كم من الوقت يمكن لبروتوكول DeFi أن يبقى نشطاً، يعتمد بشكل أساسي على مدى متانة نظام إدارة المخاطر الخاص به. يستحق بروتوكول Liquid Staking الرائد باستخراج بنيته الهندسية متعددة المستويات للتحكم في المخاطر.

أولاً، على مستوى العقد الذكية. تقييم الضمانات وتفعيل التصفية تعتمد بالكامل على التنفيذ الآلي على السلسلة، مما يقلل مساحة التدخل اليدوي إلى الحد الأدنى — وهذا يتجنب مباشرة مجموعة من مخاطر العمليات اليدوية. على سبيل المثال، قاموا بتعيين خط تنبيه لانحراف السعر بنسبة 3% في DEX الخاص بهم، وبمجرد حدوث تقلب غير عادي في أي أصل، يوقف النظام فوراً عملية الصرف لمنع تجفيف مجمع السيولة.

لكن التكنولوجيا وحدها غير كافية، يجب أن تواكبها الحوكمة أيضاً. يمتلك حاملو الرموز حق التصويت، ويمكنهم تعديل المعدلات والرسوم بشكل مباشر وتعديل قائمة الضمانات والمعاملات الأساسية الأخرى، مما يسمح للنظام بالتكيف السريع مع تغيرات السوق. في حالة انفصال العملة المستقرة السابقة، من خلال اقتراح طوارئ سريع تم تفعيل آلية التصفية، مما أوقف بفعالية انتشار المخاطر — وهذا هو التأثير العملي للحوكمة المدفوعة بالمجتمع.

تم أيضاً الأخذ بعين الاعتبار التصميم الهيكلي نفسه. رموز السيولة المرهونة تستخدم آلية السداد الصارم، يمكن دائماً استرجاع الأصول الأساسية؛ توفر نقاط البيانات الموزعة متعددة أسعار البيانات، مما يقلل احتمالية حدوث نقطة عطل واحدة. على الرغم من أن فئات الضمانات الابتكارية لا تزال تحتفظ ببعض خطوات التقييم خارج السلسلة، عموماً، هذا الإطار العمل تم بناؤه حول اللامركزية والأتمتة، مما يوفر لأصول المستخدمين مستوى معين من الحماية.