Nuestro Plan de Ingresos del 8% mientras IA Juega a "Golpear al Topo" con las Acciones

La IA vuelve a poner a los inversores en jaque, esta vez por… ¿una publicación en un blog?

El artículo en cuestión—escrito por Citrini Research y publicado en Substack—fue, por decirlo suavemente, basado en el miedo. Básicamente argumentaba que la IA provocaría un “apocalipsis laboral”, eliminando la demanda y arrastrando la economía consigo.

Era pura ciencia ficción. Pero fue suficiente para borrar 2 billones de dólares de las acciones en un solo día, el 22 de febrero. Y esto sucede después de que temores similares hayan afectado a las acciones de software, seguridad informática e incluso logística en las últimas semanas.

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Francamente, es una de las pánicos más absurdos que he visto. Pero estos tipos de caídas tontas son buenas para nosotros, los inversores en fondos cerrados (CEF), ya que a menudo ofrecen descuentos temporales en estos pagos del 8%.

También nos gusta que muchos CEFs están ligados al crecimiento de la IA a través de infraestructura: poseen empresas que proporcionan los centros de datos, espacios industriales y oficinas que los proveedores de IA necesitan para crecer. Eso es mucho mejor que intentar entrar en la próxima OpenAI o Anthropic.

La IA no es el Terminator—es una herramienta

La “lógica” detrás de esta publicación en Substack fue rápidamente desacreditada por el exgobernador de la Fed, Christopher Waller (quien simplemente respondió que la IA es una “herramienta”), el profesor de economía Alex Imas y la firma de fondos de cobertura Citadel Securities.

De hecho, Citadel señaló que una de las áreas donde la IA está reemplazando tareas—programación y creación de aplicaciones—está en realidad viendo un aumento agudo en las ofertas de empleo, no una disminución. Esto demuestra que la IA (en realidad, no en ciencia ficción) tiene el potencial de aumentar la demanda de trabajadores con el tiempo.

Fuente: Citadel Securities

De hecho, discutimos esto en un artículo publicado la semana pasada en Contrarian Outlook. Si eres miembro de CEF Insider, quizás recuerdes que hemos estado hablando de este punto—que la IA es principalmente una herramienta de productividad—desde 2020.

Como escribimos en la edición de septiembre de 2020 de CEF Insider: “Algunas empresas, como las aseguradoras, se beneficiarán de la inteligencia artificial a medida que esta tecnología mejore la suscripción, reduzca riesgos y mejore los resultados de salud de los pacientes.”

Por eso seguimos siendo optimistas con respecto a las acciones estadounidenses—en particular los CEFs que las contienen. Las ganancias de eficiencia de esta tecnología apenas están comenzando. Esto significa que cada vez que una de estas noticias causa un revuelo en las acciones, nos presenta una oportunidad.

¡Y es probable que vengan más! La semana pasada, la noticia de que Block, Inc. (XYZ) reducirá su plantilla debido a la IA generó otra sacudida en las acciones. Pero Block aumentó su plantilla un 133% desde 2020 hasta 2022, y los gastos han crecido más rápido que las ventas desde entonces. Para mí, esto tiene más que ver con la disciplina del mercado que con la IA en sí.

Entonces, ¿qué buscamos cuando aparecen estas oportunidades de compra en caída?

Una de mis categorías favoritas de CEFs para comprar ahora—y aún más en caídas irracionales—son aquellos que contienen fideicomisos de inversión en bienes raíces (REITs). En parte porque muchos REITs nos dan exposición a la IA de formas que no requieren que intentemos escoger ganadores por nuestra cuenta.

En cambio, los REITs que poseen estos fondos—“arrendadores” que tienen propiedades de todo tipo—nos dan exposición a la tendencia más amplia de adopción de la IA. Algunos, como Equinix (EQIX), poseen centros de datos. Otros, como Prologis (PLD) y First Industrial Realty Trust (FR), poseen almacenes—sus clientes se beneficiarán y crecerán a medida que más automatización llegue a la manufactura.

Además, los REITs nos introducen en tendencias no relacionadas con la IA a través de empresas como Welltower (WELL), proveedor de cuidado a personas mayores, ofreciendo una diversificación instantánea.

Y dado que los REITs son inversiones de “paso a través”, simplemente recogen el alquiler de estos inquilinos y nos pasan la mayor parte en forma de dividendos.

Por cierto, no mencioné esas últimas cuatro ejemplos de REITs al azar: están entre las principales participaciones del Fondo de Ingresos Inmobiliarios Nuveen (JRS), una de las tenencias en la cartera de CEF Insider.

Nos gusta JRS porque su equipo de gestión amplifica nuestros dividendos de REITs usando un apalancamiento moderado (alrededor del 28% de la cartera). El resultado es un fondo que rinde un 8.3%, más del doble de lo que obtendrías de un REIT promedio comprado por separado.

Ese pago se ha mantenido estable desde que se ajustó a la baja tras el aumento de tasas en 2022. Pero ahora, con tasas más propensas a bajar que a subir en el próximo año, el pago debería recibir más apoyo.

Las tasas más bajas benefician a JRS también al reducir el costo del apalancamiento del fondo y disminuir los costos de endeudamiento de los REITs.

Y aquí es donde las cosas se ponen realmente interesantes: desde principios de este año, los REITs (y JRS) han comenzado a ganar impulso. Pero al mismo tiempo, el descuento de JRS respecto al valor neto de los activos (NAV, por sus siglas en inglés)—el valor de su cartera subyacente—se ha ampliado, hasta alrededor del 8.1% desde el 6.7% a principios de 2026. Puedes verlo en la línea naranja abajo.

JRS Gana—Y Se Vuelve Más Barato

En otras palabras, la cartera subyacente del fondo ha aumentado, pero el rendimiento basado en el precio de mercado no ha seguido el ritmo.

Esa situación no puede durar—y con el viento finalmente a favor de los REITs, espero que ese descuento se reduzca en los próximos meses, poniendo más presión al alza en el precio de JRS.

Los REITs son solo una parte de mi “Portafolio de IA” que paga un 9.3%

JRS es exactamente el tipo de fondo que hemos utilizado para aprovechar la tendencia de la IA en busca de ganancias e ingresos desde que esta tecnología revolucionaria llegó a nuestro radar hace mucho tiempo, en 2020.

¿Nuestra estrategia? Adoptar un enfoque diversificado y “orientado a ingresos” en la IA. Lo hacemos seleccionando CEFs que contienen REITs de infraestructura (como JRS), así como acciones de desarrolladores de IA y—lo más importante—empresas que usan la IA de manera más efectiva.

(Aquí, hablamos de aseguradoras, firmas financieras, empresas de salud y otras que utilizan la IA para reducir costos y potenciar el crecimiento).

Esa estrategia está en el corazón del portafolio de 4 CEFs que he construido específicamente para aprovechar el auge de la IA.

Esta colección de fondos rinde un sólido 9.3% mientras escribo esto. Y, gracias a la turbulencia reciente del mercado, los descuentos de estos 4 fondos de IA son más amplios que hace unas semanas.

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