Consejos avanzados para el comercio de divisas: domina los coeficientes de Fibonacci y comprende los puntos de inflexión del mercado

¿Por qué todos los traders usan Fibonacci?

En el mercado de divisas, existen muchas técnicas de análisis técnico, pero al hablar de la aplicación de la proporción áurea, no se puede dejar de mencionar el nombre Fibonacci. Este matemático italiano del siglo XIII, Leonardo Pisano, introdujo en Occidente una serie de números mágicos originados en la India, que hasta hoy en día se han convertido en una de las herramientas más útiles para la predicción de precios por parte de los traders.

En pocas palabras, el núcleo del indicador Fibonacci es la proporción áurea, una proporción que se cree puede describir el equilibrio de todo en el universo. Esta proporción no solo está ampliamente presente en la naturaleza, sino que también influye profundamente en las leyes de las fluctuaciones del mercado financiero. Los traders suelen usar los indicadores Fibonacci para identificar áreas donde el precio de un activo podría revertirse, por eso es tan valorado en el trading de divisas.

¿De dónde proviene el coeficiente Fibonacci?

Para entender cómo se aplica la proporción Fibonacci en el trading, primero hay que comprender su base matemática.

【Referencia: Babypips】

La serie de Fibonacci parece compleja, pero en realidad es muy simple: cada número es la suma de los dos anteriores, y continúa indefinidamente. Específicamente:

0, 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144, 233, 377, 610, 987, 1597, 2584, 4181, 6765…

Al observar esta secuencia, se puede notar un patrón: cualquier número es aproximadamente 1.618 veces el anterior. Por ejemplo, 1597 ÷ 987 ≈ 1.618, 610 ÷ 377 ≈ 1.618. Este 1.618 es el coeficiente Fibonacci más importante, relacionado con la proporción áurea.

¿Y si hacemos la operación al revés? Dividir un número por el siguiente da aproximadamente 0.618 (el recíproco de 1.618). Por ejemplo, 144 ÷ 233 ≈ 0.618, 610 ÷ 987 ≈ 0.618. Este valor, 0.618, forma la base teórica para los niveles de retroceso de Fibonacci del 61.8%.

Siguiendo con la secuencia: dividir un número por el que está dos posiciones más adelante da aproximadamente 0.382, como 55 ÷ 89 ≈ 0.382, 377 ÷ 987 ≈ 0.382. Por eso, 0.382 es la fuente del nivel de retroceso de Fibonacci del 38.2%.

En resumen, los coeficientes Fibonacci más comunes en el trading —1.618, 0.618 y 0.382— derivan naturalmente de esta secuencia. Y ofrecen referencias valiosas en puntos de inflexión del mercado.

Retroceso de Fibonacci: la herramienta para encontrar soportes y resistencias

Una vez entendido el fundamento matemático, la verdadera pregunta es: ¿cómo se usa para ganar dinero?

¿Qué es la línea de retroceso?

La línea de retroceso de Fibonacci (también llamada línea de división áurea) ayuda a los traders a localizar rápidamente los soportes y resistencias del precio de un activo. La operación básica consiste en trazar una línea de retroceso entre dos puntos de precio (normalmente el máximo y el mínimo).

Los niveles porcentuales clave incluyen: 23.6%, 38.2%, 50%, 61.8% y 78.6%, que suelen ser zonas donde el precio puede detenerse o revertirse.

Por ejemplo: si el euro/dólar sube a 1.5 y luego cae 0.354, eso indica un retroceso del 23.6%, un nivel típico en la secuencia de Fibonacci.

Caso práctico: ¿cómo interpretar el precio del oro?

Supongamos que el oro sube de 1681 dólares a 1807.93 dólares. Con estos dos puntos, se puede dibujar toda la línea de retroceso:

• Nivel del 23.6%: 1777.97 dólares (1807.93 - 126.93×0.236 = 1777.97)
• Nivel del 38.2%: 1759.44 dólares (1807.93 - 126.93×0.382 = 1759.44)
• Nivel del 50%: 1744.47 dólares (1807.93 - 126.93×0.5 = 1744.47)
• Nivel del 61.8%: 1729.49 dólares (1807.93 - 126.93×0.618 = 1729.49)
• Nivel del 78.6%: 1708.16 dólares (1807.93 - 126.93×0.786 = 1708.16)

Estos niveles sirven como referencias para los traders: pueden usarlos para colocar órdenes de compra/venta, definir stops o establecer objetivos de precio.

Dos escenarios clásicos de aplicación

Escenario 1: Buscando soportes en una tendencia alcista

Cuando el precio de un activo sube mucho y empieza a retroceder, el trader mide la caída desde el punto más bajo (A) hasta el máximo (B). Antes de que rebote al alza, puede detenerse en las zonas del 23.6%, 38.2%, 50%, 61.8% o 78.6%. Si el precio toca uno de estos niveles, por ejemplo el 61.8%, el trader puede colocar una orden de compra allí, ya que suele ser una fuerte zona de soporte.

Escenario 2: Buscando resistencias en una tendencia bajista

Cuando el precio cae rápidamente desde un máximo (A) a un mínimo (B), el trader busca posibles zonas de rebote. Estas zonas también corresponden a los niveles porcentuales de Fibonacci. Si el precio encuentra resistencia en alguno de estos niveles, puede volver a bajar.

Consejo: Los traders profesionales no dependen solo del Fibonacci, sino que lo combinan con otras herramientas de análisis técnico (como medias móviles, RSI) o patrones gráficos para confirmar los puntos de reversión.

Fibonacci de extensión: la otra pieza para predecir objetivos

Si el retroceso te ayuda a encontrar puntos de entrada, la extensión te ayuda a decidir cuándo salir.

¿Qué es la extensión?

La extensión de Fibonacci se usa para establecer objetivos de salida o predecir nuevos máximos tras una corrección. ¿Recuerdas el coeficiente 1.618? El 161.8% es la base de los niveles de extensión.

Otros niveles comunes son: 100%, 200%, 261.8%, 423.6%.

¿Cómo se usa la extensión para obtener beneficios?

En una tendencia alcista, el trader necesita identificar tres puntos:

• X: mínimo inicial
• A: máximo
• B: nivel de retroceso de Fibonacci (soporte tras la corrección)

Tras confirmar estos puntos, el trader coloca una orden de compra en B. Cuando el precio sube desde B, puede usar los niveles de extensión (161.8%, 261.8%, etc.) para predecir posibles objetivos. Cuando el precio alcanza el punto C (un nivel de extensión), es momento de cerrar para tomar ganancias.

En una tendencia bajista, la lógica es similar:

• X: máximo
• A: mínimo
• B: nivel de retroceso

Se colocan órdenes de venta en B y se usan los niveles de extensión para proyectar objetivos bajistas.

Retroceso vs Extensión: ¿cómo se complementan?

En resumen, ambas herramientas cumplen funciones distintas:

• Retroceso de Fibonacci: ayuda a encontrar puntos de entrada y stops — cuando el precio retrocede a un nivel, puede indicar una reversión.
• Extensión de Fibonacci: ayuda a definir objetivos de ganancia — cuando el precio supera un máximo anterior, se puede predecir un nuevo nivel de precio.

En otras palabras, el retroceso es “aquí compro”, la extensión es “allí vendo”. La combinación de ambas crea un plan de trading completo.

Último consejo

Aunque los coeficientes de Fibonacci funcionan muy bien en los mercados, no olvides que ningún indicador predice el mercado al 100%. Fibonacci solo ofrece zonas con mayor probabilidad, pero las decisiones reales deben basarse en el análisis del entorno, gestión del riesgo y otros indicadores técnicos. En periodos de alta volatilidad, soportes y resistencias pueden ser quebrados, por eso es imprescindible usar stops estrictos.

Domina las herramientas de retroceso y extensión de Fibonacci y tendrás en tus manos dos de las armas más clásicas del análisis técnico. En el mercado de divisas, los traders que entienden los gráficos y los coeficientes Fibonacci suelen captar mejor los momentos de cambio del mercado.