دليل اختيار منصة التداول عبر الإنترنت المناسبة للمستثمرين في فيتنام

تداول الأسهم عبر الإنترنت أصبح الآن الخيار الأول للمستثمرين بسبب الراحة، وسرعة المعالجة، وتكاليف أقل بكثير مقارنة بالتداول التقليدي. للعثور على منصة تداول أسهم موثوقة تتناسب مع احتياجاتك، تحتاج إلى فهم المعايير المهمة والمعرفة بأنواع الاستثمارات المختلفة.

الطريقتان الرئيسيتان للاستثمار في الأسهم في فيتنام

الاستثمار في الأسهم والأوراق المالية

تسيطر هذه الطريقة على الجزء الأكبر من سوق الأسهم المحلي. في البورصات المحلية، يوجد الآن أكثر من 1600 رمز أسهم مدرج، بما في ذلك الأسهم، وشهادات الصناديق الخاصة بالشركات الفيتنامية.

طريقة حساب الأرباح: الربح/الخسارة = سعر البيع - سعر الشراء الأصلي - (الضرائب + رسوم التداول)

أنواع الاستثمارات:

يمكنك استخدام النقود النقدية لشراء الأسهم مباشرة، أو رهن الأسهم التي تمتلكها مع شركة الوساطة لاقتراض رأس مال والتداول بالهامش (margin). يعتمد مبلغ القرض على عدد الشهادات المملوكة، والوقت، وأنظمة كل شركة.

وفقًا للوائح الحالية، نسبة الهامش للأسهم المحلية هي 50% (مضاعف 1:2). عادةً ما تتراوح أسعار الفائدة على القروض بين 10% - 18% سنويًا. للاستثمار في الأسهم الدولية أو الأمريكية، تحتاج إلى فتح حساب على منصات التداول الدولية بصيغة CFD.

ملاحظات مهمة:

• وقت التسوية (T+2): يومي عمل بعد تأكيد الصفقة
• رسوم التداول: 0.15% - 0.5% من قيمة الصفقة (حسب المنصة)
• معدل الهامش مرتفع، ويجب تحقيق ربح لا يقل عن 20% سنويًا لتغطية الفوائد والضرائب

الاستثمار في المشتقات - العقود الآجلة

المشتقات المحلية تركز بشكل رئيسي على مؤشر VN30 (gشمل 30 سهمًا ذات رأس مال وسيولة كبير). ميزة المشتقات هي أنها تتيح لك تحقيق أرباح من كلا الاتجاهين في السوق - الشراء أو البيع على المكشوف لتحقيق الربح حتى عندما ينخفض السعر.

مزايا بارزة:

• مضاعف حتى 1:10 للمشتقات المحلية
• وقت التسوية T+0 (تتم المعاملة فورًا)
• مرونة في الاستراتيجية: يمكن التداول بشكل سريع، وتحليل المؤشرات الفنية

للاستثمار في المشتقات الدولية (مؤشر S&P 500، Nasdaq، السلع، الذهب عبر الإنترنت)، تحتاج إلى استخدام منصات التداول الدولية. حسب نوع المنتج، يمكنك استخدام مضاعفات تصل إلى مئات المرات من رأس المال المرهون.

معايير اختيار منصة تداول أسهم موثوقة

السوق يحتوي على أكثر من 100 منصة تداول أسهم دولية وحوالي 70 منصة محلية. لاختيار المنصة المناسبة، فكر في العوامل التالية:

المنصات المحلية

HOSE (بورصة هونغ كونغ)

• عدد الرموز: أكثر من 500 رمز
• ساعات التداول: 9:00 - 15:00 (من الاثنين إلى الجمعة)
• طرق التداول: دوري، مستمر، اتفاقي
• وقت التسوية: T+2 (باستثناء السندات T+1)

HNX (بورصة هانوي)

• تركز بشكل رئيسي على إدارة سوق المشتقات والسندات
• ساعات التداول: 9:00 - 15:00 (من الاثنين إلى الجمعة)
• أعيد هيكلتها للتركيز على المشتقات

Upcom (منصة التداول غير المدرجة)

• أكثر من 800 رمز أسهم غير مؤهلة للمدرجة في HOSE/HNX
• نطاق التذبذب: أكثر من 15% يوميًا (مضاعفًا عن HOSE)
• لكن المعلومات أقل شفافية من المنصات الكبرى

OTC (تداول خارج البورصة)

• تداول الرموز على Upcom والأسهم التي لم تحصل على رمز تسجيل
• مخاطر عالية بسبب نقص المعلومات والسيولة
• تخضع لإشراف قوانين الأوراق المالية

المنصات الدولية

توفر منصات الدولية عشرات الأصول المختلفة:

منتجات التداول:

• أكثر من 60 زوج عملات فوركس (EUR/USD، GBP/USD، USD/JPY…)
• أكثر من 10 مؤشرات دولية (S&P 500، Nasdaq 100، DAX، Hang Seng…)
• 9 أنواع سلع (الذهب، الفضة، النفط، الغاز الطبيعي…)
• أكثر من 5 عملات رقمية رئيسية (Bitcoin، Ethereum، Ripple…)
• أكثر من 30 سهم شركات كبرى (Apple، Microsoft، Tesla، Google…)

مميزات رئيسية:

• تنفيذ الأوامر بسرعة أقل من 40 مللي ثانية (خلال 40 مللي ثانية)
• فروق أسعار تنافسية وبدون عمولة
• دعم مضاعفات عالية من 1:200 إلى 1:2000
• تداول على مدار الساعة طوال الأسبوع مع تسوية T+0
• دعم الإيداع والسحب عبر البنوك المحلية

أنواع الحسابات:

• حساب حقيقي: تداول بأموال حقيقية، ويمكن الحصول على مكافأة عند فتح الحساب
• حساب تجريبي: محاكاة السوق الحقيقي، بدون خسارة أموال حقيقية

أوقات تداول الأسهم عبر الإنترنت

المنصات المحلية لديها فترات إضافية: 8:45 - 9:00 (قبل افتتاح السوق)، 11:30 - 13:00 (استراحة)، 14:45 - 15:00 (قبل إغلاق السوق).

كيف تختار منصة تداول أسهم موثوقة

###العوامل المهمة

1. نوع الاستثمار المناسب

• للاستثمار طويل الأمد: اختر منصة محلية بأسهم شركات كبيرة (bluechip)
• للتداول قصير الأمد: المنصات الدولية ذات الرسوم المنخفضة ومضاعفات عالية

2. تكاليف التداول

• فروق الأسعار ###spread(: كلما كانت أقل كان أفضل
• العمولة: بعض المنصات لا تفرض أو تفرض رسوم منخفضة
• رسوم الإيداع والسحب: تحقق مما إذا كانت تدعم البنوك المحلية

3. السيولة

• المنصات الكبيرة بها عدد كبير من المتداولين، مما يسهل تنفيذ الأوامر بسرعة
• المنصات الصغيرة قد تتأخر أو تواجه صعوبة في التنفيذ

4. دعم العملاء

• دعم 24/7 أم خلال ساعات العمل فقط
• دعم باللغة العربية

5. أدوات التداول

• منصة سهلة الاستخدام
• تتضمن ميزات: الرسوم البيانية، المؤشرات الفنية، أخبار السوق
• أوامر وقف الخسارة/وقف الحد لإدارة المخاطر

نصائح تداول الأسهم للمبتدئين

القواعد الأساسية:

ابدأ بمبالغ صغيرة، وأحجام لوت صغيرة، وأقل مضاعفات. بعد كل صفقة، قم بتسجيل وتحليل أسباب الربح/الخسارة لاستخلاص الدروس.

دوّن أوامر الحماية:

• أمر وقف الخسارة: للحد من الخسائر
• أمر وقف الحد: لحجز الأرباح

تمرن على الحساب التجريبي قبل استخدام أموال حقيقية. يساعدك ذلك على التعرف على الواجهة، وفهم آلية التداول دون خسارة رأس مال.

استراتيجيات الاستثمار في الأسهم لمختلف المستثمرين

اعتمد على الأهداف، والمعرفة، وتحمل المخاطر، يمكن لكل مستثمر اختيار استراتيجية مختلفة:

) الاستثمار طويل الأمد - توزيع رأس المال على المؤشرات والأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة

اختر تداول أسهم الشركات الكبرى (bluechip) أو المؤشرات ###S&P 500، Nasdaq 100### بهدف طويل الأمد. هذه الاستراتيجية أقل مخاطرة، وتتيح للوقت أن يكون أداة لتحقيق الأرباح.

( التداول قصير الأمد - المضاربة على الأسهم ذات النمو القوي

خصص رأس مال لأسهم أو مؤشرات ذات نمو مفاجئ. عند تغير الاتجاه، قم بسرعة بالخروج من السوق. هذه الطريقة مناسبة للمتداولين النشطين الذين يراقبون السوق يوميًا.

) التداول على تقلبات الأسعار - باستخدام المشتقات

السوق المشتقات يتيح تحقيق أرباح من كلا الاتجاهين الصاعد والهابط. يمكنك “بيع على المكشوف” بيع قبل وجود المنتج وتحقيق أرباح عندما ينخفض السعر. تتطلب هذه الاستراتيجية مهارات تحليل فني عالية.

النصيحة الأخيرة

اختيار منصة تداول أسهم موثوقة هو الخطوة الأولى والأهم. لا تعتمد فقط على التصنيف، بل فكر جيدًا في عوامل مثل التكاليف، أدوات الدعم، السمعة، ومدى ملاءمتها لنوع استثمارك.

ثانيًا، استمر في التعلم حول استراتيجيات التداول، واستخدام المضاعفات، وإدارة المخاطر قبل بدء التداول بأموال حقيقية. تداول الأسهم ليس وسيلة سريعة للثراء، بل هو وسيلة لتراكم الثروة على المدى الطويل إذا كانت لديك المعرفة، والانضباط، والاستراتيجية الصحيحة.