Recientemente he notado un fenómeno bastante mágico: los grupos delictivos que se dedican a fraudes electrónicos y trata de personas están empujando con fuerza hacia el mundo de las criptomonedas.

Antes pensaba que las transacciones en la cadena «anónimas y transparentes» sonaban bastante contradictorias, pero ahora entiendo que la transparencia no equivale a seguridad. Estas bandas lavan el dinero robado en USDT, Bitcoin y luego lo mueven a través de mezcladores y puentes entre cadenas, capa tras capa, hasta que te das cuenta de que el dinero ya no sabes dónde ha ido. Lo más impresionante es que algunos grupos directamente operan en zonas grises del sudeste asiático, usando pagos en criptomonedas para realizar transacciones de personas, con un proceso tan fluido que da escalofríos.

Pero la altura del mago es mayor que la del mago. Ahora, en la lucha contra el lavado de dinero en la cadena, las técnicas también están mejorando:

**Las herramientas de rastreo han evolucionado**
Empresas de análisis en la cadena como Chainalysis y Elliptic ahora pueden crear perfiles profundos mediante mapas de transacciones y flujos de fondos. Incluso si divides en cien direcciones diferentes para transferir, mientras dejes rastros relacionados, aún puedes seguir la pista y descubrirlos. Algunas plataformas de intercambio ya están integrando estos sistemas de control de riesgos, marcando direcciones de alto riesgo y bloqueando depósitos directamente.

**Las regulaciones se están endureciendo**
El FATF (Grupo de Acción Financiera Internacional) ha estado promoviendo en los últimos años la «regla de viaje», que exige que las plataformas compartan información KYC a través de diferentes plataformas. Aunque la implementación varía según el país, la tendencia general es que las operaciones delictivas tienen cada vez menos espacio para actuar.

**El crimen también está «compitiendo» en tecnología**
No pienses que solo las instituciones legítimas están avanzando. Los grupos delictivos también están usando protocolos como Tornado Cash para mezclar fondos, e incluso operan en cadenas de privacidad como Monero y Zcash. Algunos incluso realizan transacciones OTC fuera de los intercambios centralizados, esquivando completamente la vigilancia.

Honestamente, esta guerra de ofensiva y defensa no tendrá un ganador a corto plazo. La tecnología en sí misma es neutral, pero depende de quién la use, los resultados pueden ser muy diferentes. Para los usuarios comunes, al escoger un exchange, es importante revisar su cumplimiento normativo y capacidades de control de riesgos, no solo fijarse en las comisiones bajas. Después de todo, si tu cuenta termina marcada como «dirección de alto riesgo», explicarlo será un dolor de cabeza.

El mundo en la cadena parece libre y abierto, pero en realidad cada transferencia deja huellas. La lucha entre el crimen y la regulación, en esencia, es un juego de humanidad y reglas.