Genera ingresos a través de los mejores ETFs de dividendos: 2 opciones sólidas para inversores en busca de ingresos

Para quienes buscan ingresos pasivos estables, los ETFs de dividendos de alto rendimiento ofrecen una vía atractiva, pero no todos son iguales. La clave está en encontrar los mejores ETFs de dividendos que equilibren rendimientos atractivos con fundamentos de calidad.

Por qué los ETFs de dividendos son importantes en tu cartera

Invertir en dividendos es una piedra angular para la construcción de riqueza a largo plazo, especialmente para quienes se acercan a la jubilación o buscan flujos de ingresos confiables. Los ETFs de alto dividendo pueden reducir la volatilidad de la cartera mientras entregan pagos regulares. El desafío: evitar trampas de valor priorizando la calidad de las empresas subyacentes sobre el rendimiento únicamente. Las empresas maduras y financieramente estables que pagan dividendos tienden a resistir mejor los ciclos económicos que sus pares.

SPYD: Cubre un amplio espectro de sectores de dividendos

El SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (ticker: SPYD) posee las 80 acciones con mayor rendimiento del S&P 500, ponderadas por igual y reequilibradas semestralmente. Cotizando cerca de $43 por acción, SPYD tiene un rendimiento por dividendo de los últimos 12 meses de aproximadamente 4.5%, mucho más alto que el 1.2% del S&P 500 en general.

Coste y escala: Con una ratio de gastos muy bajo de solo 0.07%, las tarifas anuales sobre una inversión de $10,000 son apenas $7. El fondo administra más de $7.3 mil millones en activos netos.

Composición sectorial: El sector inmobiliario domina con un 21.4%, seguido por finanzas (17.3%), bienes de consumo básicos (16.3%) y servicios públicos (13.4%). ¿Exposición tecnológica? Mínima—menos del 2% a finales de 2025. Esta asignación refleja el mandato del fondo de buscar dividendos, ya que las empresas tecnológicas históricamente retienen ganancias en lugar de distribuirla.

Realidad del rendimiento: SPYD ha entregado aproximadamente un 130% de retorno total desde su creación en 2015, muy por debajo del más del 300% del S&P 500. Las principales participaciones incluyen CVS Health, Merck, Ford, AbbVie y US Bancorp—clásicos aristócratas del dividendo.

Consideración fiscal: Debido a que SPYD mantiene posiciones significativas en REITs (entidades de paso con estructuras fiscales únicas), los dividendos enfrentan tasas de impuesto sobre la renta ordinaria en lugar de un tratamiento preferencial de ganancias de capital—un factor a tener en cuenta en cuentas gravables.

SCHD: La alternativa enfocada en la estabilidad

El Schwab US Dividend Equity ETF (ticker: SCHD) adopta un enfoque diferente, filtrando empresas con balances sólidos, alta rentabilidad y registros confiables de dividendos. Actualmente cotiza alrededor de $28 por acción con un rendimiento del 3.8%, y sigue el índice Dow Jones U.S. Dividend 100.

Escala y diversidad: Con casi $73 mil millones en activos bajo gestión y aproximadamente 100 participaciones, SCHD ofrece exposición a nombres de primera como Bristol Myers Squibb, Cisco, PepsiCo, Coca-Cola y Verizon. Más del 58% de la cartera está compuesta por empresas con capitalizaciones de mercado superiores a $70 mil millones—los actores más establecidos del mundo de la inversión.

Sesgo sectorial: Energía (19.34%), bienes de consumo básicos (18.5%) y salud (16%) ofrecen características defensivas en los ciclos económicos.

Eficiencia en costes: Con una ratio de gastos de 0.06%, SCHD es prácticamente gratuito de poseer. En la última década, ha retornado más del 200% (aproximadamente 11-12% anualizado), quedando por detrás del S&P 500 pero aún así logrando una sólida acumulación de riqueza para inversores conservadores.

La elección entre ambos

Elige SPYD si quieres el rendimiento actual máximo (4.5% frente a 3.8%) y no te importa que inmobiliario y finanzas dominen tu asignación. Espera menor apreciación de capital pero ingresos más estables.

Elige SCHD si priorizas calidad y equilibrio—rendimiento moderado combinado con estabilidad de gran capitalización y una ligera menor carga fiscal en cuentas gravables.

Ambos califican como los mejores ETFs de dividendos para construir ingresos sistemáticos, especialmente cuando los dividendos se reinvierten para aprovechar el poder del interés compuesto. Los ratios de gastos más bajos de cada uno aseguran que más de tus retornos permanezcan en tu bolsillo en lugar de financiar a los gestores del fondo. Para inversores conservadores que buscan ingresos pasivos sin una volatilidad excesiva, cualquiera de los fondos ofrece una entrada sencilla en la inversión enfocada en dividendos.