¿por qué los inversores están optando cada vez más por los fondos ETF?

El mercado de inversión actual está lleno de muchas opciones, pero ¿por qué muchos inversores están empezando a interesarse en fondos ETF? Porque los ETF ofrecen una solución a los problemas que enfrentan muchos inversores: buscan rendimientos equilibrados, no tienen tiempo para analizar acciones individualmente y desean diversificar el riesgo de manera efectiva.

De hecho, en un entorno económico incierto como este, invertir no solo significa generar ingresos, sino también protegerse contra pérdidas. Por eso, los ETF se han convertido en una opción importante para muchos grupos de inversores.

Fondos ETF - Herramientas de inversión modernas

Exchange Traded Fund o ETF es un fondo de inversión especial que agrupa varias acciones y se puede comprar y vender como una acción normal en la bolsa de valores. Ya sea Gold ETF (ETF de oro), Equity ETF (acciones), o Foreign ETF (acciones extranjeras), todos son gestionados por una compañía de gestión de fondos (Bols.)

Estas compañías tienen la tarea de ajustar la cartera para que siga un índice de referencia y distribuir los rendimientos a los inversores en dos formas:

Primera forma - Ganancia de capital (Capital Gain): Cuando el precio del ETF que compras sube, obtienes beneficios por la diferencia de precio.

Segunda forma - Dividendos (Dividend): La gestión del ETF puede distribuir dividendos a los tenedores de unidades periódicamente, dependiendo de la cantidad de unidades que poseas (después de deducir gastos).

Tipos de ETF - Elige el que se adapte a tu estilo de inversión

Los ETF no son todos iguales, hay varios tipos para escoger:

1. Stock ETF (ETF de acciones) - Invierte directamente en acciones, puede ser en un índice de todo el mercado o en sectores específicos, como SPY o XLK (tecnología).

2. Bond ETF (ETF de bonos) - Invierte en bonos, ya sean gubernamentales, corporativos o municipales. Ejemplos: AGG o VCIT.

3. Commodity ETF (ETF de commodities) - Invierte en oro, plata, petróleo o productos agrícolas, como GLD o USO.

4. Sector ETF (ETF sectorial) - Invierte en industrias que creas que crecerán, como XLF (finanzas) o ITA (utilities).

5. Global ETF (ETF global) - Acceso a mercados internacionales, como EEM (mercados emergentes) o VEA (mercados desarrollados).

6. Multi-Asset ETF (ETF multiactivos) - Combina acciones, bonos y commodities en un solo fondo, como VBAL o AOR.

7. Inverse & Leveraged ETF (ETF inverso y apalancado) - Para inversores avanzados, usados para aprovechar caídas del mercado o amplificar retornos.

¿Por qué los ETF son interesantes para inversores comunes?

Ventaja 1 - Diversificación: En lugar de invertir en una sola acción y arriesgarse a pérdidas grandes, los ETF te permiten acceder a una cesta de varias acciones simultáneamente. La Bolsa de Tailandia tiene más de 800 acciones; ¿cómo elegir la correcta para un principiante? Los ETF resuelven todo esto.

Ventaja 2 - No necesitas ser experto: No necesitas ser un analista financiero, leer tendencias del mercado o valorar acciones. La gestión se encarga de todo por ti.

Ventaja 3 - Menor inversión: No necesitas mucho dinero para comprar acciones de grandes empresas. Los ETF permiten tener exposición a varias empresas con menos capital.

Ventaja 4 - Costos bajos: Los ETF suelen tener ratios de gastos (expense ratio) menores que los fondos tradicionales, lo que aumenta tu rendimiento neto.

Ventaja 5 - Fácil de negociar: Como las acciones, los ETF se pueden comprar y vender durante las horas de mercado, brindándote gran flexibilidad.

ETF vs acciones vs fondos mutuos - ¿Cuál es para ti?

ETF:

• Se negocian en tiempo real a precios de mercado
• Alta diversificación
• Costos bajos
• Ventajas fiscales (por estructura especial)

Acciones:

• Eres dueño directo de la empresa
• Recibes dividendos de las ganancias
• Riesgo alto (porque inviertes en una sola acción)
• Requiere análisis propio
• Tributas por ganancias de venta y dividendos

Fondos mutuos:

• Se negocian al valor NAV diario
• Alta diversificación
• Costos mayores que los ETF
• Pueden generar impuestos incluso sin vender
• Menor liquidez que los ETF

¿Para quién son adecuados los ETF?

Inversores principiantes:
Los ETF son una opción con menor riesgo, requieren menos capital, están gestionados por expertos y no necesitas investigar mucho. Si estás empezando en la inversión, los ETF son un punto de partida seguro.

Inversores a largo plazo:
Si piensas en un horizonte de 10-20 años, los ETF ofrecen diversificación, dividendos regulares y retornos acumulados comprobados, alineados con tus objetivos de ahorro.

Cosas que debes saber antes de comprar ETF

1. Sin mínimo de tiempo: Pero los ETF siguen el mercado, y puedes tener pérdidas a corto plazo. Piensa en cuánto tiempo estás dispuesto a mantenerlo.

2. Comisiones de gestión: Ya están incluidas en el precio del ETF, calculadas en proporción a tu inversión.

3. Desviación del índice: El precio del ETF puede diferir del índice de referencia por comisiones y ajustes, llamado “tracking error”, que suele ser muy bajo en ETF bien diseñados.

4. Rendimientos menores que acciones seleccionadas: Porque siguen un índice, no intentan predecir movimientos del mercado, lo que los hace más seguros para la mayoría.

Cómo comprar ETF - Es más fácil de lo que piensas

Si ya has operado acciones, el proceso es similar:

Opción 1 - A través de una app de trading:

1. Regístrate y entra en la app
2. Ve a “Watch” y descarga la lista de ETF disponibles
3. En la sección “.ETFs”
4. Presiona “Buy/Sell” en la parte inferior
5. Ingresa el nombre del fondo, volumen, precio y tu PIN
6. Confirma con “BUY” (para comprar) o “SELL” (para vender)

Opción 2 - Contacta a un agente: El personal del mercado puede ayudarte a enviar órdenes, reducir errores y ofrecer asesoría adicional.

Importante: Antes de comprar acciones o ETF, debes abrir una cuenta en la bolsa.

Conclusión - Los ETF son la respuesta para el inversor moderno

Invertir en fondos ETF es construir patrimonio con una gestión de riesgos adecuada, accesible para todos, sin importar cuánto tiempo o conocimientos tengas.
Si buscas una opción de inversión con riesgo controlado, buen rendimiento, bajo capital y visión a largo plazo, los fondos ETF son la opción sin duda alguna.