Trader des cryptoactifs : court terme ou long terme, quelle stratégie vous convient le mieux ?

Cadre de prise de décision rapide

Dans le marché des cryptomonnaies, chaque investisseur est confronté à une question clé : doit-il effectuer des opérations de day trading crypto fréquentes ou adopter une stratégie de “hodl” à long terme ? Ces deux chemins radicalement différents ont chacun leurs avantages et inconvénients, et faire le mauvais choix peut entraîner une réduction significative des fonds.

La vérité sur le trading intraday : les pièges derrière des bénéfices éclatants

Le trading de crypto-monnaies intrajournalier semble très attrayant - il y a des opportunités de gagner de l'argent rapidement chaque jour. Les traders réalisent des bénéfices en achetant et en vendant des actifs cryptographiques le même jour, tirant parti des fluctuations de prix à court terme.

Comment fonctionne le trading intraday

Les traders s'appuient sur divers outils pour saisir les opportunités du marché :

• Analyse des graphiques techniques, suivi des tendances à court terme et des mouvements de prix
• Exécution des transactions en quelques minutes voire en quelques secondes
• Certains traders utilisent l'effet de levier et le financement par marge pour augmenter leurs gains potentiels (tout en augmentant également leurs pertes)
• La surveillance en temps réel du marché est un travail quotidien indispensable.

semble avoir des avantages séduisants

Des opportunités de profit à court terme existent effectivement. Lorsqu le marché est favorable, les traders peuvent réaliser des bénéfices substantiels en quelques heures. La forte volatilité du marché des cryptomonnaies crée de nombreuses opportunités de trading. Avec une accumulation d'opérations continues, les traders amélioreront progressivement leur compréhension du rythme du marché et de l'analyse technique.

Risques cachés - La plupart des gens vont perdre

La réalité est dure : la grande majorité des personnes qui font du day trading finissent par perdre de l'argent. Les fluctuations de prix à court terme sont souvent difficiles à prévoir, ce qui peut entraîner des pertes soudaines et importantes. Ce mode de trading exige une attention constante au marché et une réaction rapide ; un léger relâchement peut entraîner une occasion manquée ou une situation difficile. Le stress psychologique lié aux transactions fréquentes conduit souvent à des décisions émotionnelles, contraires à un jugement rationnel. Chaque achat et vente entraîne des frais de transaction, qui, accumulés sur le long terme, peuvent engloutir la plupart des bénéfices.

Stratégie d'achat et de conservation à long terme : un choix apparemment ennuyeux mais solide.

La détention à long terme (HODLing) provient d'une célèbre faute de frappe, qui a ensuite été interprétée comme “tenir bon” (Hold On for Dear Life). Cette stratégie est simple : acheter des actifs cryptographiques et les conserver à long terme, sans se laisser influencer par les fluctuations du marché.

Pourquoi certaines personnes choisissent-elles de conserver à long terme

L'opération de détention à long terme est assez simple. Après l'achat, il n'est pas nécessaire de surveiller le marché tous les jours, ce qui réduit la charge mentale. Il n'est pas nécessaire de maîtriser des techniques d'analyse technique complexes, il suffit d'avoir confiance dans le potentiel futur de l'actif sélectionné. Le Bitcoin et de nombreux actifs cryptographiques majeurs ont connu une appréciation significative au cours de plusieurs cycles passés. Étant donné que le nombre de transactions est très faible, les frais de transaction ne grignotent pas les bénéfices.

Mais détenir à long terme a aussi un coût.

Si le marché chute fortement pendant la période de détention, la valeur du compte diminuera en conséquence, nécessitant une forte capacité de résistance psychologique. Les rendements idéaux prennent généralement des années à se réaliser, ce qui n'est pas favorable pour les investisseurs impatients de réaliser des bénéfices. Se concentrer uniquement sur la détention signifie qu'il est possible de manquer des opportunités de trading à court terme. Certains projets cryptographiques peuvent ne pas survivre à long terme, entraînant une perte totale de l'investissement.

Quelle option devriez-vous choisir ? Posez-vous ces quatre questions.

1. Quel risque pouvez-vous supporter ?

Si vous êtes passionné par les scénarios à haut risque et à haut rendement, le day trading pourrait valoir la peine d'être essayé. Mais si vous préférez une approche de croissance progressive et prudente, la détention à long terme est plus sûre.

2. Combien de temps libre as-tu ?

Combien d'heures par jour pouvez-vous consacrer à l'étude du marché et à l'exécution des transactions ? Si c'est le cas, vous pouvez envisager le day trading crypto. Les personnes dont le temps est occupé par d'autres engagements professionnels et personnels devraient opter pour la détention à long terme.

3. Quel est votre niveau de compréhension du marché ?

Le trading intraday nécessite une compréhension approfondie des indicateurs techniques et de la psychologie du marché. La détention à long terme nécessite seulement une connaissance de base des fondamentaux.

4. Comment est votre résilience mentale ?

Peut-on rester rationnel lors de fortes fluctuations du marché ? Peut-on prendre des décisions rapidement ? Ce sont des qualités indispensables pour un trader intraday. Si vous êtes facilement paniqué sous pression, détenir à long terme vous permettra de mieux dormir.

Solution optimale : stratégie mixte

De nombreux investisseurs prospères adoptent une approche intermédiaire, utilisant simultanément les avantages de deux stratégies. Par exemple, construire un portefeuille d'investissement central composé de Bitcoin et d'autres actifs à long terme pour la valorisation à long terme, tout en allouant une petite partie des fonds à des transactions intrajournalières pour saisir les opportunités à court terme. Cela permet de profiter de la puissance des intérêts composés à long terme tout en ne manquant pas les dividendes de volatilité du marché.

Derniers conseils

Le day trading crypto et la détention à long terme ne sont pas nécessairement des voies vers la richesse. Le choix doit être parfaitement aligné avec vos objectifs financiers, votre tolérance au risque et le temps disponible.

Si vous préférez le trading intraday, vous devez consacrer beaucoup de temps à l'apprentissage de l'analyse du marché et être prêt à supporter les pertes - car c'est la réalité. Si vous choisissez de conserver à long terme, vous devez avoir la patience d'attendre l'appréciation année après année et avoir confiance en l'avenir de l'actif sélectionné.

Peu importe le chemin, il est crucial de suivre quelques principes de base : n'investissez que le capital que vous pouvez vous permettre de perdre, continuez à apprendre les tendances du marché, et établissez un journal de trading pour enregistrer chaque décision. Surtout, ne laissez pas les fluctuations à court terme du marché perturber votre plan à long terme.