Méthode très simple pour calculer le P&L du trading de crypto, ne pas finir par perdre sans en avoir conscience

Vous avez déjà fait du trading mais vous ne savez pas comment calculer le profit et la perte (P&L) ? C’est un problème majeur. Beaucoup de traders qui ont déjà réalisé des profits ne comprennent pas ce qu’est le PnL réalisé, le PnL non réalisé, ni le mark-to-market (MTM). Résultat ? Ils sont perdus face à leurs positions.

Qu’est-ce que le P&L ?

En résumé : P&L = valeur actuelle de la position moins le coût d’achat. C’est tout. Si vous achetez du Bitcoin $40k puis que le prix actuel est de 45 000 $, votre P&L non réalisé est $5k encore en cours(. Une fois que vous vendez, cela devient un PnL réalisé.

Trois types de P&L à connaître

1. Mark-to-Market )MTM(
C’est le prix de l’actif selon le marché actuel. Exemple : vous achetez de l’ETH à 1 950 $, aujourd’hui le prix est de 1 970 $, votre MTM augmente de 20 $.

2. PnL réalisé
Calculé uniquement lorsque la position est clôturée )vendue(. Par exemple : vous achetez du DOT à 70 $, puis vendez avec un profit de 35 $. Si vous vendez à perte, par exemple 15 $, c’est un PnL négatif.

3. PnL non réalisé
Les gains ou pertes qui ne sont pas encore réalisés car la position est toujours ouverte. Exemple : vous achetez de l’ETH à 1 900 $, mais le prix actuel est de 1 600 $. PnL non réalisé = -)$105 encore dans la position$55 .

Comment calculer le P&L : plusieurs méthodes

FIFO $300 First In First Out(
Utilisez le prix d’achat le plus ancien.
Exemple : Bob achète de l’ETH à 1 100 $, puis encore à 800 $. L’année suivante, il vend à 1 200 $.

• Coût initial = 1 100 $ (premier achat)
• Prix de vente = 1 200 $
• P&L = +100 $

LIFO )Last In First Out(
Utilisez le prix d’achat le plus récent, à l’inverse de FIFO.

• Coût initial = dernier prix d’achat
• Prix de vente = 1 200 $
• P&L = plus élevé, selon le prix d’achat récent

Coût moyen pondéré
Calculez la moyenne des prix d’achat.
Exemple : Alice achète du BTC à 1 500 $ puis à 2 000 $, total = 3 500 $.

• Moyenne = 3 500 $ / 2 = 1 750 $ par BTC
• Si elle vend à 2 400 $, P&L = +650 $

Astuces pour suivre votre P&L

1. Year-to-Date (YTD) : Comparez la valeur du portefeuille au début de l’année avec celle actuelle. Si vous aviez 1 000 $ en ADA en janvier 2022, et 1 600 $ en janvier 2023, le gain non réalisé est de 600 $.

2. Calcul par transaction : Calculez le P&L pour chaque achat-vente séparément. Achat ETH à 1 000 $, vente à 1 500 $, P&L = +500 $.

3. Pourcentage de profit : P&L divisé par le prix d’achat, puis multiplié par 100. Si vous achetez du BNB à 300 $ et vendez avec un profit de 90 $, alors : (90 / 300) × 100 = 30 %.

Et pour les contrats à terme perpétuels ?

Pour les contrats perpétuels )perpetual(, le P&L total = PnL réalisé + PnL non réalisé. N’oubliez pas d’inclure aussi les frais de trading et le taux de financement dans le calcul.

En résumé

Utilisez des outils adaptés — tableur ou bot de trading automatique — pour éviter les erreurs. Connaître précisément votre P&L vous permettra de prendre des décisions plus intelligentes lors de vos prochains trades. Ne faites pas n’importe quoi en trading sans savoir si vous allez gagner ou perdre.