FNBs qui Distribuent des Dividendes Chaque Mois : Votre Chemin vers un Revenu en Dollar

Gagner de l’argent pendant que vous dormez est le rêve de nombreux investisseurs. Pour ceux qui souhaitent constituer un revenu stable en devise forte sans gérer la volatilité du taux de change du real, les ETF de dividendes mensuels sont devenus une arme puissante. Surtout pour les Brésiliens qui recherchent une protection contre l’inflation interne et des taux d’intérêt encore élevés, la diversification via des titres internationaux a gagné une place considérable dans les portefeuilles.

La beauté de ces fonds réside dans leur simplicité : vous achetez des parts d’un seul actif et, chaque mois, vous recevez des revenus en dollars déposés sur votre compte. Sans avoir à constituer un portefeuille complexe d’actions américaines, sans coûts prohibitifs, juste une exposition claire au marché nord-américain avec un flux de trésorerie prévisible. Pour ceux qui construisent un patrimoine véritable, c’est de l’or.

Comment Fonctionnent les ETF de Dividendes Mensuels : La Machine à Générer un Flux de Trésorerie

Les ETF qui versent des dividendes ne sont pas de simples paniers d’actions. Ce sont des machines conçues spécifiquement pour extraire des rendements de manière systématique.

Un ETF de dividende mensuel rassemble des dizaines ou centaines d’actifs sélectionnés selon des critères bien définis : entreprises avec un historique solide de distribution de bénéfices, un flux de trésorerie élevé, des secteurs défensifs ou ceux qui privilégient le retour à l’actionnaire plutôt que la croissance agressive.

La différence est que ces fonds distribuent leurs gains mensuellement — pas annuellement comme beaucoup d’actions. Cela signifie que vous recevez des versements réguliers plutôt qu’un gros dépôt une fois par an. Pour ceux qui veulent vraiment vivre de revenus passifs en dollar, cette régularité fait toute la différence psychologique et financière.

La majorité de ces ETF regroupe des entreprises de secteurs stables : utilities (entreprises d’énergie et d’eau), télécommunications, immobilier via des REITs, et institutions financières. La logique est simple : des affaires matures génèrent un cash-flow prévisible et peuvent redistribuer des bénéfices de façon régulière aux actionnaires sans compromettre la croissance opérationnelle.

L’argent déposé chaque mois sur votre compte de courtage arrive en dollars, vous permettant de réinvestir, de convertir en reais selon votre stratégie, ou simplement de laisser s’accumuler.

Les 6 Meilleurs ETF pour un Revenu Passif en Dollar : Comparaison et Analyse

L’industrie des ETF versant des dividendes offre une gamme d’options. Chacune avec sa propre philosophie, son niveau de risque et son potentiel de rendement.

QYLD : Le Champion du Rendement (13,17% par an)

Si l’objectif est un rendement brut maximal, le QYLD est pratiquement imbattable parmi les ETF.

Lancé en 2013 par Global X, le QYLD exécute une stratégie sophistiquée : il achète toutes les actions du Nasdaq-100 et vend des options d’achat (calls) sur l’indice simultanément. Les primes de ces options deviennent des dividendes mensuels qui créditent votre compte.

Données principales :

• Prix : ~US$ 17,47
• Actif sous gestion : US$ 8,09 milliards
• Rendement en dividendes (12m): 13,17% par an
• Frais de gestion : 0,60% par an
• Composition : Technologie (56%), Communications (15%), Consommation (13%)

Le portefeuille est dominé par des géants comme Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon et Meta — des entreprises qui font bouger le marché.

Le compromis est clair : en marché haussier, le QYLD est à la traîne. La vente d’options limite ses gains en capital. Mais si vous cherchez un revenu, l’inconvénient devient un avantage en période de volatilité — lorsque le fonds brille en offrant de la stabilité.

JEPI : L’Équilibre Entre Revenu et Sécurité (8,4% par an)

Pour ceux qui veulent dormir tranquille en recevant des dividendes, le JEPI est le choix intelligent.

Créé en 2020 par JPMorgan, le JEPI combine des actions de haute qualité du S&P 500 avec des dérivés structurés pour générer des revenus sans volatilité excessive.

Données principales :

• Prix : ~US$ 57,46
• Actif sous gestion : US$ 40 milliards (le plus grand ETF de dividendes actif au monde)
• Rendement en dividendes (12m): ~8,4% par an
• Frais de gestion : 0,35% par an
• Beta par rapport au S&P 500 : 0,56

Le fonds sélectionne entre 100 et 150 actions de valeur à faible volatilité, privilégiant des secteurs défensifs : Santé, Consommation de base, Industriel. Des entreprises comme Coca-Cola, AbbVie, UPS et PepsiCo forment le noyau.

Le résultat est un revenu passif en dollar fiable avec seulement 56% de la volatilité du marché général. C’est le fonds pour ceux qui ne veulent pas trop s’émouvoir en regardant le graphique.

SDIV : La Diversification Globale (9,74% par an)

Vous souhaitez un revenu en dollar, mais aussi une exposition au monde entier ? Le SDIV est votre porte d’entrée.

L’ETF Global X SuperDividend distribue des dividendes mensuels en regroupant 100 actions mondiales avec les plus hauts rendements et une volatilité maîtrisée. Créé en 2011, c’est le vétéran parmi ces options.

Données principales :

• Prix : ~US$ 24,15
• Actif sous gestion : US$ 1,06 milliard
• Rendement en dividendes (12m): 9,74% par an
• Frais de gestion : 0,58% par an
• Distribution : Mensuelle en dollars

La composition est géographiquement dispersée : États-Unis (25%), Brésil (15%), Hong Kong (12%), ainsi que Canada, Royaume-Uni et autres émergents. Sectoriellement : Finances (~28%), Énergie, Immobilier (~13%).

Le risque ici est que des rendements très élevés s’accompagnent souvent de fondamentaux fragiles. Les entreprises peuvent réduire leurs dividendes. C’est un choix pour ceux qui ont le courage face à la volatilité en échange d’un rendement élevé.

DIV : La Focalisation Américaine Défensive (7,30% par an)

Si vous ne souhaitez que des actions américaines, mais avec un focus sur la stabilité, le DIV est la voie.

L’ETF Global X SuperDividend U.S. reproduit un indice qui sélectionne 50 actions américaines avec les plus hauts dividendes et une faible volatilité historique. Lancé en 2013, c’est un complément parfait pour ceux qui veulent un revenu en dollar sans s’exposer aux marchés émergents.

Données principales :

• Prix : ~US$ 17,79
• Actif sous gestion : US$ 624 millions
• Rendement en dividendes (12m): 7,30% par an
• Frais de gestion : 0,45% par an
• Volume moyen : ~240 000 parts/jour

Le portefeuille est fortement défensif : Utilities (21%), REITs (19%), Énergie (19%), Consommation de base (10%). La technologie ? Pratiquement zéro.

L’inconvénient est justement cela — en marché haussier, vous perdez des opportunités. Il existe aussi le risque de « pièges à rendement » : des entreprises qui versent beaucoup mais sont en déclin. Quand les dividendes sont coupés, les chutes sont brutales.

SPHD : Le Smart Beta du S&P 500 (3,4% par an)

Pour les investisseurs qui veulent un revenu du S&P 500, mais avec intelligence, le SPHD offre une approche sophistiquée.

Lancé en 2012 par Invesco, le fonds sélectionne 50 entreprises de l’indice S&P 500 qui combinent un rendement élevé et une faible volatilité historique. Le rééquilibrage se fait semestriellement (janvier et juillet).

Données principales :

• Prix : ~US$ 48,65
• Actif sous gestion : US$ 3,08 milliards
• Rendement en dividendes (12m): ~3,4% par an
• Frais de gestion : 0,30% par an
• Volume : ~700 000 parts/jour

Composition : REITs (23%), Consommation de base (20%), Utilities (20%), avec présence dans la Santé et les Télécommunications.

Le rendement est plus faible car le fonds privilégie la qualité et la stabilité plutôt que la rentabilité brute. C’est celui choisi par ceux qui veulent dormir sur leurs deux oreilles sans trop sacrifier leur flux de trésorerie.

PFF : Les Actions Préférentielles (6,55% par an)

Ni action ordinaire, ni titre de dette — les actions préférentielles occupent une place unique. Le PFF d’iShares (BlackRock), lancé en 2007, est la porte d’entrée dans cette classe d’actifs.

Données principales :

• Prix : ~US$ 30,95
• Actif sous gestion : US$ 14,11 milliards
• Rendement en dividendes (12m): ~6,55% par an
• Frais de gestion : 0,45% par an
• Volume : ~3,5 millions de parts/jour

Le fonds reproduit un indice avec plus de 450 émissions — principalement de grandes institutions financières : JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo. Banques et assureurs représentent plus de 60% du portefeuille.

Les actions préférentielles versent des dividendes fixes, généralement mensuels, avec une volatilité inférieure à celle des actions ordinaires. Le grand danger ? La sensibilité aux taux d’intérêt. Quand la Fed augmente ses taux, la valeur de ces actions chute car les nouvelles émissions deviennent plus attractives.

C’est un actif défensif pour ceux qui veulent un revenu passif en dollar, mais avec une compréhension claire des risques.

Comment Commencer à Investir dans des ETF Versant des Dividendes

Le chemin est plus simple qu’il n’y paraît.

Option 1 : Courtiers Internationaux

La façon la plus directe est d’ouvrir un compte chez des courtiers internationaux permettant d’accéder aux bourses américaines. Plusieurs options populaires chez les Brésiliens : Interactive Brokers, Nomad, Avenue, Stake, BTG Pactual, entre autres.

Le processus est simple : ouvrir un compte en dollars, transférer des fonds (beaucoup ont des partenariats de change facilités), et acheter les parts des ETF choisis. Les dividendes tombent chaque mois en dollars sur votre compte.

Option 2 : BDRs d’ETF à la B3

Une alternative plus locale est d’investir dans des BDRs (Recibos de Dépôt Brésiliens) qui représentent des ETF américains. Certains ETF ont déjà une version en BDR à la B3 — comme IVVB11, qui reproduit le S&P 500.

Le problème ? Il n’existe pas encore de BDRs d’ETF versant des dividendes mensuels spécifiquement. De plus, la fiscalité et le délai de distribution peuvent être plus longs. Ce n’est pas la voie la plus efficace pour ceux qui recherchent un revenu passif en dollar.

Qu’est-ce qui Rend un ETF de Dividendes Attractif pour les Investisseurs Brésiliens

Le revenu passif en dollar résout un problème réel : le Brésilien gagne en reais, mais l’inflation ronge constamment. Investir dans des actifs payant en devise forte offre une protection.

Les ETF qui distribuent des dividendes mensuels sont des machines simples, transparentes et accessibles. Vous n’avez pas besoin d’être un expert du marché américain. La gestion professionnelle est intégrée dans l’ETF. Le flux de trésorerie est automatique.

Pour ceux qui construisent un patrimoine véritable, combinant revenu passif en dollar et croissance du capital, ces fonds sont des pièces maîtresses. La clé est de choisir la bonne combinaison selon votre profil de risque, votre tolérance à la volatilité et vos objectifs réels de revenu.

Commencez doucement, suivez les mouvements, et laissez le temps travailler en votre faveur.