Take Profit و Stop Loss: استراتيجية إدارة المخاطر في تداول العملات الرقمية

أوامر التداول الآلي: تسجيل الأرباح وكبح الخسائر

يجب على كل متداول جاد في سوق العملات الرقمية أن يضبط إدارة المخاطر بشكل صحيح. يتم ذلك من خلال أداتين أساسيتين — جني الأرباح (Take Profit) و وقف الخسارة (Stop Loss). هذه الأوامر، سواء كان المتداول أمام الكمبيوتر أم لا، تغلق المراكز تلقائيًا وفقًا للمعايير المحددة مسبقًا.

على الرغم من أن كلا الأداتين يخدمان نفس الهدف — تصفية المراكز تلقائيًا — إلا أن وظائفهما تختلف جوهريًا. وقف الخسارة يهدف إلى تقليل المخاطر إلى الحد الأدنى، بينما جني الأرباح يهدف إلى تسجيل الأهداف الربحية.

وقف الخسارة: كيف يعمل ولماذا هو مهم

Stop Loss (SL) — هو أمر بيع تلقائي يسمح بعدم خسارة أكثر من الحد الأقصى المخطط له. عندما يصل السعر إلى مستوى الخسارة المحدد، تغلق المنصة الصفقة دون تأخير.

لنوضح ذلك بمثال عملي. لنفترض أنك اشتريت عملة رقمية بمبلغ 1000 دولار. أنت مستعد لخسارة حتى 15%. إذن، وضعت وقف الخسارة عند 850 دولارًا. عندما ينخفض السعر إلى هذا المستوى — يتم إغلاق الصفقة تلقائيًا، ولن تتكبد خسارة أكبر. هذا النظام، خاصة في حالات الانخفاض السريع للسوق، يحميك من القلق الكبير.

أكثر الأخطاء شيوعًا للمبتدئين — عدم وضع وقف خسارة على الإطلاق. يعتقد الكثيرون أنهم سيبقون أمام الشاشة يراقبون السوق دائمًا. لكن هذا تصور ساذج. السوق لا ينتظر أحدًا، وإذا لم تتمكن من الدخول إلى الإنترنت في الوقت المناسب، ستجد نفسك عالقًا. التداول بدون وقف خسارة — هو مخاطرة كبيرة.

جني الأرباح: فن تحقيق الربح

Take Profit (TP) — هو أمر يحدد هدف جني الأرباح. عندما يصل السعر إلى مستوى معين، تحقق أرباحك المخططة، حتى وأنت نائم في بيتك.

نفس السيناريو يتكرر. اشتريت بمبلغ 1000 دولار، وتريد تحقيق 20% ربح. إذا وضعت جني الأرباح عند 1200 دولار، فبمجرد وصول السعر إلى هذا المستوى، يتم البيع تلقائيًا. بذلك، تحقق نتيجتين جيدتين: أولًا، تتخلص من التوتر العاطفي؛ ثانيًا، يمكنك الانتقال بسرعة إلى تداولات أخرى.

الكثير من المتداولين، خاصة المبتدئين، يترددون في استخدام جني الأرباح. يعتقدون — “ربما سيظل السعر أعلى”. تذكر أن السوق لا يتوقف أبدًا عن التذبذب. تاجر حقق ربحًا بنسبة 50%، ثم انتظر — ففقد 30% من أرباحه.

نسبة وقف الخسارة وجني الأرباح: توازن الميزان

يستخدم المتداولون المتمرسون نسبًا مختلفة. أكثر الخيارات شيوعًا:

• 1:1 — تساوي الخسائر والأرباح (مثلاً، -10% و +10)
• 1:2 — نسبة خسارة إلى ربح (مثلاً، -10% و +20)
• 1:3 — لتحقيق أرباح أكبر (مثلاً، -10% و +30)

أي نسبة تفضل؟ يعتمد ذلك على استراتيجيتك. المتداولون العدوانيون يستخدمون 1:3، والمتداولون المحافظون — 1:1. القاعدة الأساسية: التزم بالخطة المسبقة، ولا تنجرف وراء العواطف عند تحرك السوق.

التنفيذ العملي: خطوة بخطوة

في أي منصة حديثة، يمكنك تنفيذ العملية التالية بالتتابع:

الخطوة الأولى: اختر زوج التداول وحدد حجم الشراء.

الخطوة الثانية: حدد مستوى جني الأرباح. على سبيل المثال، اشتريت بمبلغ 1000 دولار، وتريد البيع عند 1200 دولار — أي ربح 20%.

الخطوة الثالثة: ضع معلمة وقف الخسارة. مثلاً، عند 850 دولار — أي خسارة 15%.

الخطوة الرابعة: فعّل الأمرين معًا (OSO — وظيفة “إرسال واحد يرسل الآخر”). إذا تم تفعيل الأول، يُلغى الثاني تلقائيًا.

هذه الطريقة تجهزك لاحتمال تحرك السعر في كلا الاتجاهين.

فرق تقني واحد: وقف الخسارة المتحرك (Trailing Stop Loss)

يعتمد من يعرفون على “وقف الخسارة المتحرك” (Trailing Stop). وهو تحريك مستوى وقف الخسارة بشكل ديناميكي وفقًا لتحرك السعر. على سبيل المثال، إذا بدأت بموقف عند 1000 دولار ووضعته عند 850، وعندما يرتفع السعر إلى 1200، يمكنك تحريك وقف الخسارة إلى 1050. هذا يحمي الأرباح ويزيد من فرص تحقيق المزيد.

أخطاء ثابتة يرتكبها المبتدئون

الخطأ الأول: العواطف تتغلب على الاستراتيجية

مشاهدة السوق وتغير السعر يدفع المتداولين إلى تصرفات غير محسوبة. يسمون ذلك “التداول العاطفي”. النتيجة — إلغاء الأوامر المحددة، إنشاء أوامر جديدة وأكثر خطورة، وفي النهاية — خسارة الأرباح.

الخطأ الثاني: عدم وضع وقف خسارة

أحيانًا يعتقد المتداول أنه “واثق تمامًا”. يظن أنه سيراقب السوق في كل خطوة. لكن الواقع يثبت أن الحالات الطارئة، الأعطال التقنية، والانشغالات الشخصية — كلها تظهر أهمية وقف الخسارة.

الخطأ الثالث: وضع وقف خسارة شديد الصلابة

الكثير من المبتدئين يضعون وقف الخسارة عند أدنى مستوى يختلقه المنافسون، مثلاً عند -1%. هذا يغلق الصفقة عند أدنى أزمة صغيرة، ويؤدي إلى خسائر ثابتة.

جني الأرباح: إلى أي مدى هو مطلوب؟

لغير المحترفين، يكون جني الأرباح أكثر أهمية. في سوق يتجه للأرباح، من السهل أن تتوقع ارتفاع السعر. “ما زلت أراقب” — ثم ينخفض السعر مرة أخرى. جني الأرباح يكسر هذا الحلقة النفسية.

مشكلة أخرى — الخوف من تقييد الأرباح. يضع بعض المتداولين جني الأرباح أعلى بكثير، على أمل أن يحققوا أكثر، لكنهم لا يجدونها أبدًا. التوازن هو المهارة.

قياس وتوسيع وقف الخسارة وجني الأرباح

مع الوقت، يتجه المتداولون إلى أساليب أكثر تعقيدًا:

البيع الجزئي: بيع جزء من الصفقة عند جني الأرباح، وترك الباقي مفتوحًا لتحقيق المزيد.

الأهداف الديناميكية: مراجعة مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح كل ساعة بناءً على بيانات السوق.

الاستراتيجية الثابتة: الالتزام بالخطة، وعدم الانجراف وراء “ضجيج” السوق.

مزايا وعيوب التداول الآلي

المزايا:

• القضاء على العواطف
• إمكانية التداول على مدار الساعة (بدون أن تكون أمام الكمبيوتر)
• تنظيم إدارة المخاطر بشكل منهجي

العيوب:

• مخاطر الانزلاق السعري (قد لا يعمل وقف الخسارة بالسعر المحدد)
• احتمال عدم تنفيذ جني الأرباح في حالات تقلب السعر
• تنفيذ الأوامر بشكل حاد خلال فترات السيولة المنخفضة

الخاتمة

جني الأرباح و وقف الخسارة — أدوات ضرورية في ترسانة كل متداول للعملات الرقمية. تعمل معًا لحماية أرباحك وتقليل خسائرك. الأهم هو فهم النظرية، ومعرفة الأخطاء الشائعة أثناء التطبيق، والابتعاد عنها، والأهم دائمًا — الالتزام باستراتيجية رياضية منطقية.