Coinbase Europe condamnée à une lourde amende par la Banque centrale d’Irlande, la conformité anti-blanchiment de nouveau sous les projecteurs

La Banque centrale d’Irlande a infligé une amende de 24,6 millions de dollars à Coinbase Europe pour des manquements dans ses obligations de surveillance des transactions liées à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme entre 2021 et 2025. Il s’agit d’un nouveau signal du renforcement des exigences de conformité envers les plateformes d’échange de crypto-actifs en Europe, après les mesures prises par les régulateurs américains.

Problème principal : Coinbase a présenté des failles systémiques dans la surveillance des transactions, n’ayant pas su identifier à temps des schémas de transactions suspects.

Enseignements pour le secteur :

• Les plateformes d’échange doivent renforcer significativement leurs investissements en conformité, notamment dans les technologies de surveillance des transactions
• La régulation européenne se durcit, conformément aux exigences du MiCA (règlement sur les marchés de crypto-actifs)
• Cette vague de sanctions pourrait servir d’avertissement pour d’autres plateformes

Fait intéressant : même Coinbase, l’une des plateformes les plus conformes du secteur, a été sanctionnée, ce qui montre que même les leaders peuvent se retrouver dans la zone rouge réglementaire. La pression est donc encore plus forte sur les plateformes de taille moyenne et petite.