هل بورصة تداول البيتكوين احتيال؟ 13 حيلة للاحتيال بالعملات الرقمية يجب الحذر منها

هل البيتكوين عملية احتيال؟ يتكرر هذا السؤال كثيرًا من قبل المستثمرين الجدد. في الواقع، البيتكوين هو أصل رقمي قانوني يتم تداوله على منصات تداول البيتكوين الموثوقة حول العالم - فهو ليس عملية احتيال. ومع ذلك، فهو أداة يُسيء استخدامها من قبل الأشرار لتنفيذ عمليات احتيال واسعة النطاق. من منصات التداول المزيفة إلى برامج بونزي الثلاثية، أصبح ملايين الأشخاص ضحايا بسبب نقص المعرفة. ستساعدك هذه المقالة على التعرف على أكثر الأساليب شيوعًا وكيفية حماية أصولك.

أخطر أساليب الاحتيال على البيتكوين حاليًا

1. منصة تداول بيتكوين مزيفة - الخطر رقم 1

هل تتعرض منصات تداول البيتكوين للاحتيال؟ الجواب: نعم، هناك منصات احتيالية. مع تزايد شعبية البيتكوين، سرعان ما أنشأ المجرمون منصات تداول بيتكوين مزيفة. هذه المنصات المزيفة خطيرة جدًا لأنها تقدم أسعار سوق تنافسية للغاية، مما يجعلك تظن أنك أمام فرصة لشراء البيتكوين بأسعار رخيصة لم تكن متاحة من قبل. في الواقع، إنها فخ لسرقة أموالك. في عام 2020، اعتقلت الشرطة البريطانية 6 أشخاص لإدارتهم منصة تداول بيتكوين مزيفة بمبلغ احتيالي بلغ 27 مليون دولار أمريكي.

2. هدية بيتكوين مجانية - أسلوب جمع المعلومات

على وسائل التواصل الاجتماعي والمواقع الإلكترونية، غالبًا ما تصادف عروضًا لهدية بيتكوين مجانية. هذا هو أسلوب احتيال العملات الرقمية الأكثر انتشارًا. سيطلب منك المحتالون إرسال مبلغ صغير من المال “لتفعيل” الهدية، أو تقديم معلومات شخصية “لتحقيق الهوية”. بمجرد جمع بياناتك، سيستخدمونها لمواصلة خداعك أو بيعها لأطراف ثالثة. إذا صادفت أي عرض “هدية مالية”، أبلغ عنه فورًا لحماية الآخرين.

3. ابتزاز عبر البريد الإلكتروني - تهديد بنشر فيديوهات حساسة

الابتزاز عبر البريد الإلكتروني هو أحد أساليب الاحتيال على البيتكوين الأبسط والأكثر فاعلية. يرسل المحتالون بريدًا إلكترونيًا يحذرون فيه من أنهم اخترقوا جهازك عبر بروتوكول التحكم عن بعد (RDP)، ويثبتون برامج تسجيل فيديو ويهددون بنشر مقاطع تظهر محتوى حساسًا. يهددون بنشر هذه الفيديوهات على جميع جهات اتصالك إلا إذا دفعت البيتكوين. الحقيقة أن المحتالين يستخدمون قوائم بريد مسروقة لإرسالها لآلاف الأشخاص على أمل أن يصدق أحدهم. لا تدفع أبدًا في مثل هذه الحالات - فهي عملية احتيال كاملة.

4. انتحال شخصية المشاهير - السيطرة على حسابات وسائل التواصل الاجتماعي

المشاهير والأشخاص المؤثرون في مجتمع البيتكوين هم أهداف مفضلة للمحتالين. ينشئون حسابات تشبه الحسابات الأصلية، ثم يردون على تعليقات الآخرين بدعوات للمشاركة في برامج “هدية البيتكوين” أو يطلبون تحويل أموال. كثيرون ضحوا لأنهم لم يتحققوا من صحة الحسابات. دائمًا تحقق من الهوية عبر قنوات متعددة قبل تصديق أي دعوة.

5. برامج خبيثة تغير عناوين محافظ البيتكوين

واحدة من أخطر أساليب الاحتيال على العملات الرقمية هي البرامج الضارة التي تُثبت على جهازك. بعد الاختراق، تقوم تلقائيًا بتغيير عنوان محفظة البيتكوين عند النسخ، مما يجعل كل الأموال التي ترسلها تُحول إلى محفظة الهاكر. نظرًا لعدم إمكانية عكس معاملات البيتكوين، ستفقد أموالك بشكل دائم. كن حذرًا جدًا مع التطبيقات التي تطلب صلاحيات المدير، وتحقق دائمًا من عنوان المحفظة عدة مرات قبل الإرسال.

6. اللقاء المباشر لشراء وبيع البيتكوين - مخاطر السلامة الجسدية

شراء وبيع البيتكوين مباشرة هو وسيلة لتوفير رسوم المعاملة، لكنه يحمل مخاطر كبيرة. قد يتظاهر المحتالون بأنهم أشخاص موثوق بهم لزيادة الثقة، ثم يتبادلون أموالًا مزيفة مقابل البيتكوين الخاص بك، أو يستغلون اللقاء لسرقتك. بدلاً من اللقاء المباشر، استخدم منصات وسيطة بنظام الضمان لحماية الطرفين.

7. رسائل البريد الإلكتروني الاحتيالية - طلب إعادة تعيين كلمة المرور بشكل مزيف

رسائل البريد الإلكتروني المزيفة من منصات التداول أو محافظ البيتكوين التي تطلب منك “تأكيد الحساب” أو “تحديث كلمة المرور” هي أساليب احتيال شائعة. غالبًا ما تكون رسائل البريد الإلكتروني المزيفة محترفة جدًا، ويصعب تمييزها عن الحقيقية. إذا شككت، لا تنقر على أي روابط - بدلاً من ذلك، ادخل إلى الموقع الرسمي مباشرة عبر عنوان URL، أو اتصل بالشركة للتحقق.

8. مواقع الويب الاحتيالية - تصميم مشابه للمواقع الحقيقية

مواقع الويب الاحتيالية غالبًا ما تكون مصممة لتبدو تمامًا مثل منصات تداول البيتكوين أو محافظ البيتكوين القانونية. قد تظهر في نتائج البحث المدعومة من جوجل أو في متاجر التطبيقات على الهواتف المحمولة. هدفها سرقة بيانات تسجيل الدخول أو تثبيت برامج خبيثة. قبل تسجيل الدخول أو تثبيت أي تطبيق، تأكد بنسبة 100% أنك على الموقع الرسمي.

9. برامج بونزي - وعود بمعدلات ربح غير معقولة

برامج بونزي تعدك بأرباح عالية (عادة 50-100% شهريًا) مقابل استثمار البيتكوين أو العملات الرقمية الأخرى. هو نموذج احتيال كلاسيكي، حيث تُستخدم أموال المستثمرين الجدد لدفع أرباح للمشاركين السابقين. في النهاية، ينهار النظام ويخسر الجميع أموالهم. تذكر أن لا يوجد معدل ربح “مبالغ فيه ليبدو حقيقيًا” - إذا بدا كذلك، فهو بالتأكيد عملية احتيال.

10. نظام التسويق الهرمي - أرباح من التوظيف الجديد

أنظمة التسويق الهرمي تعدك بأرباح تعتمد على عدد الأشخاص الذين تدعوهم للمشاركة. هذا النموذج يشكل هرمًا، حيث يحقق القمة أرباحًا من أدناهم، لكن الغالبية العظمى من الأعضاء يخسرون أموالهم. لا تدع أصدقائك أو عائلتك ينضمون لهذه الأنظمة، ولا تستخدم أموالك لمساعدتهم على الانضمام.

11. التلاعب بالسعر وبيع عند الذروة

أسلوب “pump and dump” هو عندما يتعاون مجموعة من الأشخاص (عادة بتنسيق) يدفعون سعر عملة رقمية عالية جدًا، ثم يبيعون كل ما لديهم عند أعلى سعر لتحقيق أرباح ضخمة. بعد البيع، ينخفض السعر بشكل حاد، وتعلق أنت بأموال لا قيمة لها. لتجنب هذا الفخ، ابحث جيدًا عن أي عملة قبل الاستثمار، ولا تصدق الوعود بارتفاع السعر أكثر.

12. برامج الفدية - طلب فدية بالبيتكوين

برامج الفدية هي نوع من البرامج الضارة التي تمنع الوصول إلى جهازك كليًا أو جزئيًا، وتطلب منك دفع فدية بالبيتكوين لفتح الجهاز. إذا واجهت هذا الموقف، لا تدفع أبدًا - اتصل بخبير أمن كمبيوتر للمساعدة في إزالة البرنامج. للوقاية، كن حذرًا عند تثبيت برامج جديدة، خاصة تلك التي تطلب صلاحيات المدير.

13. العملات الرقمية المزيفة - عملات لا قيمة لها

هناك العديد من العملات البديلة المزيفة التي تستخدم اسم “بيتكوين” لخداع الناس. غالبًا ما تكون مواقعها مزيفة وتحتوي على مجتمعات مصطنعة لخلق شعور بفقدان فرصة. مؤسسوها يبيعون أموالهم عند أعلى سعر، مما يؤدي إلى هبوط السعر بعدها مباشرة. بعض العملات المزيفة توزع أموالًا مجانية لجذب الناس للمشاركة. كن حذرًا جدًا واستثمر فقط في العملات التي تم التحقق منها جيدًا.

خمس قواعد ذهبية لحماية نفسك

لتجنب أن تصبح ضحية لعمليات احتيال البيتكوين، عليك الالتزام بهذه المبادئ الأساسية:

أولًا - اليقظة العالية: أي دعوة تبدو فيها الفوائد فقط دون مخاطر - مثل وعود بمعدلات ربح عالية أو فرص لكسب المال بسرعة دون جهد - هي علامة على عملية احتيال. كن يقظًا أمام الإغراءات.

ثانيًا - التحقق من المعلومات: ابحث دائمًا عن المعلومات من مصادر موثوقة قبل اتخاذ قرار الاستثمار. هل منصات تداول البيتكوين للاحتيال موجودة؟ يمكن التحقق من ذلك عبر فحص التراخيص، تعليقات المجتمع، وتاريخ النشاط.

ثالثًا - برامج الحماية: استخدم برامج مكافحة الفيروسات وبرامج مكافحة التجسس الموثوقة، الصادرة عن شركات كبرى ومحدثة باستمرار. رغم أنها لا تضمن الحماية الكاملة، إلا أنها تقلل المخاطر بشكل كبير.

رابعًا - عدم التداول مع الغرباء: المحتالون قد يقضون وقتًا طويلاً لبناء الثقة معك، لكنهم لا يكشفون أبدًا عن هويتهم الحقيقية. تداول فقط على منصات موثوقة ولها سجل واضح.

خامسًا - اختيار منصات قانونية: استخدم فقط منصات تداول البيتكوين المسجلة رسميًا، والملتزمة بالقوانين المحلية، والحاصلة على التراخيص. Gate.io، Binance، Kraken من المنصات الموثوقة ذات التاريخ الطويل.

أكبر عمليات احتيال البيتكوين في العالم

PlusToken - عملية بونزي بقيمة 2 مليار دولار

في عام 2019، اكتشفت الشرطة الصينية واعتقلت 6 أشخاص يديرون منصة PlusToken لتداول البيتكوين. كانت عملية احتيال بونزي ضخمة، حيث سرقت على الأقل 2 مليار دولار. نظموا مئات الفعاليات، وأعلنوا على وسائل التواصل، وجذبوا آلاف الأشخاص لإيداع أموالهم مع وعود باسترداد مضاعف، أعلى بكثير من الودائع البنكية. بعد جمع المبالغ، توقف النظام عن العمل دون رد أي أموال. حتى الجهات الرسمية استغرقت وقتًا طويلًا لتتبع واعتقال المتهمين الرئيسيين.

USI-Tech - فقدان أكثر من 100 مليون دولار

تأسست USI-Tech في دبي، وتداولت في أمريكا، لكن يديرها أربعة أفراد (اثنين منهم من بريطانيا ويعيشون في أستراليا). استخدموا مزيجًا من عمليات بونزي والتسويق الهرمي لجذب المستثمرين. وعدوا بمعدلات ربح مضاعفة خلال شهور، واستخدموا فيديوهات عن حياة فاخرة لبناء الثقة. انتشرت عملية الاحتيال إلى أن حذرت هيئات الأوراق المالية في أمريكا وكندا وأستراليا وإسبانيا ونيوزيلندا علنًا. حتى بعد اكتشافها، غيرت الشركة اسمها إلى Eyeline ثم WealthBoss لمواصلة النشاط. خسر العديد من الأشخاص ملايين الدولارات، وواجه الضحايا إحراجًا كبيرًا عندما أدركوا أنهم ضحايا.

iFan وPincoin - 32 ألف ضحية في فيتنام

في عام 2018، هزت فضيحة iFan وPincoin في فيتنام، حيث خسر 32,000 شخص أموالهم، بمجموع 15 تريليون دونغ فيتنامي. أسس المشروعين 7 فيتناميين، لكن iFan أُعلن أنه من سنغافورة وPincoin من الهند لزيادة المصداقية. وعدت iFan بأرباح لا تقل عن 48% شهريًا، واسترداد خلال 4 أشهر، بالإضافة إلى عمولة 8% لجذب أشخاص جدد. كان هذا نموذجًا مختلطًا بين بونزي وتسويق هرمي. فقدت آلاف الأسر منازلها، لكن بسبب نقص الوعي القانوني، لم يتمكن معظم الضحايا من استرداد أموالهم حتى الآن.

الخلاصة

البيتكوين ليس عملية احتيال، لكنه يمكن أن يصبح أداة للاحتيال إذا لم تكن حذرًا. هل منصات تداول البيتكوين للاحتيال موجودة؟ نعم - لكن هناك العديد من المنصات الموثوقة أيضًا. المفتاح هو المعرفة واليقظة العالية.

كل نوع من الأصول الاستثمارية ينطوي على مخاطر. لشراء وبيع البيتكوين بأمان، عليك أن تجهز نفسك بالمعرفة، وتحافظ على الحذر، وألا تصدق الوعود بعوائد عالية جدًا بدون مخاطر. أكبر عمليات احتيال البيتكوين في العالم أثبتت أن أي شخص يمكن أن يكون ضحية إذا لم يكن يقظًا.

طبق المبادئ الخمسة الذهبية، وتحقق جيدًا من الأساليب الشائعة، وتذكر دائمًا أن هناك العديد من الطرق للتحقق من المعلومات قبل إجراء أي عملية. الحذر والبحث عن المعلومات هما سلاحك الأفضل في عالم الاستثمار في العملات الرقمية اليوم. نتمنى لك دائمًا الأمان والربح المستحق عند التداول.