ما هو yearn.finance

yearn.finance هي مجمع عوائد أنشأه أندري كرونجي، “عراب DeFi”، في أوائل عام 2020 بعد أن استلهم من تباين العوائد المقدمة من بروتوكولات DeFi المختلفة، بهدف توفير عوائد عالية للمستخدمين على ETH والعملات المستقرة وغيرها من الرموز المشفرة، مع تبسيط عملية الاستثمار في العملات المشفرة. كما يوفر المنصة أدوات مخصصة لمختلف بروتوكولات DeFi لتعزيز تغطية المجمع، بما في ذلك Curve و Compound و Aave وغيرها.

إذا كنت ترغب في معرفة المزيد عن أندري كرونجي ومشاريعه، يمكنك النقر لقراءة المقال: عراب DeFi - أثر أندري كرونجي في البلوكشين

لقد أحدث إطلاق yearn.finance صدمة كبيرة في سوق DeFi، ليس فقط لأنه أول مجمع عوائد في DeFi، بل لأنه يعتمد على نموذج “الإطلاق العادل” (Fair Launch)، حيث لم يحصل أندري كرونجي على تمويل للمشروع، ولم يخصص أي من رموزه $YFI ، بهدف جعل المنصة ملكًا حقيقيًا لكل مستخدم يمتلك رموزها. هذا جعل من yearn.finance يُشاد به كـ"تجسيد حقيقي لروح اللامركزية"، وتجاوز سعر رمزه أحيانًا بيتكوين، متجاوزًا 60,000 دولار.

حاليًا، يمتلك yearn.finance أربعة أنواع رئيسية من المنتجات: Vault (yVault)، yCRV، veYFI و yBribe، ويعد Vault، الذي يوفر تعدين السيولة، المنتج الأساسي للمنصة.

ما هو Vault (yVault)؟

في المجال المالي التقليدي، يمكن للمودعين كسب فائدة من خلال ودائعهم في البنوك — حيث تأتي الفائدة من إقراض البنك لهذه الأصول (أو تخصيص أصول أخرى ذات عائد). يشبه Vault في عالم التشفير حساب التوفير، حيث يمكن للمستخدمين تحقيق أرباح من خلال إيداع الأصول المشفرة — أي من خلال تعدين السيولة للحصول على العوائد.

عند إيداع المستخدم رموزه في Vault، يتم تلقائيًا إصدار yToken جديد، وهو رمز LP. يمكن استخدام yToken لاسترداد السيولة التي تم إيداعها في أي وقت، بالإضافة إلى المكافآت التي تراكمت من خلال السيولة المخزنة في Vault.

يقوم Vault في yearn.finance بتكثيف تطبيقات ومكونات DeFi المعقدة في استراتيجية تداول مبسطة (Strategy)، ببساطة، الاستراتيجية هي سلسلة من التعليمات البرمجية التي تنفذ تلقائيًا، بما في ذلك تحديد نوع الأصول التي يجب اقتراضها، وتخصيص الأصول في تعدين السيولة، وأين يتم البيع، وغيرها.

مع تطور المنصة المستمر، يستمر Vault في التحديث. الإصدار v1 من Vault يدعم استراتيجية واحدة فقط، بينما يمكن لـ v2 من Vault أن يمتلك حتى 20 استراتيجية، وفي الإصدار v3 الذي أُطلق في مايو من العام الماضي، يمكن لـ Vault استيعاب المزيد من الاستراتيجيات، مع تفعيل مستوى أعلى من الأتمتة، ومخاطر أعلى، وعوائد أعلى.

لا يفرض Vault رسوم على الإيداع أو السحب، وعادة لا توجد رسوم إدارة حساب، وإنما يتم خصم حوالي 10% من العوائد كرسوم أداء. مقارنة بالفوائد التقليدية من الفوائد البنكية، تتيح هذه الآلية للمستخدمين الاستفادة بشكل أكبر من عوائد توفير السيولة.

حاليًا، تعتمد Vaults على آلية رسوم ديناميكية، وتختلف الرسوم حسب نوع Vault.

بالإضافة إلى ذلك، أطلقت yearn.finance في بداية عام 2023 ميزة مصنع Vault (Vault Factory)، التي تتيح للمستخدمين نشر Vault يمكنه التراكم التلقائي للفوائد لأي رمز. حاليًا، تدعم هذه الميزة استراتيجيات رموز LP من Curve فقط، وتخطط المنصة لتوسيعها لتشمل أنواع رموز أخرى في المستقبل. **$VANRY **$JELLYJELLY **$VFY **