Commencer à investir en actions : le guide complet pour les débutants

Investissement en actions dépasse le simple moyen de faire fructifier son patrimoine pour devenir une méthode structurée d’accroissement d’actifs. Beaucoup pensent que c’est risqué, mais avec des connaissances et des stratégies appropriées, il est possible d’accumuler une richesse à long terme. Cet article expliquera étape par étape tout le processus, depuis le choix de la société de courtage jusqu’à la constitution du portefeuille.

Comprendre la nature des actions

Les actions représentent la propriété d’une entreprise sous forme de titres. Acheter des actions équivaut à détenir une partie du capital de cette entreprise. Par exemple, en achetant 1 action de Samsung Electronics, vous possédez environ 0,0000018% de Samsung Electronics(au 21 février 2025).

Les détenteurs d’actions gagnent des revenus de deux manières. La première est par les dividendes issus des bénéfices de l’entreprise, la seconde par la plus-value lors de la hausse du cours de l’action. De plus, contrairement à l’immobilier, les actions disposent d’une liquidité élevée, permettant une conversion immédiate en cash si nécessaire.

L’investissement en actions convient-il à tous ?

L’attraction principale de l’investissement en actions réside dans l’effet de capitalisation sur le long terme. En regardant l’indice S&P 500, on constate qu’il a enregistré en moyenne environ 10% de rendement annuel depuis 1957, ce qui compense largement l’inflation à long terme.

Cependant, l’investissement en actions n’est pas adapté à tout le monde. En mars 2020, lors de la pandémie de COVID-19, le S&P 500 a chuté d’environ 34% en un mois, montrant une volatilité extrême. Il faut pouvoir supporter cette volatilité psychologique.

Il est essentiel de bien connaître son profil d’investisseur, sa situation financière et sa tolérance au risque. Sans analyse continue du marché et apprentissage, il est difficile d’obtenir de bons résultats.

Comparaison des différentes méthodes d’investissement en actions

Les méthodes d’investissement en actions se divisent principalement en investissement direct et indirect.

Investissement direct dans des actions individuelles consiste à acheter et vendre directement des actions d’une entreprise spécifique. Cela peut offrir des rendements élevés, mais comporte aussi un risque important. En revanche, les ETF(fonds négociés en bourse) et les fonds permettent une diversification sur plusieurs titres, réduisant ainsi le risque.

Le trading fractionné (fractional trading), très populaire récemment, a des frais légèrement plus élevés, mais permet d’accéder à des actions coûteuses avec de petites sommes. L’investissement périodique consiste à investir automatiquement un montant fixe chaque mois pour favoriser la croissance patrimoniale à long terme, ce qui est particulièrement recommandé aux débutants.

Les produits à effet de levier(CFD, etc.) permettent de réaliser de gros gains avec peu de capital, mais les pertes peuvent aussi être importantes. Il faut donc ne trader qu’après une compréhension approfondie.

Procédure d’ouverture d’un compte d’investissement en actions

Pour commencer à investir en actions, il faut ouvrir un compte auprès d’une société de courtage. Aujourd’hui, cela peut se faire en quelques minutes via une application mobile.

Documents nécessaires : pièce d’identité(carte d’identité, permis de conduire, passeport, etc.)

Choix du type de compte :

• Compte de courtage : pour la négociation d’actions nationales et internationales
• Compte d’investissement global(ISA) : compte à avantage fiscal pour investissements à moyen/long terme avec déduction fiscale
• Compte de gestion d’actifs(CMA) : pour les dépôts rémunérés et la gestion de fonds à court terme

Étapes d’ouverture :

1. Choix de la société de courtage - comparer frais, services, convivialité de l’application
2. Installation de l’application mobile et scan de la pièce d’identité
3. Vérification d’identité via téléphone
4. Saisie des informations personnelles et de revenus
5. Soumission de la demande d’ouverture de compte et acceptation des conditions
6. Réception de la confirmation d’ouverture

Conseil important : il est conseillé de choisir une société de courtage avec des frais de transaction faibles dès le départ, car on a tendance à rester longtemps avec le même courtier. Les plateformes de trading en ligne(HTS, MTS) sont généralement beaucoup moins chères que le trading avec un conseiller(.

Méthodologies d’analyse des actions

Pour réussir en investissement en actions, il faut maîtriser deux méthodes d’analyse.

Analyse technique : prédire le futur mouvement des prix en étudiant les tendances passées, les volumes, en utilisant des indicateurs comme la moyenne mobile, MACD, etc. Elle est principalement utilisée par les traders à court terme.

Analyse fondamentale : évaluer la valeur intrinsèque d’une action en analysant les états financiers, la performance de gestion, les tendances sectorielles. Des indicateurs comme le PER)ratio cours/bénéfice(, le PBR)ratio prix/valeur comptable(, le ROE)rendement des capitaux propres( sont utilisés pour juger la valeur de l’entreprise. Elle est privilégiée par les investisseurs à long terme.

En combinant ces deux méthodes, on peut prendre des décisions d’investissement plus solides.

Stratégies d’investissement en actions : choisir selon la temporalité

Investissement à court terme : le day trading, qui vise des gains rapides. Il nécessite une analyse technique et une surveillance en temps réel des actualités, avec un potentiel de rendement élevé mais aussi de pertes importantes. Le nombre de transactions augmente, ce qui augmente aussi les frais.

Investissement à long terme : conserver ses investissements pendant plus de 5 ans, en privilégiant la valeur. La philosophie de Warren Buffett en est un exemple. La capitalisation permet de faire croître considérablement le patrimoine avec le temps, et de nombreux pays offrent des avantages fiscaux pour ce type d’investissement.

Gestion des risques et diversification du portefeuille

Une gestion efficace des risques est essentielle pour la rentabilité à long terme.

Principe de diversification : ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier – détenir des actions de Samsung, Hyundai, Naver, etc., pour réduire le risque de chute d’un secteur ou d’une entreprise spécifique.

Stop Loss : vendre automatiquement si le prix descend en dessous d’un certain seuil pour limiter les pertes.

Rééquilibrage périodique : revoir régulièrement le portefeuille et l’ajuster selon l’évolution du marché.

Investissement fractionné : par exemple, investir 1 million de KRW en plusieurs fois, en versant 200 000 KRW chaque mois sur 5 mois, pour réduire le prix moyen d’achat.

Conservation à long terme : garder les actions de sociétés prometteuses sur le long terme pour éviter d’être trop affecté par la volatilité à court terme.

Conseils pratiques pour les débutants

Commencer avec de petites sommes : il est important de débuter avec un montant modeste pour acquérir de l’expérience.

Éviter la mode : ne pas se laisser emporter par la hype des « thèmes » ou des « actions à la hausse immédiate ». La décision doit être basée sur une analyse objective.

Apprentissage continu : lire chaque jour 30 minutes d’actualités économiques, suivre les résultats des actions suivies, consulter régulièrement les indicateurs économiques clés.

Tenir un journal d’investissement : noter chaque transaction, ses raisons et ses résultats pour analyser ses propres schémas et s’améliorer.

Conclusion

L’investissement en actions n’est pas une discipline à maîtriser en un temps court. La clé du succès réside dans une analyse rigoureuse, une gestion efficace des risques et un choix stratégique adapté. En abordant cette activité avec patience et prudence, comme un marathon, vous pourrez atteindre votre objectif de croissance patrimoniale à long terme.