ما هي أفضل منصة للمبتدئين في التداول في 2025؟ الدليل الكامل لأهم 8 منصات

في عام 2025، يعيش البرازيل لحظة انفجار في عالم الاستثمارات. تسجل بورصة B3 دخول 18 مليون متداول جديد إلى السوق، وانتشرت المنصات الرقمية بشكل غير مسبوق غيرت قواعد اللعبة تمامًا. إذا كنت تبدأ الآن، قد تبدو مهمة اختيار وسيط مخيفة. يوضح هذا الدليل أفضل 8 خيارات متاحة، منظمة حسب ملف المستثمر.

لماذا 2025 هو عام المتداولين المبتدئين؟

الأرقام تتحدث عن نفسها. ثلاثة عوامل انفجرت في وقت واحد:

التعليم الجماعي: يستخدم 7 من كل 10 مستثمرين جدد منصات تحتوي على دروس مدمجة، مما يقلل حواجز الدخول.

ثورة في التكاليف: تفرض الوسيطات الرقمية حتى 80% أقل من التقليدية. هذا يعني عمولة صفرية في كثير من الحالات ورسوم سحب عبر Pix مجانًا.

الوصول الديمقراطي: لم تعد البيتكوين، والصناديق المتداولة الدولية، والأوراق المالية ESG حكرًا على من يمتلكون الملايين. الآن أي شخص يمتلك هاتف ذكي يمكنه التنويع.

أكثر المنصات إثارة حسب ملفك

إذا كنت تريد البساطة المطلقة: نوبنك استثمارات

البدء بدون تعقيدات هو شعار نوبنك. الوسيط (المعروف باسم Nu Investe) تحول في 2025 مع أخبار مهمة:

• الاستثمار الجزئي: الأسهم الجزئية والبيتكوين في نفس التطبيق
• بدون تكاليف: بدون عمولة للصفقات أقل من R$ 1,000، سحوبات Pix مجانية
• التكنولوجيا: مساعد ذكاء اصطناعي يقترح محافظ مخصصة
• الميزة الفريدة: صناديق ETFs موضوعاتية (ESG، تكنولوجيا) معدة مسبقًا

الجمهور الذي يدخل هنا هو الذي يريد فتح التطبيق، فهم خلال 30 ثانية والبدء. يعمل.

إذا كنت تريد تنويع عالمي: XP استثمارات

مع 6.2 مليون عميل، تهيمن XP لأنها تقدم خيارات أكثر. بينما تركز منصات أخرى على البرازيل، تفتح XP أبواب 12 بورصة دولية.

• الوصول: ناسداك، بورصة نيويورك وغيرها من الأسواق العالمية مباشرة من التطبيق
• الرسوم: ابتداءً من R$ 1.90 لكل عملية في الأسهم البرازيلية
• الابتكار: منصة مع واقع افتراضي لمحاكاة الاستثمارات
• مكافأة: staking العملات الرقمية والتقاعد الخاص مدمج

هي خيار من يريد النمو خارج B3.

إذا كان التداول اليومي هدفك: تورو استثمارات

منذ 2010، فهمت تورو جيدًا فئة معينة: المتداولون الذين يرغبون في ممارسة عمليات أكثر نشاطًا دون إهدار المال على الرسوم.

• التركيز: منصة مصممة خصيصًا للمتداولين المبتدئين
• التكاليف: عمولة صفرية على الأسهم (ميزة نادرة في السوق)
• الواجهة: بديهية على الويب أو الهاتف المحمول، بدون حاجة لتثبيت معقد
• الميزة: جزء من مجموعة سانتاندر، مما يضيف أمانًا مؤسسيًا

الأتمتة الذكية: Rico استثمارات

متكاملة مع نظام XP، قدمت Rico شيئًا مختلفًا: روبوتات تستثمر نيابة عنك.

• الخوارزميات: محافظ موصى بها بواسطة التعلم الآلي
• تداول يومي محسّن: رسوم ثابتة R$ 0.99
• التنبيهات: Rico Radar يُعلم في الوقت الحقيقي عبر WhatsApp
• بدون رسوم: صناديق ETFs وصناديق المؤشر بدون رسوم

مثالية لمن لا يرغب في التفكير في كل قرار.

الحد الأدنى من المالية: Clear

أيضًا ضمن نظام XP، راهنت Clear على العكس: تقليل كل شيء إلى الأساسيات.

• البساطة: بدون عمولة على جميع المنتجات
• الحماية العاطفية: وضع Zen يمنع العمليات بعد خسائر متتالية
• الوصول إلى العملات الرقمية: تكامل مع منصة العملات الرقمية لمن يرغب في الاستكشاف
• رسوم السحب: فقط R$ 3.90

هي منصة للمبسطين الذين يريدون أقصى قدر من الأمان العاطفي.

الاستثمار الواعي: BTG Pactual Digital

ركز BTG على قطاع متنامٍ: المستثمر الذي يريد الربح لكنه يريد أيضًا أن يتأكد من تمويله للطاقة المتجددة والمشاريع المستدامة.

• التركيز الأخضر: سندات خضراء (IPCA + 6%) وصناديق ذات اعتماد على الكربون
• التعليم: شهادة في التمويل الشخصي تقدم مجانًا
• الرسوم الأولية: صفر للاستثمارات التي تقل عن R$ 5,000
• الميزات الفريدة: شهادات التمويل الأخضر التي تثبت أصل الأصول المستدامة

التعليم في المقام الأول: Órama

اشتهرت Órama ليس لأنها تقدم أكبر تنوع، بل لأنها تستثمر بشكل كبير في تعليم المبتدئ.

• الدورات: أكثر من 150 دورة مجانية وتوجيهات مباشرة
• مكافأة: R$ 100 للاستثمارات الأولى (برنامج Órama Start)
• التنوع: صناديق متعددة الأسواق، التمويل الجماعي العقاري، LCI/LCA بسيولة يومية
• الدعم: حاسبة ضريبة الدخل مدمجة

إذا كنت تريد التعلم أثناء الاستثمار، فهذه هي الوجهة.

النطاق العالمي: MiTrade

بينما تركز منصات أخرى على البرازيل، تعتبر MiTrade منصة عالمية تختارها عندما تريد أكثر من 500 أصل في مكان واحد.

• التغطية: البيتكوين، الإيثيريوم، السلع، والأسواق الناشئة
• الأمان: محاكي للتدريب بدون مخاطر حقيقية
• رسوم الدخول: فرق السعر ابتداءً من 0.03%، بدون رسوم إيداع عبر Pix
• الوصول: الأصول الرقمية والأسواق التي لا تقدمها منصات أخرى

كيف تختار منصتك؟

يعتمد القرار على 3 أسئلة:

1. أين تريد الاستثمار؟ فقط البرازيل؟ إذن تورو أو نوبنك. أسواق عالمية؟ XP. العملات الرقمية بكثرة؟ MiTrade.

2. كم من الوقت لديك؟ تريد الأتمتة؟ Rico. تريد التعلم؟ Órama. تريد العمل يدويًا؟ XP.

3. ما هو مستوى المخاطرة لديك؟ محافظ؟ BTG. تداول يومي جريء؟ تورو. متوازن؟ Clear.

الخطوة التالية

ابدأ صغيرًا. افتح حسابًا في واحدة من هذه المنصات، قم بإيداع أدنى مبلغ واستثمر R$ 100 أو أقل لتجربة كيف تعمل. أفضل منصة للمتداول المبتدئ هي التي تستخدمها فعلاً، وليس التي تعد بالكثير ولكن لا تلمسها أبدًا.

السوق لن ينتهي غدًا. لا تتعجل في الانطلاق بشكل كامل. جرب، تعلم، ثم زد.