De la base à la pratique en actions : le guide d'investissement parfait pour les débutants

La bourse, suis-je vraiment fait pour cela ?

Avant de commencer à investir en actions, il y a une question que vous devez vous poser. Avez-vous bien compris votre profil d’investisseur, votre situation financière et votre capacité à prendre des risques ?

Les actions sont indéniablement un moyen attrayant de faire fructifier son patrimoine. Elles offrent un rendement potentiellement supérieur à d’autres produits financiers, et l’indice S&P 500 a enregistré depuis 1957 un rendement annuel moyen d’environ 10 %, surpassant l’inflation à long terme. Vous pouvez réaliser des gains en capital grâce à la croissance des entreprises et à la hausse des cours, tout en percevant des dividendes pour un flux de trésorerie régulier. Plus important encore, leur forte liquidité permet de les convertir en cash à tout moment si nécessaire.

Cependant, l’idée reçue selon laquelle il s’agit de « jeu » ou de « pari » persiste. Les cours boursiers connaissent une forte volatilité à court terme. En mars 2020, lors de la pandémie de COVID-19, l’indice S&P 500 a chuté d’environ 34 % en un mois. La pression psychologique liée à ces fluctuations rapides est aussi importante que la perte réelle. De plus, une analyse constante du marché et une formation continue sont indispensables. Se fier à des attentes vagues ne suffit pas.

Ainsi, investir en actions, avec des connaissances et une stratégie appropriées, peut devenir un outil puissant pour faire croître significativement votre patrimoine.

Qu’est-ce que précisément une action ?

Une action représente une part de propriété dans une entreprise. Acheter une action signifie détenir une partie du capital de cette société. Selon ses performances, vous pouvez percevoir des dividendes et réaliser des plus-values.

Par exemple, posséder une action Samsung Electronics vous donne une part d’environ 0,0000018 % de l’entreprise( au 21 février 2025). Bien que ce pourcentage soit minuscule, cela fait de vous un copropriétaire d’une grande entreprise, et si celle-ci se développe, votre investissement aussi croît. C’est le principe fondamental de l’investissement en actions.

Quelles sont les différentes méthodes de trading en actions ?

Les modes de trading se divisent principalement en deux catégories : l’investissement direct dans des titres individuels et l’investissement indirect via des ETF, fonds, etc.

Investissement direct consiste à acheter et vendre des actions spécifiques, avec un potentiel de rendement élevé mais aussi un risque accru. En revanche, les ETF et fonds sont des produits diversifiés, répartis sur plusieurs titres, permettant de réduire efficacement le risque.

Examinons deux méthodes populaires aujourd’hui.

Trading fractionné permet d’investir dans des actions coûteuses avec des frais relativement élevés, mais avec de petites sommes. C’est une façon de réduire la barrière à l’entrée pour les débutants.

Investissement périodique consiste à investir automatiquement un montant fixe chaque mois, favorisant une croissance patrimoniale à long terme. Cela permet de limiter les décisions émotionnelles et d’accumuler de manière systématique.

Les bases de l’investissement en actions : guide étape par étape pour ouvrir un compte

L’ouverture d’un compte-titres ressemble à celle d’un compte bancaire, mais se fait via une société de courtage. Heureusement, aujourd’hui, cela peut se faire en quelques minutes via une application smartphone.

Documents nécessaires

Pièce d’identité( carte d’identité, permis de conduire, passeport)

Choix du type de compte

Avant d’ouvrir un compte, vérifiez quel type correspond le mieux à votre profil.

Compte ordinaire de courtage est le plus basique pour trader des actions, avec possibilité d’investir dans des actions nationales et internationales ainsi que dans d’autres produits financiers.

Compte d’investissement individuel global (ISA)( offre des avantages fiscaux pour un investissement à moyen et long terme. Il permet une déduction fiscale, ce qui est avantageux pour la gestion patrimoniale à long terme.

Compte de gestion d’actifs global (CMA)) verse des intérêts sur le dépôt, tout en permettant d’investir en actions ou de gérer des fonds à court terme.

( Procédure d’ouverture

1ère étape : choisir la société de courtage Considérez les frais, la qualité du service et la convivialité de l’application mobile.

2ème étape : installer l’application et s’authentifier Téléchargez l’application de la société choisie, scannez votre pièce d’identité et procédez à la vérification d’identité via votre téléphone.

3ème étape : saisir vos informations Remplissez avec précision vos données personnelles, sources de revenus, etc.

4ème étape : accepter les conditions Acceptez les termes de la plateforme et des conditions d’utilisation du service en ligne, puis signez électroniquement.

5ème étape : finaliser l’ouverture Une fois toutes ces étapes accomplies, vous recevrez une notification d’ouverture de compte.

Remarque : si vous avez récemment effectué des opérations de dépôt ou de retrait, il faut attendre 20 jours ouvrables pour ouvrir un nouveau compte dans une autre institution financière, conformément à la réglementation de lutte contre la criminalité financière. Cependant, cette restriction ne s’applique pas aux partenaires comme Kakao, K-Bank ou Toss Bank.

) Astuces pour réduire les frais

Les frais de transaction en actions sont les plus élevés lors d’ordres passés par un conseiller### d’environ 0,5 %###. Mais aujourd’hui, la majorité des transactions se font via des plateformes en ligne ou des applications mobiles, avec des coûts bien moindres.

Il est souvent conseillé de rester fidèle à la première société de courtage choisie, donc il est judicieux de privilégier dès le départ une plateforme avec des frais faibles.

Deux axes d’analyse pour réussir en actions

Pour réussir dans l’investissement boursier, il faut analyser suffisamment ses actions. Deux approches principales existent.

( Analyse technique pour décrypter le marché

L’analyse technique consiste à prévoir l’évolution future des cours en étudiant les mouvements passés et les volumes de transactions. Elle utilise des graphiques et divers indicateurs.

Les indicateurs comme la moyenne mobile)Moving Average### ou le MACD(Moving Average Convergence Divergence) aident à déterminer le bon moment pour acheter ou vendre. C’est une méthode privilégiée par les traders à court terme.

( Analyse fondamentale pour évaluer la valeur d’une entreprise

L’analyse fondamentale consiste à étudier les états financiers, la performance de gestion, les tendances sectorielles pour estimer la valeur réelle d’une action.

On utilise des indicateurs comme le PER)Price Earnings Ratio###, le PBR(Price Book Ratio) ou le ROE(Return on Equity). Ces outils aident à déterminer si une action est surévaluée ou sous-évaluée à son niveau actuel.

Stratégie d’investissement : court terme ou long terme ?

La stratégie dépend de la durée de l’investissement.

( Caractéristiques de la stratégie à court terme

Le day trading ou autres stratégies à court terme consistent à acheter et vendre rapidement pour réaliser des gains rapides. Elles offrent un potentiel élevé mais comportent aussi un risque important.

Les investisseurs à court terme utilisent principalement l’analyse technique, la veille d’actualités en temps réel et le momentum trading. Cependant, la fréquence élevée de transactions augmente les coûts.

) Les avantages de l’investissement à long terme

L’investissement à long terme, sur plus de 5 ans, privilégie la détention d’actions de sociétés prometteuses. La valeur d’investissement suit la philosophie de Warren Buffett.

L’avantage principal est l’effet de capitalisation. Plus le temps passe, plus les gains s’accumulent de façon exponentielle. De plus, de nombreux pays offrent des avantages fiscaux pour les investissements à long terme.

Sans gestion des risques, pas de succès

Pour minimiser les pertes et assurer une rentabilité stable, la gestion des risques est essentielle.

Importance de la diversification

La diversification consiste à ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. En détenant des actions de Samsung, Hyundai, Naver, etc., vous réduisez considérablement le risque de chute d’un secteur ou d’une entreprise spécifique.

Techniques concrètes de gestion des risques

Stop Loss### : fixer un seuil de vente automatique si le cours descend en dessous d’un certain niveau, limitant ainsi la perte.

Rééquilibrage périodique : revoir régulièrement son portefeuille et l’ajuster pour respecter ses objectifs initiaux face aux évolutions du marché.

Investissement par tranches : ne pas investir tout d’un coup, mais étaler ses investissements. Par exemple, 1 million de won réparti sur 5 mois à raison de 200 000 won par mois.

Investissement à long terme : conserver longtemps ses actions de sociétés prometteuses pour limiter l’impact des fluctuations à court terme.

Conseils indispensables pour les débutants

Comment bien commencer à investir

Commencer petit : il est conseillé de débuter avec une somme modérée pour acquérir de l’expérience. Cela permet de ressentir concrètement le mouvement du marché et d’apprendre.

Éviter de suivre aveuglément le marché : il faut faire attention à ne pas se laisser emporter par la mode des « thèmes » ou des « actions à +1000 % ». Mieux vaut une analyse objective pour prendre ses décisions.

( Nécessité d’une formation continue

Se former et suivre le marché en permanence n’est pas une option, mais une nécessité. Lire chaque jour 30 minutes d’actualités économiques, suivre les résultats trimestriels des actions suivies, surveiller les indicateurs macroéconomiques, sont des habitudes essentielles.

Tenir un journal d’investissement est aussi très utile. Noter à chaque transaction ses raisons et ses résultats permet d’analyser ses propres comportements et de s’améliorer.

Derniers conseils basés sur la connaissance des bases

L’investissement en actions n’est pas seulement une façon de gagner de l’argent, c’est aussi un apprentissage sur les entreprises et le marché. Pour un débutant, une analyse rigoureuse, une gestion des risques et une stratégie adaptée sont la clé du succès.

Persévérez comme dans un marathon, investissez prudemment, et visez la croissance patrimoniale à long terme. Apprenez étape par étape, et le temps investi portera ses fruits en rendement.