#币安合约实盘 actif numérique se réaliser, c'est toujours le deuxième obstacle après avoir gagné de l'argent.

Il y a quelques jours, un ami m'a parlé de ses investissements en cryptomonnaie qui ont multiplié par des dizaines, avec des millions de dollars sur son compte, et il voulait les échanger progressivement contre de l'argent liquide. Résultat, après avoir transféré cinquante mille sur son compte bancaire, il a reçu un appel de son conseiller financier en l'espace de deux jours, lui posant toutes sortes de questions et le rendant très nerveux. J'ai vu ce genre de situation de nombreuses fois, j'ai passé huit ans sur le marché des actifs numériques, et aujourd'hui je vais expliquer ces subtilités, surtout pour ceux qui ont de gros montants d'argent, il y a vraiment des pièges à éviter.

**Quand la banque va-t-elle se pencher sur votre compte ?**

Ne pensez pas que de petites sommes soient en sécurité. La sensibilité des systèmes de régulation est bien plus élevée que ce que les gens ordinaires imaginent.

Commençons par le montant d'une seule journée - cinq cent mille est une ligne claire. Si un seul compte accumule plus que ce montant en une journée, le système le marque automatiquement pour signalement, il y a de fortes chances que quelqu'un vous contacte. Mais ne paniquez pas, dans la plupart des cas, c'est la banque qui veut vous identifier comme un « client de qualité » et vous proposer des produits d'investissement ou des services bancaires privés. Dans ce cas, restez calme, dites simplement que vous êtes intéressé par le retour sur investissement, ne soyez pas hésitant car cela pourrait susciter des soupçons.

Ce qui est encore plus dangereux, ce sont les anomalies de flux - plus risquées que le montant lui-même. Prenons un exemple : quelqu'un trouve qu'un montant unique de cinq cent mille déclencherait une surveillance, alors il décide de le diviser en dix fois par jour, chaque fois vingt mille, pour un total de deux millions. Ou bien, l'argent vient juste d'arriver, et quelques heures plus tard, il est entièrement transféré. Ce mode d'opération « entrée rapide, sortie rapide », même si le montant par transaction n'est pas élevé, sera tout de même marqué par le système comme une transaction suspecte.

J'ai vu le cas le plus désastreux — quelqu'un avait économisé trois millions pour sortir de l'argent, pensant diversifier les risques, et a transféré cinquante mille sur son compte pendant six jours consécutifs. Résultat, au quatrième jour, le compte a été restreint pour les transactions non en personne, il a dû se rendre à l'agence avec des documents pour effectuer des opérations, et devait également fournir sur place des justificatifs de la source des fonds. Si cela tombait un week-end, il ne pourrait même pas utiliser son argent. $BTC