¿Quieres empezar a invertir en bolsa? Aquí tienes las 10 cosas que debes entender a la perfección

¿Eres nuevo en el mundo de la inversión en acciones? ¿Te estás esforzando por encontrar la manera de mejorar tu tasa de éxito en las operaciones? La realidad es que aprender solo la teoría nunca es suficiente. El éxito en este campo requiere que sigas constantemente la información del mercado, aprendas de inversores con experiencia, y lo más importante, tengas una estrategia clara. A continuación, 10 aspectos esenciales que cualquier persona que comience a invertir en acciones debe entender.

Paso 1: Define tu estilo de inversión

Antes de invertir, necesitas decidir a qué tipo de inversor perteneces:

Tipo 1 - Trader a corto plazo:

• Utiliza análisis técnico para encontrar oportunidades de entrada/salida en el día
• Sigue las noticias del mercado de forma continua
• Acepta riesgos elevados para obtener ganancias rápidas
• Requiere conocimientos profundos sobre indicadores técnicos y lectura de gráficos de precios

Tipo 2 - Inversor a largo plazo:

• Analiza los fundamentos para escoger buenas empresas y mantenerlas
• No necesita seguir el mercado diariamente
• Tiene menor tolerancia al riesgo
• Debe entender bien la situación financiera y la estrategia de desarrollo de la empresa

Cada estilo tiene su propia estrategia. Cuando elijas el método que mejor se adapte a tu personalidad y condiciones, cúmplelo con disciplina. Esto te ayudará a evitar decisiones erróneas impulsadas por las emociones.

Paso 2: No pongas todos los huevos en una sola cesta

Diversificar la cartera es el secreto que Warren Buffett siempre aplica. Cuando compras varias acciones diferentes, de distintos sectores, o inviertes en diferentes tipos de activos, reduces las pérdidas en caso de un imprevisto.

Ejemplo práctico: Los índices grandes como S&P 500 o VN30 están compuestos por muchas acciones de diferentes sectores. Cuando el mercado cae, estos índices bajan menos que mantener una sola acción.

En tiempos de crecimiento general del mercado, invertir en índices puede no generar ganancias explosivas como cuando eliges una acción “estrella”. Pero a largo plazo, este método ofrece una rentabilidad mucho más estable que ahorrar en depósitos o comprar bonos.

Paso 3: Cómo escoger acciones de calidad

Si tu estrategia es a largo plazo, escoger buenas acciones es una decisión clave. Investiga bien los informes financieros, los planes de desarrollo y el potencial del producto/servicio en el futuro.

Señales de una buena empresa:

• Bajo nivel de deuda, ratio de cobertura (activo corriente/deuda a corto plazo) ≥ 1.5
• Ingresos y beneficios en crecimiento estable en los últimos 5 años (sin contar recesiones económicas generales)
• Indicadores de rentabilidad como margen de beneficio, ROE, ROA en aumento anual
• La empresa reparte dividendos de forma regular
• La dirección tiene buena reputación, sin antecedentes de fraude o ocultamiento de información

Las empresas con liderazgo fuerte son clave para el éxito. Mirando nombres como Vicostone, Vinamilk, Hòa Phát, son grandes compañías con alta cuota de mercado y liderazgo reconocido durante años. Estas acciones quizás no exploten en mercados alcistas, pero son activos de protección en caídas del mercado.

Paso 4: Ajusta tu cartera según el ritmo del mercado

El mundo cambia, las necesidades de las personas también, por lo que tu cartera debe ajustarse. Incluso los inversores a largo plazo deben revisar periódicamente y modificar el peso de sus posiciones.

Ejemplo: Cuando estalló el COVID, los bancos centrales flexibilizaron la política monetaria, bajaron las tasas de interés. Esto facilitó los préstamos y aumentó la demanda de compra de viviendas, elevando los precios de las acciones inmobiliarias. Pero en 2022, las políticas cambiaron, los bancos limitaron los créditos inmobiliarios. La demanda bajó y los precios de esas acciones también cayeron. Si no ajustas tu cartera a tiempo, tus ganancias se verán afectadas.

Warren Buffett es famoso por mantener inversiones a largo plazo, pero si observas la cartera del fondo Berkshire, verás que la proporción de acciones cambia en cada informe. La victoria no está en mantener algo durante mucho tiempo, sino en saber mantener las acciones correctas en las proporciones adecuadas en cada etapa.

Paso 5: La gestión del riesgo es la vida

Especialmente para los que operan a corto plazo, controlar el riesgo es clave. Usa órdenes de stop-loss:

• Orden de venta stop (Sell Stop): Configurada previamente, cuando el precio cae a un nivel determinado, la orden se ejecuta automáticamente
• Orden de compra stop (Buy Stop): Configurada previamente, cuando el precio sube a un nivel determinado, la orden se ejecuta automáticamente

Estrategia efectiva: coloca el stop-loss en un 10-15% por debajo del precio de apertura de la posición. Esto te ayuda a controlar las pérdidas y evitar daños mayores.

Paso 6: Técnicas para determinar los mejores puntos de compra/venta

Los inversores experimentados usan análisis técnico para encontrar los mejores momentos de entrada y salida. Los indicadores más utilizados son:

Indicador de fuerza relativa (RSI):

• RSI < 30: La acción está en venta masiva, puede ser momento de comprar
• RSI > 70: La acción está en sobrecompra, prepárate para vender

Oscilador estocástico (Stochastic):

• Sobre 80: La acción está en sobrecompra, puede revertir a la baja
• Por debajo de 20: La acción está en sobreventa, puede revertir al alza

Si no dominas estas herramientas, empieza con señales básicas. Con el tiempo, desarrollarás tu propio análisis.

Paso 7: Cazar el fondo - La estrategia de altas ganancias

Cazar el fondo puede generar enormes beneficios, pero también es muy arriesgado. Si quieres intentarlo, identifica estas señales:

• El precio forma mínimos más bajos, pero los indicadores de momentum (RSI, Stochastic) muestran aumento — señal de que la presión de venta se está debilitando
• El precio empieza a formar mínimos más altos que los anteriores — indica que la presión de venta disminuye
• El volumen de negociación aumenta repentinamente en la caída — los inversores están buscando el fondo

Advertencia: Usa solo una pequeña parte de tu capital para cazar fondos. Nunca arriesgues todo tu patrimonio en esta estrategia con alta probabilidad de pérdida. Evita también acciones especulativas o que cotizan por debajo de su valor nominal — cuando caen, pueden hacerlo muy profundo.

Paso 8: No tomes prestado dinero para invertir

Este es un error común. Solo invierte con tu propio dinero, aquel que puedas perder sin afectar tu estabilidad a largo plazo.

Actualmente, hay muchas empresas “sombra” con aplicaciones de inversión que prometen intereses locos (hasta 1000% al mes). Esos son trampas que debes evitar.

Mejor usa dinero ocioso, ahorros. Si quieres amplificar tus ganancias, puedes usar margen (llamadas de margen) en plataformas oficiales. Por ejemplo, con apalancamiento 1:20, con solo $100 puedes controlar acciones por valor de $2,000$100 . En el peor caso, solo perderás tu inversión inicial sin deberle a nadie.

Paso 9: La práctica constante es la clave

Warren Buffett dijo una vez: nunca perderás dinero invirtiendo. Para lograr esto, debes aprender continuamente — analizar acciones, practicar operaciones, conectar la teoría con la realidad del mercado.

La forma más efectiva es comenzar con operaciones de prueba. Practica en una cuenta demo para adquirir conocimientos y experiencia sin arriesgar dinero real. Con cada operación simulada, entenderás mejor cómo funciona el mercado, cómo gestionar las emociones y cómo aplicar la teoría en la práctica.

Paso 10: La estabilidad emocional determina el éxito

El mercado es muy volátil, una posición con ganancias puede convertirse en pérdida en 1-2 días. La estabilidad emocional te ayudará a:

• Analizar con frialdad las causas de las movimientos
• Tomar decisiones racionales sobre mantener o cortar pérdidas
• Evitar acciones impulsivas que luego lamentarás

No dejes que el miedo o la avaricia controlen tus decisiones. Mantén la calma, analiza profundamente, y actúa con sensatez.

Conclusión

Para tener éxito en el inicio en la inversión en acciones, necesitas paciencia, disciplina y una mentalidad fuerte. No hay atajos. Aplica estos principios básicos, practica constantemente, y paso a paso te convertirás en un inversor experto en el largo plazo.