Los inversores de la nueva generación están atentos a las inversiones alternativas, conozcámoslas bien y comencemos correctamente

A medida que los mercados financieros globales cambian rápidamente, muchos inversores sienten que solo acciones y bonos no son suficientes. Activos tradicionales como criptomonedas, metales preciosos, obras de arte, acciones de startups y otros que van más allá de las categorías de inversión convencionales están emergiendo como componentes clave de las carteras. En este artículo, exploraremos desde la definición de inversión alternativa hasta estrategias de inversión prácticas, paso a paso.

¿Qué es la inversión alternativa?

La inversión alternativa abarca todos los productos de inversión que no son acciones o bonos de empresas cotizadas. Los activos de inversión alternativa suelen tener baja correlación con los mercados tradicionales de acciones y bonos, lo que favorece la diversificación de la cartera y, si se aplican estrategias adecuadas, puede generar altos rendimientos. Sin embargo, se caracterizan por tener menor liquidez y un marco regulatorio menos desarrollado en comparación con las finanzas tradicionales.

Análisis de los principales productos de inversión alternativa

Inversión en materias primas

El oro, el petróleo, los productos agrícolas y los metales preciosos son los activos de inversión alternativa más efectivos en períodos de alta inflación. Esto se debe a que sus precios tienden a subir junto con la inflación. Existen diversas formas de comercio, como futuros y ETFs, que ofrecen ventajas para diversificar la cartera. Sin embargo, son muy sensibles a cambios en la oferta y demanda y a la situación internacional, por lo que monitorear el mercado es imprescindible.

Acciones de empresas no cotizadas

Las acciones de startups y empresas no cotizadas son atractivas para inversores que buscan altos rendimientos. La ventaja es que se puede acceder a empresas con potencial de crecimiento en etapas tempranas a precios bajos, pero tienen una liquidez extremadamente limitada y procesos de negociación complejos. Además, puede tardar años en cotizar en bolsa y, en caso de fracasar la salida a bolsa, la inversión puede volverse sin valor.

Mercado de criptomonedas

Las criptomonedas, centradas en Bitcoin y Ethereum, se han convertido en activos que llaman la atención de todos los inversores. Las criptomonedas con alto volumen de comercio ofrecen alta liquidez y volatilidad, ideales para el trading a corto plazo, además de servir como reserva de valor digital. Sin embargo, sus movimientos de precios pueden ser irracionales en comparación con las acciones tradicionales, y algunos proyectos pueden ser fraudes, por lo que se requiere una verificación cuidadosa.

Obras de arte y coleccionables

Las obras de arte, vinos vintage, autos clásicos y objetos de colección también entran en la categoría de inversión alternativa. En algunos casos, se pueden obtener ganancias que van desde millones hasta cientos de millones de wones, pero la selección de los objetos requiere un criterio experto. Especialmente, comprar objetos con fines de reventa puede tener problemas legales, por lo que hay que tener precaución.

Inversión en piezas fragmentadas

Consiste en dividir un activo en varias partes mediante valores, permitiendo participar con pequeñas cantidades en activos de alto valor como bienes raíces, obras de arte o derechos de autor musicales. Actualmente, en 2025, las autoridades financieras están regulando este mercado, por lo que se espera que salgan productos más seguros y diversos. Sin embargo, existen altas comisiones y riesgos de disputas sobre la propiedad.

Crowdfunding

Permite participar con pequeñas cantidades en diversos proyectos como producción de películas y series, lanzamiento de nuevos productos o desarrollo de videojuegos. Se ofrecen recompensas en bienes tangibles para experimentar primero el producto, y los proyectos con alta rentabilidad prometen altos rendimientos. Pero, puede tomar mucho tiempo recuperar la inversión y el riesgo de fracaso del proyecto es relativamente alto.

Atractivos y limitaciones de la inversión alternativa

Ventajas principales

Por su baja correlación con acciones y bonos, ayuda a diversificar riesgos en la cartera. Activos como el oro mantienen su valor incluso en mercados bajistas. Frecuentemente ofrecen potenciales altos rendimientos y sirven como cobertura contra la inflación. Pueden generar flujos de efectivo estables incluso en entornos de tasas bajas, y quienes invierten con tendencias actuales pueden obtener ganancias considerables. Además, el proceso de inversión ayuda a comprender mejor los mercados financieros.

Factores de riesgo clave

Los activos de inversión alternativa presentan mayor volatilidad e incertidumbre en comparación con los activos tradicionales. La volatilidad en criptomonedas, materias primas y acciones de startups puede ser muy alta. La falta de liquidez puede hacer que vender tome mucho tiempo, y en cambios bruscos de demanda, puede volverse imposible vender. La opacidad de la información aumenta el riesgo de pérdidas si no se cuenta con conocimientos especializados, y las comisiones y barreras de entrada suelen ser elevadas.

Estrategias prácticas para inversores principiantes

Recopilación de información y aprendizaje

El primer paso para el éxito en inversión alternativa es comprender profundamente el activo en cuestión. Es fundamental estudiar desde los principios básicos del sector hasta las tendencias más recientes, y entender claramente las comisiones y características de la plataforma.

Autoevaluación realista

Evalúa objetivamente tu situación financiera y tu tolerancia al riesgo. Si priorizas la estabilidad, debes estar preparado para soportar el estrés de activos con alta volatilidad.

Principio de comenzar con pequeñas cantidades

Invertir grandes sumas solo porque el precio sube puede resultar en grandes pérdidas en una caída. Comienza con un capital pequeño, familiarízate con los patrones de movimiento del activo y, cuando ganes confianza, aumenta gradualmente la inversión.

Elegir plataformas confiables

Revisa cuidadosamente las comisiones excesivas, los sistemas de retiro limitados y la transparencia operativa, y utiliza servicios confiables.

Mantener un portafolio equilibrado

Incluye no solo activos de inversión alternativa como criptomonedas y metales preciosos, sino también acciones, bonos y activos líquidos para gestionar el riesgo global.

Claridad en los objetivos de inversión

Si buscas altos beneficios a corto plazo, las inversiones en startups pueden no ser adecuadas; si prefieres estabilidad, los metales preciosos pueden ser mejores que las criptomonedas. Establece metas realistas acorde a tus expectativas.

Cómo construir una mentalidad de inversión saludable

Mantener una perspectiva a largo plazo

Las ganancias en inversiones en startups pueden tardar años en materializarse. Incluso en trading a corto plazo, busca obtener beneficios de manera constante con una visión a largo plazo.

Mantener la calma ante la volatilidad

Entrar impulsivamente en picos o vender en pánicos durante caídas dificulta alcanzar los objetivos de rentabilidad. Usa órdenes de stop-loss y take-profit predefinidas para eliminar las emociones.

Salir del comportamiento de masas

Seguir ciegamente tendencias como NFT puede causar pérdidas importantes a largo plazo. Entiende las tendencias macroeconómicas, pero toma decisiones de inversión de manera racional y fundamentada.

Aprendizaje continuo y ajuste de estrategias

El mercado de inversión alternativa cambia rápidamente. Continúa aprendiendo sobre los activos y ajusta tus estrategias según sea necesario.

Establecer estrategias para minimizar pérdidas

Reconoce la volatilidad y la incertidumbre, y diseña un plan de gestión de riesgos adecuado con anticipación.

Conclusión

La inversión alternativa, con el conocimiento correcto y un enfoque prudente, es un medio efectivo para mejorar tu cartera. Estudia en profundidad activos como materias primas, criptomonedas y bienes raíces, y, adaptando tu perfil de inversor, ingresa de manera progresiva para construir una base sólida de activos.