Comercio de divisas: Guía completa de monedas extranjeras de la A a la Z

El mercado de divisas representa un punto de encuentro real entre inversores, bancos y empresas de todo el mundo. Cada vez que cambias tu moneda antes de viajar o pagas un bien en moneda extranjera, ya estás participando en este mercado enorme que nunca deja de latir. El mercado de divisas, conocido como Forex, es el más grande del mundo en volumen de operaciones, con un volumen diario promedio de 9.6 billones de dólares según las últimas estadísticas de abril de 2025, una cifra que supera varias veces lo que se negocia en los mercados bursátiles combinados. Detrás de este volumen tan enorme, se encuentra la dependencia de la economía global en intercambios continuos de monedas.

¿Qué es el trading en Forex?

El Forex, simplemente, es un mercado de intercambio de divisas extranjeras, donde las monedas se negocian continuamente entre individuos, instituciones, bancos y gobiernos a través de una red global. Cuando operas en Forex, en realidad estás comprando una moneda y vendiendo otra en el mismo momento, con el objetivo de aprovechar las diferencias de precio.

Siempre tratas con pares de divisas como EUR/USD o USD/JPY. La primera moneda se llama moneda base y la segunda moneda de cotización. El precio que se muestra te indica cuántas unidades de la moneda de cotización necesitas para comprar una unidad de la moneda base.

Este mercado se caracteriza por ser sin un centro físico. A diferencia de los mercados bursátiles, no existe una bolsa centralizada. En su lugar, depende de una red electrónica global de bancos y entidades financieras que se comunican entre sí para ejecutar las operaciones.

Datos importantes sobre el mercado Forex

• El más grande y activo: El mercado Forex no tiene competencia en volumen, liquidez y ritmo de actividad.
• Funciona las 24 horas: La negociación continúa 24 horas al día, cinco días a la semana, comenzando en Sydney por la mañana, pasando por Tokio y Londres, hasta llegar a Nueva York.
• El intercambio siempre se realiza en pares: No puedes comprar o vender una moneda individualmente, siempre en relación con otra.
• Mercado sin pausas reales: Gracias a la sucesión de sesiones comerciales, el mercado está activo casi todo el tiempo.

¿Cómo funciona realmente el trading en Forex?

El trading en Forex se basa en un principio simple: comparar dos monedas. No puedes evaluar el valor de una moneda sin compararla con otra. Por eso, siempre verás los precios en forma de pares.

Cuando tomas una decisión:

• Comprar = esperas que el valor de la moneda base suba frente a la de cotización.
• Vender = esperas que el valor de la moneda base baje frente a la de cotización.

Y dado que los movimientos de las monedas dependen de la relación entre ambas, un aumento en una implica necesariamente una disminución en la otra, haciendo que este mercado se base en la comparación constante entre fuerza y debilidad.

Tipos de pares de divisas en Forex

1- Pares principales (Majors)

Incluyen las monedas más negociadas a nivel mundial, que representan economías gigantes. Tienen alta liquidez, spreads estrechos y concentran la mayor parte del volumen diario.

Los más destacados:

• EUR/USD – euro frente al dólar estadounidense
• USD/JPY – dólar estadounidense frente al yen japonés
• GBP/USD – libra esterlina frente al dólar estadounidense
• AUD/USD – dólar australiano frente al dólar estadounidense
• USD/CHF – dólar estadounidense frente al franco suizo
• USD/CAD – dólar estadounidense frente al dólar canadiense

2- Pares secundarios (Minors)

También conocidos como pares cruzados, no incluyen el dólar estadounidense. Tienen menor actividad que los principales, pero son comunes y con costos de trading más altos debido a spreads más amplios.

Ejemplos:

• EUR/GBP – euro frente a libra esterlina
• EUR/CHF – euro frente al franco suizo
• GBP/JPY – libra esterlina frente al yen japonés

3- Pares exóticos (Exotics)

Combina una moneda fuerte con una de una economía emergente. Se caracterizan por mayor volatilidad y spreads amplios, adecuados solo para traders experimentados.

Ejemplos:

• USD/MXN – dólar estadounidense frente al peso mexicano
• USD/THB – dólar estadounidense frente al baht tailandés

Términos básicos que debes conocer

Spread: Diferencia entre el precio de compra y el de venta. Ejemplo: si el precio de compra es 1.1050 y el de venta 1.1048, el spread = 2 puntos.

Lote: Unidad de medida del tamaño de la operación. Se divide en estándar, mini y micro para facilitar la gestión del riesgo.

Pip: El menor movimiento del precio, generalmente en el cuarto decimal. Ejemplo: movimiento de 1.1000 a 1.1001 = 1 pip.

Apalancamiento: Herramienta que permite aumentar el tamaño de la operación usando poco capital. Ejemplo: con un apalancamiento de 1:100, puedes operar con 10,000 dólares con solo 100 dólares de capital.

Margen: Monto requerido como garantía para abrir la operación. Permite aumentar el volumen de trading, pero también multiplica las pérdidas.

Horarios de mercado Forex

El mercado funciona las 24 horas del día, 5 días a la semana. Comienza con la apertura de la sesión de Sydney el lunes por la mañana y termina con el cierre de la sesión de Nueva York el viernes por la noche. A las 5:00 p.m. hora de Nueva York, ocurre lo que se llama rollover ((Rollover)), donde las posiciones se renuevan automáticamente.

Mejores momentos para operar: durante los periodos de solapamiento de las sesiones principales, especialmente entre Londres y Nueva York, donde la actividad y liquidez aumentan notablemente. La sesión asiática suele tener menor movimiento.

Factores que influyen en el movimiento de las monedas

Bancos centrales y tasas de interés

Las decisiones de los bancos centrales afectan directamente el valor de la moneda. Subir las tasas hace que la moneda sea más atractiva, reducirla disminuye la demanda. En 2022, la Reserva Federal subió las tasas consecutivamente, fortaleciendo al dólar frente a la mayoría de las principales monedas.

Inflación y crecimiento económico

Una inflación alta reduce el poder adquisitivo de la moneda, mientras que un crecimiento económico fuerte atrae inversiones y fortalece la moneda.

Intervenciones gubernamentales directas

Los bancos centrales a veces intervienen para apoyar o devaluar su moneda. Ejemplo: el acuerdo de Plaza en 1985, donde varios países colaboraron para reducir el valor del dólar.

Crisis y estabilidad geopolítica

Eventos políticos inestables impulsan a los inversores hacia monedas “seguras” como el dólar y el yen. Durante la pandemia de COVID-19, los inversores buscaron refugio en el dólar y el yen.

Los dos estilos principales de trading

Trading a largo plazo

Se centra en mantener las operaciones desde semanas, meses o incluso años. Se basa en análisis fundamental como crecimiento económico y tasas de interés. Requiere paciencia y disciplina.

Ventajas: seguimiento flexible, menor presión psicológica, tiempo para análisis profundo.

Trading a corto plazo

Se enfoca en movimientos diarios o intradía para obtener ganancias rápidas. Las operaciones duran desde minutos hasta pocos días.

Ventajas: ganancias potenciales más rápidas, aprovechar la volatilidad diaria, reducir riesgos nocturnos.

Estrategias famosas de trading en Forex

Scalping: abrir y cerrar operaciones en segundos o minutos para aprovechar pequeños movimientos.

Trading diario: abrir y cerrar todas las operaciones en el mismo día, evitando riesgos nocturnos.

Trading swing: mantener operaciones por varios días o semanas para aprovechar tendencias medias.

Seguir la tendencia: comprar en los picos y vender en los valles, usando indicadores como medias móviles.

Ventajas del trading en Forex

✅ Operar 24 horas: el mercado siempre está abierto, brindando flexibilidad.

✅ Requisitos de capital bajos: comienza con poco capital gracias al apalancamiento.

✅ Alta liquidez y fácil ejecución: realizar operaciones grandes sin afectar mucho los precios.

✅ Oportunidades variadas: aprovechar movimientos cortos y largos.

✅ Spreads relativamente estrechos: costos de trading bajos en comparación con otros mercados.

Desafíos del trading en Forex

❌ Altísimo riesgo: posibilidad de perder toda la inversión por la alta volatilidad.

❌ Dificultad de aprendizaje: requiere conocimientos avanzados de análisis técnico y fundamental.

❌ Volatilidad constante: los precios se mueven rápidamente, aumentando el riesgo de pérdidas grandes.

❌ Gestión de operaciones 24/7: los precios pueden cambiar en tu ausencia, requiriendo herramientas avanzadas.

Indicadores técnicos importantes

Medias móviles: ayudan a identificar la tendencia general y reducir el impacto de la volatilidad diaria.

Índice de fuerza relativa (RSI): indica si un activo está sobrecomprado o sobrevendido.

MACD: muestra la tendencia general y la posible reversión del mercado.

Bandas de Bollinger: revelan niveles de volatilidad y ayudan a anticipar movimientos bruscos.

Niveles de soporte y resistencia: precios específicos donde el mercado suele rebotar, útiles para definir puntos de entrada y salida.

Pasos para comenzar a operar en Forex

1. Elige una plataforma confiable: busca una empresa regulada que ofrezca buenas herramientas analíticas y spreads bajos.

2. Abre una cuenta de trading: primer paso para ingresar al mercado.

3. Comienza con una cuenta demo: la mayoría de las plataformas ofrecen cuentas de práctica con dinero virtual para aprender sin riesgo.

4. Define un plan claro: establece tu capital, tamaño de las operaciones, pares de divisas y objetivos de ganancias.

5. Escoge los pares de divisas: inicia con los principales, los más líquidos.

6. Usa órdenes de protección: activa stop loss y take profit para proteger tu capital.

7. Gestiona el riesgo: determina el porcentaje de riesgo por operación (1-2% de tu capital) y evita usar apalancamientos excesivos.

8. Monitorea y analiza: usa herramientas de análisis técnico y fundamental para seguir los movimientos del mercado.

9. Evalúa tu desempeño: tras cada operación, analiza qué funcionó y qué puede mejorar.

10. Aprende continuamente: el mercado está en constante cambio, por lo que la actualización constante es esencial.

Consejos de oro para principiantes

💡 Estudia bien el mercado antes de poner tu dinero.

💡 Sigue tu plan y no dejes que las emociones controlen tus decisiones.

💡 Comienza con poco y aumenta progresivamente a medida que ganes experiencia.

💡 Utiliza una cuenta demo para practicar tus estrategias primero.

💡 No abuses del apalancamiento aunque sea tentador por las mayores ganancias.

💡 Controla tus emociones y no dejes que las pérdidas o la avaricia te dominen.

Resumen

El mercado Forex representa una oportunidad real para inversores y traders de obtener beneficios de los movimientos de las monedas. Pero requiere un conocimiento profundo del mercado, un plan claro y disciplina en su aplicación. Ya sea que elijas trading a corto o largo plazo, la clave está en la educación continua, en gestionar el riesgo con sabiduría y en tener paciencia con los resultados.

Operar en Forex no es solo intercambiar monedas, sino un camino de aprendizaje hacia una comprensión más profunda de la economía global y los patrones del mercado. Comienza hoy con una cuenta demo, practica lo aprendido y invierte con prudencia.