L'univers de la cryptomonnaie, ne paniquez pas si "Oncle Chapeau" vous appelle ! 4 astuces pour rester calme.

Si vous recevez un appel de l'oncle Chapeau, disant que vous êtes impliqué dans des transactions de jetons virtuels et que vous devez coopérer à une enquête, est-ce que vous vous sentez instantanément perdu et en sueur ? Ne paniquez pas ! Comprenez ces 4 points et passez l'épreuve facilement 👇

1. Est-ce que le trading de jetons est légal ?

L'oncle panique dès qu'on lui pose une question ? Rappelez-vous : faire du trading de jetons sur le continent n'est pas illégal, mais cela n'est pas non plus protégé par la loi !
Vous pouvez acheter et vendre des jetons de manière volontaire sans problème, mais si vous rencontrez une défaillance de la plateforme, si vous effectuez un mauvais virement ou si vous êtes victime d'une arnaque, porter plainte devant le tribunal ne servira à rien, la loi ne vous aidera pas à récupérer votre argent.

2. Que faire si vous recevez des fonds provenant d'une fraude électronique ?

Des fonds de jetons mélangés avec des fonds illégaux ont été gelés sur votre carte ? Ne paniquez pas ! Le remboursement consiste essentiellement à prouver que vous n'avez pas participé à la fraude, et le montant remboursé peut être négocié avec les victimes. Si vous avez une bonne attitude et que vous parvenez à un accord, il se peut que votre carte bancaire soit rapidement débloquée.

3. Dans quelles situations une banque peut-elle geler une carte ?

C'est la faute des "transactions anormales" !

- Transferts massifs et importants à court terme, les destinataires sont très dispersés.
- Il y a soudainement des dépenses à distance, ce qui diffère trop de mes habitudes.
- Recevoir soudainement de grosses sommes d'argent à l'aube, recevoir fréquemment des virements de comptes inconnus
Ces opérations déclencheront le contrôle des risques et gèleront directement la carte !

4. Ne pas coopérer laissera un dossier, gèlera toutes les cartes ?

Ne vous laissez pas intimider ! Regardez le "niveau d'implication" pour comprendre :

- Carte impliquée de niveau 1 (la plus grave) : l'argent de la victime est directement envoyé à vous, ce qui entraînera le gel de toutes les cartes et l'impossibilité d'en ouvrir de nouvelles.
- Niveau 2/Niveau 3 : Les fonds illégaux sont transférés vers vous, généralement seule la carte impliquée est gelée, sans affecter les autres comptes.
De plus, le gel ≠ avoir un dossier ! Tant que vous n'êtes pas suspect, une enquête claire ne laisse aucune trace et n'affecte pas votre crédit.