Retirer un milliard d'or véritable de votre compte cryptographique vers votre carte bancaire, ça sonne bien, non ? La réalité pourrait vous laisser complètement perplexe.

De nos jours, mettre des actifs cryptographiques en sécurité n'est pas aussi simple que de cliquer quelques fois avec la souris. Vous pensez qu'il suffit de convertir des chiffres en billets ? En réalité, vous défiez tout un système de surveillance financière — du radar de contrôle des banques, à la base de données des impôts, jusqu'au système de dossiers de la police, tout surveille cette somme.

# La banque devient soudainement "chaleureuse" avec vous

Votre compte personnel reçoit soudainement plusieurs millions un jour ? Ne vous réjouissez pas trop vite. 5 millions d'euros, c'est un seuil. Après l'avoir dépassé, vous découvrirez que :

Le gestionnaire de compte vous invite souriant à "prendre un thé", mais en réalité, il vous interroge sur l'origine de votre argent. Ce qu'ils veulent vérifier, ce n'est pas si vous avez de l'argent, mais si cet argent vous correspond — avoir soudainement des dizaines de millions sur un compte en faisant du Uber, c'est déjà très suspect.

Le service de contrôle des risques va fouiller dans vos transactions comme s'il enquêtait sur une affaire. Chaque mouvement de fonds, comment l'argent est entré, combien de mains il a passé, et qui en a finalement profité, doit avoir une explication raisonnable. Si vous ne pouvez pas expliquer, attendez-vous à une convocation.

Pire encore, la banque peut vous "suggérer" d'acheter des produits financiers. Vous pensez que c'est une vente ? Non, c'est une méthode pour mettre votre argent suspect sous surveillance. Si vous ne coopérez pas, votre compte peut être limité — l'argent reste sur le compte, mais vous ne pouvez pas y toucher.

# Votre argent sera étiqueté

Selon les règles actuelles, les fonds liés à une affaire sont classés en trois catégories :

La plus légère concerne l'argent provenant d'activités grises, comme avoir accidentellement aidé un groupe de fraudeurs à transférer des fonds. Dans ce cas, le compte est généralement gelé pendant environ six mois.