك. يجب أن تحدد ميزانيتك بعقلانية، باستخدام أموال يمكن خسارتها، وليس أموال الرهن العقاري، أو نفقات الأسرة، أو احتياطي الطوارئ.

المبدأ الذي يتبناه المحترفون هو عدم المخاطرة بأكثر من 10% من إجمالي الأصول في سهم واحد. ابدأ بمبالغ صغيرة ثم قم بالتوسع مع اكتساب الخبرة وزيادة الثقة.

كما ينبغي تحديد الحد الأقصى للربح أو الخسارة الذي ستقبل به في كل عملية تداول. الرأي السائد هو عدم المخاطرة بأكثر من 2-3% من رأس المال في كل صفقة.

الخطوة 3: فهم أنواع أوامر الشراء والبيع الشائعة

يجب أن تعرف الأوامر الأساسية التالية عند تداول الأسهم:

أمر السوق: طلب شراء/بيع فوري بالسعر الحالي للسوق. الميزة هي السرعة، لكن السعر قد لا يكون كما تتوقع.

أمر الحد: طلب شراء/بيع بسعر معين تحدده، ويتم التنفيذ عندما يصل السعر إلى ذلك الحد. الميزة هي التحكم في السعر، لكن قد لا يتم التنفيذ.

وقف الخسارة وجني الأرباح: أوامر مهمة لحماية رأس المال، تُستخدم لتحديد حدود الخسارة وجني الأرباح.

الخطوة 4: التدرب باستخدام حساب تجريبي قبل الاستثمار الحقيقي

لا ينبغي أن تتدرب على حساب حقيقي بشكل عشوائي. استخدم حساب تجريبي توفره معظم شركات الوساطة، مع محاكاة أموال حقيقية.

خلال فترة التدريب، اختر سهمًا واحدًا، حلله، وسجل توقعاتك. استمر لمدة 3-6 أشهر لبناء فهم لسلوك السوق وتطوير الانضباط في اتخاذ القرارات.

هذه الفترة أيضًا مفيدة لاختبار استراتيجيات مختلفة وتعلم علم نفس التداول، وهو جانب مهم يغفل عنه الكثيرون في النهاية.

الخطوة 5: مقارنة الأداء بمؤشر السوق

هدف التداول هو تحقيق عائد أعلى من الاستثمار في المؤشرات مثل مؤشر السوق أو S&P 500. إذا حققت 5% سنويًا، لكن المؤشر ارتفع بنسبة 10%، فهذا يدل على أن استراتيجيتك غير فعالة.

هذه المقارنة تساعدك على رؤية الحقيقة، واتخاذ قرار بتعديل استراتيجيتك أو الانتقال للاستثمار في صناديق المؤشرات.

الخطوة 6: الحفاظ على نظرة طويلة الأمد وتوازن نفسي

رغم أن التداول قصير الأمد، إلا أن الرؤية طويلة الأمد مهمة. لا تتوقع أن تصبح ثريًا بين ليلة وضحاها. النجاح في التداول يتطلب الصبر، التعلم المستمر، والسيطرة على العواطف.

المتداولون الناجحون غالبًا يحددون أن التداول جزء من محفظة استثمارية، وليس كل شيء. يجب أن يكون لديك استثمارات طويلة الأمد في أصول أخرى دائمًا.

مبادئ إدارة المخاطر لتداول آمن

حجم المركز: لا تضع كل بيضك في سلة واحدة

تقسيم رأس المال إلى أجزاء هو أساس البقاء على قيد الحياة. لا ينبغي أن تخاطر بأكثر من 2-3% من إجمالي رأس مالك في صفقة واحدة. هذا يحميك من خسائر كبيرة.

استخدام وقف الخسارة بانضباط

وقف الخسارة هو حاجز يحمي حسابك من ظروف سيئة. يجب تحديده قبل الشراء، وليس بعد تحرك السوق، ويجب الالتزام به. عندما يصل السعر إلى مستوى وقف الخسارة، قم ببيعه فورًا دون تردد.

الحذر من النصائح غير الموثوقة

وسائل التواصل الاجتماعي مليئة بالنصائح حول الأسهم من أشخاص قد يكون لديهم نوايا خفية أو يفتقرون للمعرفة الحقيقية. الاعتماد على نصائح الآخرين بدون تحليل شخصي هو مخاطرة عالية جدًا.

أفضل طريقة هي تطوير مهارات التحليل الخاصة بك، واستخدام معلومات من مصادر موثوقة، وبناء فهم ذاتي.

تسجيل الحساب وإدارة الضرائب

قم بتوثيق جميع عمليات التداول، سواء لتقييم أدائك أو لحساب الضرائب. في السعودية، الأرباح من تداول الأسهم تخضع للضرائب وفقًا للقانون. يجب أن تتابع الحسابات بدقة.

إرشادات للمبتدئين الراغبين في تطوير مهارات تداول الأسهم

اختيار منصة تدريب مرنة

عند البحث عن منصة تداول للمبتدئين، ابحث عن:

• حساب تجريبي يوفر فترة كافية للتعلم
• واجهة سهلة الاستخدام
• محتوى تعليمي شامل من الأساسيات
• أدوات إدارة المخاطر مثل وقف الخسارة وجني الأرباح سهلة الاستخدام
• إشراف من جهات تنظيمية مالية موثوقة

نظام التدريب الذي يوفر أموالًا افتراضية بقيمة عالية (مثل 50,000 دولار) سيساعدك على تجربة مختلف السيناريوهات.

ابدأ بمبالغ صغيرة

عند الانتقال من الحساب التجريبي إلى الحقيقي، لا تفكر في إيداع أكبر مبلغ في البداية. الإيداع الأدنى المناسب سيساعدك على التعلم من الأخطاء مجانًا، وزيادة حجم المركز تدريجيًا مع زيادة الثقة.

متابعة الأخبار وتقويم الاقتصاد

حركة السوق لا تحدث من فراغ. هناك أنشطة اقتصادية، أرقام الناتج المحلي الإجمالي، وإعلانات من البنوك المركزية وراء ذلك. متابعة تقويم الاقتصاد ستساعدك على فهم كيف سيتحرك السوق.

الخلاصة

الـ تداول الأسهم مهارة يمكن تعلمها، لكنها تتطلب وقتًا، وصبرًا، وتعليمًا مستمرًا. يجب على المبتدئين أن يبدأوا بتعلم الأساسيات، يتدربوا على حساب تجريبي لفترة كافية، ويزيدوا رأس مالهم تدريجيًا مع توفر المعلومات والهدوء النفسي.

تذكر أن النجاح في التداول لا يأتي من الحظ، بل من المعرفة، والخبرة، والانضباط في إدارة المخاطر. إذا اتبعت هذه المبادئ، فإن تداول الأسهم سيصبح أداة لزيادة الدخل بشكل فعال.