الدرس 10: التداول بالفوركس بالرافعة المالية - فهم الهامش في الفوركس وإدارة المخاطر بفعالية

لماذا يعتبر الرافعة المالية مهمة في الفوركس؟

الفوركس هو أكبر سوق مالي عالمي، والتداول بالرافعة المالية هو الطريقة الشائعة لمساعدة المتداولين على السيطرة على مبالغ أكبر بأموال أقل. ومع ذلك، يخلط الكثيرون بين أن الرافعة المالية ضرورية في جميع عمليات التداول في الفوركس. في الواقع، يمكنك اختيار استخدامها أو عدم استخدامها، على الرغم من أن الغالبية يختارون الخيار الأول.

عادةً، يعلن الوسطاء عن نسب رافعة مالية عالية لجذب متداولين جدد، لكن الرافعة ليست دائمًا جيدة. فهي أداة تضخ الأرباح، ويمكن أن تدمر الحساب إذا لم تكن تعرف كيف تدير المخاطر. فماذا يعني الهامش في الفوركس وكيف يرتبط بالرافعة المالية؟

الرافعة المالية والهامش - مفهومان مرتبطان

ما هي الرافعة المالية؟

تسمح لك الرافعة المالية في الفوركس بفتح مراكز كبيرة بمبلغ صغير من رأس المال، مما يمنحك فرصة لتحقيق أرباح أعلى. ومع ذلك، كلما زادت الرافعة المالية، زادت الأرباح والمخاطر بنفس النسبة.

مثال بسيط: إذا استثمرت $1000 في زوج EUR/USD واستخدمت رافعة 1:200، يمكنك السيطرة على مركز بقيمة 200,000 دولار - أي 200 مرة أكثر من رأس مالك الأصلي.

ما هو الهامش؟

ما هو الهامش في الفوركس؟ هو المبلغ الذي يتعين عليك إيداعه لتنفيذ عملية تداول. ليس تكلفة، بل هو جزء من حسابك يحتجزه الوسيط لضمان تنفيذ الصفقة.

بالعودة إلى المثال السابق، لفتح مركز بقيمة 200,000 دولار، تحتاج إلى هامش بنسبة 0.5% (أي 1000 دولار). يساعدك الهامش على فتح مراكز أكبر، ويستخدم أيضًا لدفع الخسائر إذا اتجه السوق ضدك.

العلاقة بين المفهومين

الرافعة المالية والهامش هما في الواقع وجهان لعملة واحدة، ويشتركان في علاقة عكسية:

الرافعة = 1 / الهامش (%)

إذا كان الهامش المطلوب هو 1%، فالرافعة = 1 / 1% = 100 (أي نسبة 1:100). وإذا كان الهامش المطلوب هو 2%، فالرافعة = 1 / 2% = 50 (أي نسبة 1:50).

فوائد التداول بالرافعة المالية

السيطرة على مبالغ أكبر

باستخدام رافعة 1:50، كل $1 في حسابك يتيح لك السيطرة على ما يصل إلى 50 دولار. إذا كان لديك 200 دولار، يمكنك التداول بقيمة 10,000 دولار. بدون رافعة، يتعين عليك إيداع كامل 10,000 دولار.

تضخيم الأرباح

مثلاً، أنت تودع $100 لفتح مركز بقيمة 20,000 دولار (رافعة 1:200). إذا زاد المركز بنسبة 2%، تربح 400 دولار. وإذا لم تستخدم الرافعة، ستكون أرباحك فقط 2% من $100 = 2 دولار. هذه هي قوة الرافعة.

الشرعية

التداول في الفوركس باستخدام الرافعة المالية مُشرع تمامًا ويعتبره العديد من المتداولين أفضل طريقة لتعظيم رأس المال الصغير.

كيف تعمل الرافعة في الواقع

التداول بدون رافعة

تستخدم 100,000 دولار لشراء لوت واحد (100,000 وحدة) من EUR/USD بسعر 1.0920، ثم تبيع عند 1.0948. الربح = 28 نقطة × $10 = 280 دولار.

التداول باستخدام رافعة 1:100

نفس الصفقة، لكنك تحتاج فقط إلى هامش 1000 دولار. الربح لا يتغير ويظل 280 دولار، لكنك وفرت 99% من رأس المال.

الفرق هو أنه مع الرافعة، يمكنك فتح العديد من الصفقات في نفس الوقت بالمبلغ المتبقي.

تحذير: الرافعة سيف ذو حدين

مخاطر التضخيم

بنفس المثال، إذا انخفض زوج EUR/USD بنسبة 10%:

• بدون رافعة: تخسر 10% من رأس مالك = 10,000 دولار
• مع رافعة 1:100: تخسر 100% من الهامش = 1,000 دولار كامل

نداء الهامش - خطر كبير

عندما يقترب حسابك من الحد الأدنى، يطلب الوسيط نداء الهامش - أي طلب إيداع أموال أو إغلاق مراكز. لكن السوق يتغير بسرعة، ونادرًا ما تتمكن من إيداع المزيد. ستُغلق المراكز عند أسوأ سعر، مما يسبب خسائر أكبر من المتوقع.

تقلبات السوق

العملات الرئيسية (مثل EUR/USD) تتسم بتقلب منخفض، لكن العملات الأخرى قد تتغير حتى 35% خلال السنة. مع الرافعة العالية، حتى حركة صغيرة يمكن أن تُفلس حسابك.

مثال للمقارنة: هاني ضد حسام

كلاهما يملك $1000 ويتداولان على EUR/USD عند 1.0999، مع أقصى رافعة 1:1000.

حالة هاني - واثق جدًا

هاني يستخدم كامل رأس ماله مع رافعة 1:1000 لبيع $1000 = 1,000,000 دولار = 10 لوت(. إذا انخفض السعر إلى 1.0989 )-10 نقطة(:

• الخسارة = 10 نقطة × 10 لوت × )= 1000 دولار $10 خسارة كل رأس ماله
• الحساب: 0 دولار - لا يمكنه التداول مجددًا

( حالة حسام - حذر

حسام يستخدم فقط رافعة 1:100 ورأس مال 100,000 دولار = 1 لوت). في نفس الحالة، انخفاض السعر 10 نقطة:

• الخسارة = 10 نقطة × 1 لوت × ###= 100 دولار $1000 خسارة
• الحساب المتبقي: 900 دولار - يمكنه الاستمرار في التداول

الاستنتاج: رغم أن كلاهما يداول نفس الحجم، إلا أن إدارة الرافعة تختلف تمامًا وتؤدي إلى نتائج مختلفة تمامًا.

استراتيجيات إدارة المخاطر عند التداول بالرافعة

) 1. لا تضع كل بيضك في سلة واحدة

المخاطرة بكل أموالك في مركز واحد خطأ. سوق الفوركس يتغير باستمرار، ولا أحد يستطيع التنبؤ بنسبة 100%.

قاعدة ذهبية: لا تخاطر بأكثر من 1-5% من حسابك في كل عملية. إذا كنت تخاطر بـ10%، فذلك يعني أنك تستخدم رافعة عالية جدًا.

$10 2. استخدم أوامر وقف الخسارة (Stop Loss)

هذه الأوامر تغلق المركز تلقائيًا عند سعر معين تحدده مسبقًا، وتساعدك على:

• معرفة المبلغ الذي تخاطر به بدقة
• الحد من الخسائر إذا اتجه السوق ضدك

ملاحظة: عند تقلب السوق بشكل كبير، قد ينزلق سعر الإغلاق عن مستوى وقف الخسارة الذي حددته، مما يؤدي إلى خسائر أكبر. مثلاً، إذا تخاطر بـ1% وانزلق السعر 3% عن مستوى وقف الخسارة، قد تخسر 4%. وإذا كنت تخاطر بـ10%، فسيكون الخسارة 40% في نفس الحالة.

( 3. أوامر وقف الخسارة المضمونة )GSL$100

بعض الوسطاء يوفرون نوعية من أوامر وقف الخسارة المضمونة، التي تضمن إغلاق المركز عند السعر الذي تحدده، مهما كانت تقلبات السوق. لكن:

• ليست جميع الوسطاء توفرها
• غالبًا تكون على بعد 5% من السعر الحالي
• قد تتطلب رسومًا إضافية

اختيار نسبة الرافعة المناسبة

الرافعة متوفرة في السوق

حسب الوسيط، تتراوح الرافعة في الفوركس بين 1:30 و 1:3000. لكن الأرقام العالية ليست دائمًا جيدة.

الرافعة المناسبة للمبتدئين

إذا كنت مبتدئًا:

• لا تتجاوز 1:10
• الأفضل أن تكون 1:5 أو أقل
• يمكنك حتى التجربة بدون رافعة (1:1).

تذكر: لست ملزمًا باستخدام كامل نسبة الرافعة الممنوحة لك. يمكنك تقليل حجم اللوت في كل صفقة.

اختيار منصة التداول

عند اختيار الوسيط، فكر في:

• سياسة الرافعة: هل يحدد الوسيط حدًا معقولًا للرافعة؟ مع أدوات عالية التقلب ###مثل العملات الرقمية(، يجب أن تكون الرافعة أقل من )1:10###.
• أدوات إدارة المخاطر: هل يوجد وقف خسارة، GSL؟
• حجم اللوت الأدنى: هل يمكنك التداول بحجم لوت صغير ###0.01 لوت(؟
• العمولات والسبريد: يجب أن تكون واضحة وتنافسية
• عدم فرض رسوم عمولة

المنصات الجيدة توازن بين تمكين المتداول من استخدام الرافعة وحمايته من مخاطر كبيرة جدًا.

خطوات بدء التداول في الفوركس

1. اختر وسيطًا بسياسة رافعة مناسبة
2. افتح حساب تجريبي للتدريب بدون مخاطر
3. ادرس السوق الذي تريد التداول فيه
4. حدد حجم المركز - النظام سيحسب تلقائيًا الهامش والرافعة
5. اضبط وقف الخسارة قبل فتح المركز
6. ابدأ بمبالغ صغيرة وحجم لوت صغير

الخلاصة

الرافعة والهامش أدوات قوية في تداول الفوركس. إذا استُخدمت بشكل صحيح، فهي تساعد على تضخيم الأرباح. لكن إذا لم تكن تسيطر عليها، يمكن أن تُفلس حسابك خلال ثوانٍ.

مفتاح النجاح:

• استخدم رافعة منخفضة )1:10 أو أقل إذا كنت مبتدئًا(
• لا تخاطر بأكثر من 1-5% من حسابك في كل صفقة )
• دائمًا استخدم وقف الخسارة
• تعلم إدارة المخاطر قبل أن تبدأ في جني الأرباح

تذكر: التداول بالرافعة في الفوركس هو ماراثون، وليس سباقًا سريعًا. المتداولون الصبورون، والمنضبطون، والذين يعرفون إدارة المخاطر هم من يحققون النجاح على المدى الطويل.