¡1539 personas víctimas! La tecnología de moneda de Bixiang se coludió con una banda de estafadores para el blanqueo de capital de 23 mil millones, la fiscalía pide 25 años de prisión.

El comerciante de Activos Cripto de Taiwán “Bitshine (幣想科技)” fue investigado por la policía y la fiscalía por supuestamente coludirse con un grupo de fraude, ayudando a convertir el efectivo de las víctimas en encriptación. En solo un año, se blanquearon 2.3 mil millones. En abril de este año, la policía llevó a cabo acciones de búsqueda y detuvo a 14 personas, incluyendo al responsable, un tal Shi. El 22 de agosto, la Fiscalía del Distrito de Shilin concluyó la investigación y acusó a 14 acusados de fraude, blanqueo de capital, crimen organizado y de ofrecer servicios de activos virtuales sin registro en la prevención de blanqueo de capital, y solicitó al tribunal que impusiera a Shi una pena de 25 años de prisión.

Cómo los Activos Cripto de la tecnología Bcoin construyen un imperio de Blanqueo de capital

La fiscalía señaló que el Sr. Shi primero adquirió la compañía moneda Xang Technology para obtener la “cáscara” registrada en la prevención del blanqueo de capital de la Comisión de Supervisión Financiera, y luego, junto con cómplices, estableció más de 40 tiendas franquiciadas en 14 condados y ciudades de Taiwán para vender USDT. El núcleo de este modelo de negocio radica en utilizar la cáscara legal para encubrir actividades ilegales. Originalmente, moneda Xang Technology era un operador legal registrado en la prevención del blanqueo de capital de la Comisión de Supervisión Financiera, pero después de la adquisición por parte del Sr. Shi, todo el modelo de negocio se transformó por completo.

Los franquiciados además de tener que pagar derechos de franquicia que oscilan entre 1 millón y varios millones de yuanes, deben pagar un depósito de operación de entre 500 mil y 1 millón de yuanes a Wang (el franquiciado de la tienda Xinyi), quien actúa como responsable real de la empresa Baikong Información Consultores Ltda. Este alto costo de franquicia tiene dos propósitos: uno es seleccionar franquiciados con capacidad financiera, y el otro es controlar a los franquiciados a través del mecanismo del depósito, asegurando que cumplan con las órdenes.

Los fondos finales se transfieren a la cuenta de una empresa específica, luego se convierten en dólares para recomprar USDT, fluyendo a través de carteras CEX y carteras anónimas, con múltiples puntos de ruptura que dificultan la investigación policial. Esta compleja trayectoria de flujo de fondos es una técnica típica de blanqueo de capital. Efectivo → cuenta bancaria → dólares → USDT → intercambio en el extranjero → cartera anónima, cada conversión aumenta la dificultad de rastreo.

La Oficina del Fiscal de Distrito de Shilin en Taiwán emitió un comunicado de prensa indicando que “la empresa de moneda X piensa tiene más de 40 tiendas físicas, que fingen operar en el comercio de activos cripto, pero en realidad son miembros de un grupo de fraude que, mediante falsas inversiones y otros engaños, difunden información fraudulenta al público a través de Internet. La empresa de moneda X piensa afirma ser 'la única autorizada por la Comisión de Supervisión Financiera del país', lo que lleva a las víctimas a creer que todo lo que hace la empresa de moneda X piensa es legal. Los miembros del grupo de fraude también instruyeron a las víctimas a llevar efectivo a las diversas tiendas de la empresa de moneda X piensa para comprar USDT.”

Esta publicidad falsa de “autorización única de la Comisión de Supervisión Financiera de todo el país” es el eslabón más crítico de toda la estafa. El grupo de estafadores primero hace creer a las víctimas en oportunidades de inversión a través de un discurso de inversión falso, y luego las guía a las tiendas de moneda de “registro legal” para comprar USDT, utilizando la fachada legal de la moneda para disipar las dudas de las víctimas. Muchas víctimas precisamente bajaron la guardia y entregaron grandes sumas de efectivo a la tienda porque vieron que la moneda afirmaba tener “autorización de la Comisión de Supervisión Financiera”.

Desglose de la división del crimen y roles de 14 acusados

El fiscal de distrito de Shilin reveló la estructura de división del trabajo de toda la organización criminal en los hechos delictivos resumidos. El principal sospechoso, el Sr. Shi, lideró la adquisición de moneda Xiang Technology, encargándose de la expansión de franquicias y la gestión de “la bolsa”, además de introducir recursos del grupo de fraude, siendo la figura central de toda la red delictiva. Un hombre de apellido Yang se encargó del desarrollo comercial y la coordinación, y gestionó las fuentes de clientes de “la bolsa”, siendo en realidad un puente con el grupo de fraude.

La parte del flujo de dinero está a cargo de un hombre de apellido Wang, quien estableció la empresa Baigao Información Consultores Limitada, controla las cuentas bancarias y el sistema de “máquina de ingreso”, encargado de la conversión de efectivo y la compra de USDT para redistribuirlo a las distintas tiendas. Este rol es el más crucial en toda la cadena de blanqueo de capital, ya que controla directamente cada uno de los eslabones del flujo de capital. En la gestión de las distintas tiendas, la fiscalía descubrió que la tienda Renyi de Keelung estaba a cargo de un hombre de apellido Luo, mientras que la tienda Xinyi de Taipéi estaba bajo la dirección de un hombre de apellido Su, quien se enfrentaba directamente a las víctimas, completando las transacciones mediante el método de “recibir efectivo y cambiar USDT”.

A primera vista, la empresa tiene un “oficial de cumplimiento”, una mujer de apellido Yeh, encargada de diseñar el sistema KYC, pero en realidad es solo una formalidad, un mero trámite. Aunque un hombre de apellido Tsai es nominalmente el jefe de riesgos, encargado de la revisión de retiros, ya ha sido eludido por los estafadores. Este diseño de “tener un departamento de cumplimiento pero no ejecutarlo” es precisamente para hacer frente a las inspecciones regulatorias y, en realidad, no tiene ninguna efectividad.

Estructura de cinco niveles de la organización criminal de monedas

Capa de decisión: Shi (adquisiciones y estrategia), Yang (coordinación comercial)

Flujo de dinero: Wang (sistema de conversión de divisas, gestión de fondos)

Capa de ejecución: 40 gerentes de tiendas (directamente frente a las víctimas)

Capa de cumplimiento falso: Ye (jefe de cumplimiento), Cai (jefe de riesgos)

Colaboración externa: 8 miembros de CEX intercambio (servicios prestados sin registro)

Los señores Shi, Yang y Wang están involucrados en delitos como fraude agravado, blanqueo de capital, promoción y dirección de organizaciones criminales. Los señores Shi, Yang, Lin, Huang, Xu, Li, Chen y Chen, un total de 8 personas, están sospechosos de proporcionar servicios de activos virtuales sin registro de prevención de blanqueo de capital. Las 8 personas han trabajado o han trabajado en un CEX en el extranjero, y dado que este intercambio no ha pasado por la declaración de cumplimiento legal de la Comisión de Supervisión Financiera ni por el registro de prevención de blanqueo de capital de un intercambio de activos virtuales en el extranjero, se les acusa de proporcionar servicios de activos virtuales sin registro de prevención de blanqueo de capital.

El principal sospechoso niega los cargos, la fiscalía sugiere una condena de 25 años

Frente a las acusaciones, el Sr. Shi niega rotundamente estar involucrado en el fraude, argumentando que él solo estaba “adquiriendo la empresa y gestionando franquicias”, y que la fuente de los fondos también era un préstamo. Los hombres apellidados Yang y Wang admiten que efectivamente hay una alta superposición entre CEX en el extranjero y la idea de moneda, pero que solo se trata de “cooperación comercial y coordinación de flujos de dinero”. La mayoría de los demás acusados, que están implicados en proporcionar servicios de activos virtuales sin registro de prevención de blanqueo de capital, enfatizan que solo eran “empleados contratados” y no tenían idea de que detrás había una banda de fraude. En cuanto a la Sra. Yeh y el Sr. Tsai, argumentan que aunque el procedimiento de KYC estaba dentro de su ámbito de responsabilidad, no sabían que la banda de fraude ya había “entrenado” a las víctimas sobre cómo responder.

Lo más absurdo es que la policía y los fiscales descubrieron que los hombres, para cumplir con las regulaciones de la Comisión de Valores, fueron estafados por un hombre de apellido Gu, responsable de una empresa tecnológica, quien les hizo creer que conocía al hermano del director de la Comisión de Valores y les afirmó que “podía ayudarles a pasar el registro de blanqueo de capital”, logrando así estafarles 3 millones de dólares. Esto creó una situación absurda de “un grupo de estafadores siendo estafado”. Después de recibir el monto mencionado, Gu no ayudó a la empresa de criptomonedas en ningún trámite. Gu, por su parte, alegó que él era la verdadera víctima, afirmando que los 3 millones de dólares eran solo honorarios de consultoría.

Después de una búsqueda a gran escala, la policía y la fiscalía confiscaron más de 640,000 USDT, 0.0356 bitcoins y 1,520 TRX, con un valor total de aproximadamente 20 millones de dólares taiwaneses; además, se incautaron 60.49 millones de dólares en efectivo, un Ferrari Roma, un Maserati, y depósitos de 12.4 millones de dólares en cuentas de la empresa, sumando un total de aproximadamente 113 millones. La fiscalía ya ha solicitado al tribunal la declaración de confiscación o la recuperación del valor de acuerdo con la ley.

La fiscalía acusó hoy a 14 personas, incluidos los hombres Shi, Yang y Wang, de delitos bajo la Ley de Prevención de Fraude y Daños, la Ley de Prevención del Crimen Organizado, la Ley de Prevención del Blanqueo de capital y el delito de fraude bajo el Código Penal, y solicitó la confiscación de 1.275 millones de yuanes en ganancias del crimen; el hombre Gu también fue acusado de fraude. La fiscalía indicó que Shi negó los cargos y tuvo una mala actitud después del delito, solicitando 25 años de prisión; Yang y Wang se declararon culpables y presentaron un plan para devolver las ganancias del crimen, lo que les permite reducir la pena de acuerdo con las regulaciones; otros involucrados solo están acusados de proporcionar servicios de activos virtuales sin registro de prevención del blanqueo de capital, considerando que son trabajadores asalariados, se recomienda una pena más leve y libertad condicional; Gu negó los cargos, sus acciones han dañado la imagen de los funcionarios públicos, y se le impuso una pena de 5 meses de prisión, como advertencia.

Caso de Taichung Beitun: Hermanos You, fraude de 526 millones

La moneda “B想” también está involucrada en el caso de la ciudad de Beitun, Taichung. La fiscalía descubrió que un instructor de Activos Cripto de apellido You conspiró con su hermano, buscando a un hombre de apellido Bai como intermediario para colaborar con una banda de estafadores. Esto resultó en que 9 personas fueron a comprar Activos Cripto por 5,26 millones de yuanes, pero todo fue transferido a la billetera electrónica de la banda de estafadores. El hombre You había sido analista de programas de transacciones e instructor de Activos Cripto; él financió la creación de “B想” en Beitun, Taichung, con su hermano como gerente de la tienda. Colaboraron con el miembro de la banda de estafadores, el hombre de apellido Bai, quien actuó como intermediario, guiando a las personas interesadas en comprar monedas virtuales para unirse a la cuenta oficial de LINE de la tienda de Beitun para contactar y comprar Activos Cripto.

You Nan se mantiene en la sombra, permitiendo que su hermano recoja el dinero defraudado de las víctimas, mientras que You continúa proporcionando a Bai el discurso para atraer a las víctimas a las tiendas, así como las precauciones para las transacciones en el local. En agosto de 2024, 9 personas fueron estafadas por la banda de fraude, que utilizó discursos como “inversión en activos cripto, garantizada sin pérdidas” para que las personas se presentaran en una tienda específica en Beitun, realizando transacciones con una billetera electrónica que en realidad estaba controlada por la banda, gastando un total de 5.26 millones en Tether.

Siempre que los ciudadanos vayan a consumir, los hermanos You se pondrán en contacto con la sede de la bolsa de moneda, oficialmente convirtiendo efectivo en Activos Cripto, pero en realidad depositando Tether en la billetera electrónica de la banda de estafadores, obteniendo ganancias a través de comisiones de transacción. Más tarde, cuando las víctimas intentaron recuperar su dinero, se encontraron con la exigencia de un alto depósito de garantía, lo que les hizo darse cuenta de que habían sido estafadas. La fiscalía examinó las conversaciones en el teléfono y descubrió que la banda de estafadores había publicado una noticia sobre la investigación de la bolsa de moneda el 28 de abril de este año, y decía: 'Ese gerente de Beitun, borra un poco el contenido (Telegram)', lo que muestra que había una estrecha conexión entre la banda de estafadores y la tienda.

La fiscalía determinó que los hermanos You y el hombre Bai están involucrados en la participación en organizaciones, blanqueo de capital y fraude agravado. Tras la investigación, se decidió acusarles de este último, y el tribunal, después de la revisión de la fiscalía, ordenó la prisión continua de las tres personas.

Advertencia de moneda: las estructuras legales son difíciles de utilizar para el fraude

El caso de Bixiang Technology revela las graves lagunas en la regulación de Activos Cripto en Taiwán. A pesar de que Bixiang obtuvo el registro de prevención de blanqueo de capital de la Comisión de Supervisión Financiera, esta “identidad legal” se convirtió en la mejor cobertura para los grupos de fraude. Al declarar externamente ser la “única autorizada por la Comisión de Supervisión Financiera en todo el país”, engañó a innumerables víctimas haciéndoles creer en su legalidad y entregando su efectivo a la tienda sin ninguna precaución.

Este caso tiene profundas implicaciones para la industria de Activos Cripto de Taiwán. El registro regulatorio no equivale a un respaldo gubernamental, los inversores no deben bajar la guardia solo porque los operadores afirmen tener “licencia”. Además, si los sistemas de KYC y cumplimiento legal solo existen de forma superficial y no se implementan efectivamente, en cambio se convertirán en un paraguas para los grupos de fraude.