كيفية إعداد أمر وقف الخسارة بشكل فعال - مهارة مهمة يجب أن يعرفها كل متداول

لماذا أوامر وقف الخسارة “درع” لا غنى عنه

معظم المتداولين يخسرون المال ليس بسبب استراتيجيات ضعيفة، بل لعدم معرفتهم بكيفية إدارة المخاطر. تظهر الإحصائيات أن العديد من المتداولين لديهم نسبة فوز عالية، لكنهم لا يزالون يخسرون صافيًا لأنهم يتجاهلون أمرًا أساسيًا: استخدام أمر وقف الخسارة (SL) بطريقة خاطئة أو عدم استخدامه على الإطلاق.

أمر وقف الخسارة هو أداة توفرها منصات التداول لإغلاق الصفقة تلقائيًا عندما يتحرك السوق عكس توقعاتك. بعبارة أخرى، هو “نظام فرامل الطوارئ” لكل صفقة.

المشكلة هي: أننا لا نستطيع التنبؤ بدقة 100% بمستقبل السوق. حتى مع استخدام أفضل أدوات التحليل الفني، كل مركز يحمل إمكانات ربح ومخاطر. لذلك، وضع أمر وقف الخسارة ليس خيارًا، بل هو إجباري.

كيف يعمل أمر وقف الخسارة؟

تخيل أنك فتحت صفقة شراء 10 أسهم من تسلا (TSLA) عند سعر $300. ثم ارتفع السعر إلى $350. تريد الاستمرار في الاحتفاظ بها لتحقيق مزيد من الأرباح، لكنك تخشى أنه إذا انخفض السعر، ستفقد الأرباح التي حققتها.

الحل هو: وضع أمر وقف الخسارة عند مستوى $325. عندما يصل السعر إلى هذا المستوى، سيتم تفعيل الأمر تلقائيًا، وبيع جميع الأسهم العشرة دون الحاجة لمتابعة مستمرة. هذه هي الراحة والأمان التي يوفرها أمر وقف الخسارة.

لماذا يوجد متداولون محترفون لا يستخدمون وقف الخسارة؟

هذا السؤال يثير جدلاً دائمًا: “إذا كان وقف الخسارة جيدًا، فلماذا وورين بافيت لا يستخدمه؟”

الجواب يكمن في طريقة تداولهم:

• يستخدمون تقنية التحوط (hedging): استراتيجية إدارة مخاطر متقدمة أخرى غير وقف الخسارة
• لا يستخدمون الرافعة المالية الكبيرة: لا يستخدمون الائتمان بشكل مفرط، مما يقلل المخاطر
• يستثمرون على المدى الطويل: بافيت يشتري الأسهم للاحتفاظ بها لعقود طويلة، وليس على المدى القصير
• لديهم خبرة ونفسية قوية: يمكنهم إدارة المخاطر بأنفسهم دون أدوات تلقائية

لكن، معظمنا يتداول على المدى القصير، ويستخدم الرافعة، وليس لديه خبرة بافيت. لذا، فإن وقف الخسارة هو إجباري.

المعادلة الذهبية: نسبة المخاطرة/الربح تحدد الأرباح

تشير البيانات من أسواق الفوركس إلى حقيقة غير معتادة:

المتداولون غالبًا لديهم نسبة فوز أعلى من نسبة الخسارة. لكن الكثير منهم يخسرون المال. السبب؟ هم يخسرون أكثر عندما يخسرون، ويكسبون أقل عندما يربحون.

مثال: أنت تربح 6 صفقات بمقدار $100 لكل منها، وتخسر 4 صفقات بمقدار $200 لكل منها. النتيجة: 6 × 100 − 4 × 200 = −200 دولار (خسارة).

الحل البسيط:

حدد أمر جني الأرباح (Take Profit) ليكون مساويًا أو أعلى من مستوى وقف الخسارة

إذا وضعت وقف خسارة عند 50 نقطة، فضع جني أرباح على الأقل 50 نقطة (نسبة 1:1). بهذه النسبة، إذا ربحت 51% من الصفقات، ستحقق ربحًا صافياً.

معظم المتداولين المحترفين يستخدمون نسب 1:2 أو 1:3، أي أن الأرباح تكون 2-3 أضعاف الخسائر. هذه معادلة توازن بين الطموح والواقع.

استراتيجيات فعالة لوضع أمر وقف الخسارة

استخدام المتوسط المتحرك (MA)

هذه هي الطريقة الأكثر شيوعًا:

1. تحديد اتجاه السوق - هل السعر في اتجاه صاعد (uptrend) أم هابط (downtrend)؟
2. اختيار المتوسط المتحرك المناسب - استخدام MA 20 للمدى القصير، MA 50 للمدى المتوسط والطويل
3. وضع وقف الخسارة عند ملامسة السعر للمتوسط المتحرك - إذا اخترق السعر MA، فهذه إشارة إلى احتمال انعكاس الاتجاه

استخدام متوسط المدى الحقيقي (ATR)

يقيس ATR تقلب السوق، ويساعدك على وضع وقف الخسارة “بذكاء”:

1. تفعيل مؤشر ATR على الرسم البياني
2. اختيار معامل الضرب - عادة من 1 إلى 3 حسب مدة التداول
3. حساب موضع وقف الخسارة:
   • إذا دخلت شراء (Long): خذ أعلى نقطة تقلب قريبة واطرح منها (ATR × معامل)
   • إذا دخلت بيع (Short): خذ أدنى نقطة تقلب قريبة وأضف إليها (ATR × معامل)

مثال: ATR = 6 نقطة، معامل = 2 → وقف الخسارة يبعد 12 نقطة عن نقطة الانعكاس

خطوات إعداد وقف الخسارة خطوة بخطوة

الخطوة 1: اختيار الأصل وتحديد الاتجاه

راقب رسم بياني لزوج العملات (أو أصل آخر)، واختر إطار زمني مناسب (15 دقيقة، 30 دقيقة، ساعة…)، وفعّل MA 20 لتحديد الاتجاه القصير المدى. إذا كان السعر أعلى من MA، فالاتجاه صاعد؛ وإذا كان أدنى، فهو هابط.

الخطوة 2: تفعيل ATR وتحديد خطة المخاطر-الأرباح

أضف مؤشر ATR إلى الرسم. قيمة ATR الحالية ستعطيك مدى تقلب السوق. إذا كانت ATR = 6 نقطة وتختار نسبة مخاطر/أرباح 1:2، فـ:

• وقف الخسارة: 6 × 2 = 12 نقطة من نقطة الدخول
• جني الأرباح: 6 × 4 = 24 نقطة من نقطة الدخول

الخطوة 3: إدخال الأمر مع مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح

على واجهة التداول، أدخل:

• سعر الدخول (Entry)
• مستوى وقف الخسارة
• مستوى جني الأرباح

سيتم إغلاق الأمر تلقائيًا عند الوصول لأي من المستويين.

الأخطاء الشائعة عند استخدام وقف الخسارة

وقف خسارة قريب جدًا: السوق قد يفعّل الأمر قبل أن تتشكل الاتجاهات الحقيقية

وقف خسارة بعيد جدًا: المخاطر كبيرة، وتعرضك لخسائر كبيرة في صفقة واحدة

عدم الالتزام بالقواعد: تعديل وقف الخسارة باستمرار (الانتقال لأسفل عند الخسارة) هو تدمير ذاتي

تجاهل نسبة المخاطرة/الربح: الفوز أكثر، لكن الأرباح قليلة، والخسائر صغيرة، لكن الخسائر كبيرة

أدوات أخرى لإدارة المخاطر

بالإضافة إلى وقف الخسارة التقليدي، يمكنك استكشاف:

• Trailing Stop: تحريك وقف الخسارة تلقائيًا مع اتجاه السوق، لحماية الأرباح
• Limit Order: للدخول عند سعر معين دون الحاجة للمراقبة المستمرة

الخلاصة

وقف الخسارة ليس “نجاة” سحري، لكنه الأساس في إدارة المخاطر. إذا كنت تريد التداول بشكل مستدام في سوق الفوركس أو غيره من الأصول، فاعرف كيف تضع وقف الخسارة بشكل صحيح، واتبعه، والتزم بقواعدك.

ابدأ بحساب تجريبي (إن وجد) لممارسة وضع وقف الخسارة، وTrailing Stop، والأدوات الأخرى بدون مخاطر خسارة أموال حقيقية. وعندما تشعر بالثقة، ابدأ التداول برأس مال حقيقي وفقًا لقواعد إدارة المخاطر.