¡No te asustes si alguien del mundo Cripto te llama "tío sombrero"! 4 consejos para mantener la calma.

Si recibes una llamada del tío sombrero diciendo que estás involucrado en transacciones de moneda virtual y necesitas cooperar con la investigación, ¿te quedarías en blanco y con las manos sudorosas? ¡No te preocupes! Comprende estos 4 puntos y pasa la prueba fácilmente 👇

1. ¿Es legal el comercio de monedas?

¿Te asustas cuando te preguntan? Recuerda: operar con moneda en el continente no es ilegal, ¡pero tampoco está protegido por la ley!
No hay problema en que compres y vendas monedas virtuales de forma voluntaria, pero si te encuentras con que la plataforma colapsa, haces una transferencia incorrecta o eres estafado, demandar en los tribunales no servirá de nada, la ley no ayuda a recuperar el dinero.

2. ¿Qué hacer si recibes fondos de fraude electrónico?

¿Se mezcló el dinero de la moneda con fondos ilícitos y se bloqueó la tarjeta? ¡No te preocupes! La esencia del reembolso es demostrar que no participaste en el fraude, y cuánto reembolsar se puede negociar con las víctimas. Si tienes una buena actitud y logras llegar a un acuerdo, es posible que la tarjeta bancaria se descongele muy pronto.

3. ¿En qué situaciones los bancos congelan las tarjetas?

¡Todo es culpa de las "transacciones anómalas"!

- Transferencias grandes y numerosas en un corto período de tiempo, y los destinatarios son muy variados.
- De repente hay un consumo en el extranjero, que difiere demasiado de lo habitual.
- Recibir grandes sumas de dinero repentinamente en la madrugada, recibir transferencias de cuentas desconocidas con frecuencia.
¡Estas operaciones activarán el control de riesgos y congelarán la tarjeta directamente!

4. ¿No cooperar dejará un historial, congelará todas las tarjetas?

¡No te asustes! Mira el "nivel de implicación" y lo entenderás:

- Tarjeta de nivel uno involucrada en el caso (la más grave): el dinero de la víctima se transfiere directamente a ti, lo que hará que se congelen todas las tarjetas, no se podrá abrir una nueva tarjeta.
- Segunda/Tercera categoría: Los fondos ilícitos se transfieren a ti, generalmente solo se congelan las tarjetas implicadas, no afecta a otras cuentas.
¡Y congelar ≠ dejar antecedentes! Mientras no seas sospechoso, si la investigación se aclara no habrá registros, y no afectará tu crédito.