#币安合约实盘 la monetización de activo digital siempre es el segundo obstáculo después de ganar dinero.

Hace unos días, un amigo se quejaba de que su inversión en criptomonedas había multiplicado por decenas, y tenía varios millones de dólares en su cuenta, queriendo cambiarlo por efectivo en partes. Resulta que justo hizo una transferencia de quinientos mil a su cuenta bancaria, y a los pocos días recibió una llamada del gerente financiero, preguntando aquí y allá, lo que lo puso muy nervioso. He visto muchas de estas situaciones, he estado en el mercado de criptomonedas durante ocho años, y hoy voy a explicar bien estos temas, especialmente para aquellos que tienen grandes cantidades de capital, hay algunos riesgos que realmente no se deben tomar.

**¿Cuándo los bancos vigilarán tu cuenta?**

No creas que el dinero pequeño es seguro. La sensibilidad del sistema regulador es mucho más alta de lo que la gente común imagina.

Primero hablemos de la cantidad diaria: quinientos mil es una línea clara. Si una sola cuenta recibe más de esa cantidad en un día, el sistema la marcará automáticamente y es muy probable que alguien se ponga en contacto contigo. Pero no te preocupes, en la mayoría de los casos, es el banco que quiere explorar tu perfil de "cliente premium" para ofrecerte productos de inversión, servicios de banca privada, etc. En ese momento, mantén la calma y simplemente menciona el retorno de la inversión, no titubees ya que eso podría generar sospechas.

Lo que es aún más crítico es la anomalía en el flujo de efectivo: es más peligrosa que el monto en sí. Por ejemplo: alguien teme que una transferencia única de quinientos mil active el monitoreo, así que decide dividirla en diez transacciones al día, cada una de doscientos mil, acumulando un total de dos millones. O el dinero acaba de llegar y, unas horas después, se transfiere todo de nuevo. Este tipo de operación de "entrada y salida rápida", aunque el monto de cada transacción no sea grande, también será marcado como transacción sospechosa por el sistema.

He visto el caso más lamentable: una persona ahorró tres millones en activos digitales, pensando en diversificar el riesgo, y durante seis días transfería quinientos mil a su tarjeta cada día. Al cuarto día, su cuenta fue restringida para transacciones no presenciales, solo podía ir personalmente con su documento a la sucursal para realizar operaciones, y además tenía que proporcionar en el acto los documentos de origen de los fondos. Si esto sucede durante el fin de semana, no puede usar el dinero. $BTC