Año nuevo, muchas personas están revisando sus estados de inversión de este año.

He notado un fenómeno: las personas que realmente pierden dinero, generalmente no es porque hayan elegido mal la criptomoneda. Lo que los derrota es la ansiedad creada por las ganancias y pérdidas flotantes y la tentación del pensamiento de rebaño.

Un escenario común: dividir 1000U en dos partes de 500U cada una, comprando las criptomonedas A y B. A cae un 20%, B sube un 20%. De repente necesitas usar dinero, ¿vas a vender la B que ha subido para asegurar ganancias, mientras te aferras a la A que ha bajado para consolarte? Ahí es donde caes en la trampa.

Pero en el mercado de criptomonedas no existe eso de "asegurar ganancias"—esas ganancias y pérdidas, antes de vender, son solo números que saltan en el gráfico de velas.

El problema es que, en ese momento, muchas personas entran en un ciclo vicioso. Cuando una altcoin sube 5 puntos, se apresuran a tomar ganancias, temiendo que una corrección elimine sus beneficios; cuando una moneda principal cae 20 puntos, en lugar de vender, se aferran, engañándose a sí mismos diciendo "soy inversor a largo plazo", y al final terminan sin valor para cortar pérdidas. El resultado es: cuando ganan, solo obtienen unas migajas, y cuando pierden, pierden todo su capital. Esto es la aversión a la pérdida en la psicología humana haciendo de las suyas.

También está el efecto de rebaño de seguir las tendencias. Cuando escuchan a otros decir "la moneda local se multiplica por 100", entran corriendo, impulsados por el FOMO, comprando en la cima; al ver rotaciones en el sector, cambian de posición con frecuencia, atrapados en el ciclo de "comprar caro, no comprar lo correcto", difícilmente evitando pérdidas.

En realidad, romper este ciclo no es tan complicado; la clave es cambiar el punto de referencia para tomar decisiones, dejar de fijarse en esas cifras de subida y bajada.

Primero, establecer una asignación fija de posiciones. Por ejemplo, un marco donde BTC represente el 60%, las altcoins el 30% y las stablecoins el 10%. Cuando suba mucho, vender en partes; cuando baje mucho, hacer compras periódicas para promediar; y hacer reequilibrios trimestrales. Esto te ayuda automáticamente a reducir en los picos y aumentar en los mínimos.

Segundo, centrarse en la lógica de valoración en lugar del sentimiento del mercado. Aunque las criptomonedas son volátiles, también siguen reglas de valoración. En un mercado bajista, los activos están subvalorados, así que se puede entrar en partes; en un mercado alcista, cuando los precios están inflados, ir realizando ganancias progresivamente.

Tercero, enfocarse en el valor intrínseco del proyecto. Dedicar más tiempo a investigar el fondo del equipo, el desarrollo del ecosistema y las innovaciones tecnológicas, en lugar de dejarse llevar por las fluctuaciones a corto plazo.

En definitiva, en el mercado de criptomonedas nunca se trata de quién puede atrapar esa moneda que multiplica por 100, sino de quién puede perder menos en medio de la volatilidad.

Llenando los dos agujeros del pensamiento de rebaño y las cifras de ganancias y pérdidas, puedes reducir tus pérdidas en un 50%-80%. Así, ya estarás por delante de la mayoría—porque las ganancias en un mercado alcista, al final, solo se conservan con la racionalidad en los mercados bajistas.