La Reserva Federal aumenta las tasas: ¿qué significa esto para su cartera?

18:00 12 de junio (UTC) — La Fed anunciará una nueva decisión sobre las tasas. ¿Estás listo? 📊

Por qué es importante ahora mismo

Este indicador no es solo un número en los informes económicos. Es la tasa a la que los bancos se prestan entre sí, pero su onda atraviesa toda la economía: desde hipotecas para viviendas hasta préstamos para empresas.

Cómo la Fed influye en las acciones: 4 mecanismos directos

1. Las empresas pagan más por el dinero Aumento de tasas = aumento de obligaciones de deuda. Si una empresa tomó un préstamo al 3%, ahora paga al 5%. Las ganancias caen → el precio de las acciones cae. Esto es especialmente doloroso para las startups tecnológicas que viven de dinero prestado.

2. Los consumidores gastan menos Altas tasas de interés en los préstamos = la gente compra menos. La demanda cae → las ventas de las empresas disminuyen. La demanda de automóviles, bienes raíces y electrónica se congela. Todo el sector de servicios al consumidor está bajo presión.

3. Colapso psicológico del inversor Si la Reserva Federal considera que es necesario enfriar la economía, significa: la inflación está desbordándose, el riesgo de recesión está aumentando. Una multitud de inversores huye de las acciones hacia los bonos. Empieza la pánico y la liquidación.

4. Reevaluación de las empresas en papel Los analistas utilizan modelos de flujos de efectivo descontados. Con tasas altas, las futuras ganancias de la empresa valen menos hoy. Digamos que la empresa ganará $100 en 2025; con una tasa del 2% eso vale casi $100 ahora, pero con una tasa del 5% solo vale $95. A escala de cartera, esta diferencia es de miles de millones.

El reverso

Si la Reserva Federal reduce las tasas, toda la situación se invierte. Dinero barato, aumento del consumo, el mercado de valores generalmente sube.

Consejo práctico

Antes de hacer las apuestas a las 18:00 del 12 de junio, verifique:

• La proporción de empresas de alta deuda en su cartera
• La movilidad de su cartera ( ¿está listo para redefinir rápidamente las posiciones )?
• Su tolerancia a la volatilidad

La macroeconomía no es adivinanza, es entender las reglas del juego. Quien las conoce, no cae en el pánico.

Sigue los macroeventos. Ellos mueven los mercados.