أعلى ثلاثة أسهم تدفع أرباحًا عالية وتستحق استثمارك البالغ 2000 دولار

لماذا تستحق أسهم الأرباح اهتمامك

تروي البيانات قصة مقنعة: منذ عام 1960، شكلت 95% من العائد الإجمالي التراكمي لمؤشر S&P 500 من خلال الفوائد المركبة والأرباح المعاد استثمارها. هذه ليست مجرد حكاية تاريخية—إنها خطة للمستثمرين الحديثين. الشركات التي ترفع مدفوعات الأرباح بشكل منتظم تتفوق بشكل كبير على نظيراتها غير المدفوعة للأرباح، حيث تقدم عوائد سنوية بنسبة 10.2% مقارنة بـ 4.3% فقط.

السر يكمن في ما تشترك فيه الشركات المدفوعة للأرباح: نماذج أعمال قوية، تدفق نقدي ثابت، وإدارة مخاطر حكيمة. عندما تلتزم شركة بإعادة رأس المال للمساهمين، فهي تشير إلى ثقتها في أساساتها. لأولئك الذين يملكون 2000 دولار ويتطلعون إلى استثمار رأس المال، توفر الأسهم ذات العائد الأعلى للأرباح مزيجًا مقنعًا من الدخل السلبي وتنويع المحفظة.

الدخل مع التوقع: رياليتي إنكوم على جدول شهري

رياليتي إنكوم (NYSE: O)، وهي صندوق استثمار عقاري (REIT)، تميزت من خلال هيكل دفع فريد. بدلاً من العرف الربعي للأرباح الذي تتبعه معظم الشركات، توزع رياليتي إنكوم أرباحًا شهرية للمساهمين.

يسيطر الصندوق على أكثر من 15,000 عقار تجاري بموجب عقود إيجار طويلة الأمد، ثلاثية الصافي—وهو ترتيب يتحمل فيه المستأجرون تكاليف التشغيل بما في ذلك الضرائب والصيانة والتأمين. يخلق هذا النموذج تدفقات نقدية مستقرة بشكل ملحوظ. مع فترات إيجار تتراوح بين 10 إلى 20 سنة وزيادات مدمجة في الإيجارات، تولد رياليتي إنكوم تدفقات إيرادات موثوقة تمتد لعقود في المستقبل.

يتلقى المستثمرون حوالي 0.27 دولار شهريًا، مما يترجم إلى عائد أرباح سنوي بنسبة 5.6%. يتحدث سجل الشركة الذي يمتد لثلاثة عقود بصوت أعلى: 133 زيادة في الأرباح، مما يجعلها من الركائز الأساسية للمحافظ التي تركز على الدخل.

النمو بالإضافة إلى الدخل: جاذبية بلاك روك المزدوجة

بلاك روك (NYSE: BLK)، تعمل كأكبر مدير أصول في العالم، تدير أصولًا تزيد عن 13.5 تريليون دولار (AUM). تهيمن على صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) التابعة لها على السوق العالمية، وتسيطر على حوالي ثلث سوق الصناديق المتداولة.

نموذج عملها خفيف رأس المال ولكنه غني بالهوامش. تجمع بلاك روك رسومًا متكررة عبر منصتها الواسعة دون الحاجة إلى بنية تحتية واسعة. يترجم هذا الكفاءة إلى عوائد ملموسة: فقد ارتفع سعر السهم بنسبة 14.8% سنويًا خلال العقد الماضي بما في ذلك الأرباح المعاد استثمارها.

يبلغ عائد الأرباح حوالي 1.8%، وهو متواضع مقارنة بمعايير القطاع، لكنه مدعوم بزيادة الأرباح لمدة 16 سنة متتالية. للمستثمرين الذين يوازنون بين الدخل والنمو الرأسمالي، تقدم بلاك روك كلاهما—مما يجعلها خيارًا متقدمًا للمحافظ المختلطة.

أقصى دخل للمستثمرين ذوي تحمل المخاطر: آريس كابيتال

شركة آريس كابيتال (NASDAQ: ARCC)، تجذب المستثمرين المستعدين لتحمل مخاطر مرتفعة مقابل عوائد مرتفعة. تقدم الشركة عائد أرباح يتجاوز 9%—أعلى بكثير من أدوات الدخل التقليدية للأسهم.

يعكس هذا العائد الكبير هيكل شركة آريس كابيتال كشركة تطوير أعمال (BDC). تفرض اللوائح الضريبية أن توزع الـ BDCs 90% من الدخل الخاضع للضريبة على المساهمين، مما يخلق نموذج كيان تمريري. لأكثر من عقدين، ملأت الـ BDCs فجوات الإقراض للشركات ذات السوق المتوسط، وهي قطاعات غالبًا ما تتجاهلها البنوك الكبرى الحذرة من المخاطر.

التحدي حقيقي. الإقراض يحمل مخاطر التخلف عن السداد، خاصة خلال فترات الركود الاقتصادي. أدت الاضطرابات الأخيرة التي شهدتها المقترضون الكبار إلى ضغط على السهم. ومع ذلك، فإن سجل آريس كابيتال التشغيلي—بما في ذلك استقرارها خلال الركود العظيم—يثبت مرونتها.

اتخذ خطوتك

استثمار 2000 دولار في أعلى الأسهم المدفوعة للأرباح يتطلب توافق مخاطر مع أهداف العائد. رياليتي إنكوم توفر توزيعات شهرية ثابتة مع تقلبات قليلة. بلاك روك توازن بين الدخل وإمكانات النمو على المدى الطويل. آريس كابيتال تلبي احتياجات من يبحث عن أقصى عائد مع وعي بالمخاطر المقابلة. كل منها يخدم احتياجات مختلفة للمستثمرين ضمن عالم الأرباح.