بناء الدخل من خلال أفضل صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائدات الموزعة: اختياران قويان للمستثمرين الباحثين عن الدخل

للباحثين عن دخل سلبي ثابت، توفر صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد العالي فرصًا جذابة—لكن ليست جميعها متساوية. المفتاح هو العثور على أفضل صناديق استثمار متداولة ذات عائد يوازن بين عوائد جذابة وأساسية عالية الجودة.

لماذا تهم صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد في محفظتك

يعد الاستثمار في الأرباح ركيزة لبناء الثروة على المدى الطويل، خاصة لأولئك الذين يقتربون من التقاعد أو يبحثون عن تدفقات دخل موثوقة. يمكن لصناديق الاستثمار ذات العائد العالي أن تقلل من تقلبات المحفظة مع تقديم دفعات منتظمة. التحدي: تجنب فخاخ القيمة من خلال إعطاء الأولوية لجودة الشركات الأساسية على العائد فقط. تميل الشركات المدفوعة للأرباح الناضجة والمستقرة ماليًا إلى تحمل دورات الاقتصاد بشكل أفضل من نظيراتها.

SPYD: اصنع شبكة واسعة عبر قطاعات الأرباح

صندوق SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (رمز: SPYD) يحتفظ بأعلى 80 سهمًا من حيث العائد من مؤشر S&P 500، موزعة بالتساوي ومعاد توازنها نصف سنويًا. يتداول بالقرب من $43 لكل سهم، ويبلغ عائد الأرباح المتبقية خلال 12 شهرًا حوالي 4.5%—أي أعلى بكثير من عائد مؤشر S&P 500 الأوسع الذي يبلغ 1.2%.

التكلفة والحجم: مع نسبة مصاريف منخفضة جدًا تبلغ 0.07% فقط، تصل الرسوم السنوية على استثمار بقيمة 10,000 دولار إلى 7 دولارات فقط. يدير الصندوق أصولًا صافية تزيد عن 7.3 مليار دولار.

تكوين القطاع: تهيمن العقارات بنسبة 21.4%، تليها المالية (17.3%)، والسلع الاستهلاكية الأساسية (16.3%)، والمرافق (13.4%). التعرض للتكنولوجيا؟ قليل—أقل من 2% حتى أواخر 2025. يعكس هذا التخصيص مهمة الصندوق في البحث عن الأرباح، حيث تميل شركات التكنولوجيا إلى الاحتفاظ بالأرباح بدلاً من توزيعها.

مراجعة الأداء: قدم SPYD عائدًا إجماليًا يقارب 130% منذ إنشائه في 2015، متخلفًا بشكل كبير عن عائد مؤشر S&P 500 الذي يزيد عن 300%. تشمل أكبر ممتلكاته CVS Health، Merck، Ford، AbbVie، وUS Bancorp—وهي من الشركات الكلاسيكية ذات العوائد.

الاعتبار الضريبي: نظرًا لأن SPYD يحتفظ بمراكز كبيرة في صناديق الاستثمار العقاري (REIT) (كيانات تمريرية ذات هياكل ضريبية فريدة)، فإن الأرباح تعتبر دخلًا عاديًا بدلاً من معاملة رأس مال مفضلة—وهو عامل يجب أخذه في الاعتبار للحسابات الخاضعة للضرائب.

SCHD: البديل المستقر

صندوق استثمار الأسهم ذات الأرباح الأمريكية من تشوباك (رمز: SCHD) يتبع نهجًا مختلفًا، حيث يختار الشركات ذات الميزانيات العمومية القوية، والأرباح العالية، وسجلات توزيع أرباح موثوقة. يتداول حاليًا حول $28 لكل سهم بعائد 3.8%، ويتتبع مؤشر داو جونز الأمريكي للأرباح 100.

الحجم والتنوع: مع أصول إدارة تقترب من $73 مليار دولار وقرابة 100 حيازة، يوفر SCHD تعرضًا لأسماء رائدة مثل Bristol Myers Squibb، Cisco، PepsiCo، Coca-Cola، وVerizon. أكثر من 58% من المحفظة تتكون من شركات ذات رؤوس أموال سوقية تتجاوز $70 مليار دولار—أكثر اللاعبين رسوخًا في عالم الاستثمار.

توجيه القطاع: الطاقة (19.34%)، والسلع الاستهلاكية الأساسية (18.5%)، والرعاية الصحية (16%) توفر خصائص دفاعية عبر الدورات الاقتصادية.

الكفاءة التكاليفية: بنسبة مصاريف تبلغ 0.06%، فإن SCHD يكاد يكون مجانيًا للامتلاك. على مدى العقد الماضي، حقق عائدًا يزيد عن 200% (أي حوالي 11-12% سنويًا)، متخلفًا عن S&P 500 لكنه لا يزال يحقق تراكم ثروة قوي للمستثمرين المحافظين.

الاختيار بينهما

اختر SPYD إذا كنت تريد أقصى عائد حالي (4.5% مقابل 3.8%) ولا تمانع في سيطرة العقارات والمالية على تخصيصك. توقع عائد رأس مال أقل ولكن دخل أكثر استقرارًا.

اختر SCHD إذا كنت تفضل الجودة والتوازن—عائد معتدل مع استقرار الشركات ذات رؤوس الأموال الكبيرة وتقليل الضرائب قليلاً في الحسابات الخاضعة للضرائب.

كلاهما مؤهل كأفضل صناديق استثمار متداولة لبناء دخل منهجي، خاصة عند إعادة استثمار الأرباح للاستفادة من قوة الفائدة المركبة. تضمن نسب المصاريف المنخفضة لكل منهما أن يبقى المزيد من عوائدك في جيبك بدلاً من تمويل مديري الصناديق. للمستثمرين المحافظين الباحثين عن دخل سلبي بدون تقلبات مفرطة، يوفر أي من الصندوقين نقطة دخول مباشرة للاستثمار في الأرباح.