Guide complet d'investissement en or en Australie : 6 méthodes de trading à connaître absolument en 2025

Avec l’incertitude croissante de l’économie mondiale, le prix de l’or en Australie ne cesse de battre des records. En octobre 2025, le prix international de l’or a dépassé 4200 dollars américains l’once, reflétant l’intérêt soutenu des investisseurs pour les métaux précieux. Pour les débutants souhaitant s’engager dans l’investissement en or sur le marché australien, la première étape n’est pas d’acheter aveuglément, mais de bien comprendre les caractéristiques d’investissement de l’or, le mécanisme du marché, ainsi que les avantages et inconvénients des différentes méthodes de transaction.

Pourquoi le prix de l’or en Australie ne cesse-t-il d’augmenter ? Analyse des trois principaux moteurs

Avant de discuter des stratégies d’investissement dans l’or, il est essentiel de comprendre la logique de fluctuation du prix de l’or en Australie et du prix mondial de l’or.

Demande du côté de la consommation

L’or n’est pas seulement une réserve monétaire, mais aussi une matière première industrielle et un ornement. Chaque année, du Q4 à début de l’année suivante, notamment lors du Nouvel An chinois et de la saison des mariages, la demande de bijoux en or en Chine, en Inde et dans d’autres pays augmente nettement, ce qui tend à faire monter le prix de l’or en Australie.

Sentiment de précaution

En période de turbulences géopolitiques, de crises économiques ou d’inflation, les investisseurs se précipitent pour acheter de l’or comme refuge. Par exemple, lors de la crise des missiles en Corée du Nord en 2017, le prix de l’or est passé de 1292 dollars US/once à 1317 dollars US/once en peu de temps. À l’inverse, lorsque la conjoncture économique s’améliore et que le dollar américain monte en taux d’intérêt, les capitaux affluent vers les marchés boursiers, la demande d’or diminue, et le prix se corrige.

Impact du taux de change du dollar américain

L’or étant libellé en dollars américains, lorsque le dollar se déprécie, le coût d’achat de l’or pour les investisseurs hors dollar diminue, ce qui augmente la demande, entraînant une hausse du prix de l’or en Australie.

L’or vaut-il la peine d’être investi ? Les données historiques parlent d’elles-mêmes

Concernant cette question, le secteur de l’investissement présente deux points de vue opposés.

Vision de la préservation de la valeur : L’or est depuis toujours un symbole de richesse, et même en cas de collapse du système monétaire mondial, sa valeur subsiste. En tant qu’actif de précaution, l’or a une volatilité relativement modérée.

Vision de la valeur : Warren Buffett, le célèbre investisseur, pense que l’or n’a pas de valeur d’investissement car il ne génère pas de flux de trésorerie, ne verse pas de dividendes et ne produit pas de revenus. Les données historiques sur 50 ans confirment cette idée : durant cette période, l’or n’a connu que deux marchés haussiers marquants, le reste étant principalement une période de consolidation. Pendant ce temps, le marché boursier, malgré plusieurs krachs, a enregistré des gains à long terme bien supérieurs à ceux de l’or.

Comment juger ? En regardant les données : de 1980 à 2011, l’or est passé de 800 dollars à 1911 dollars, soit une hausse de 138 %, avec un taux de croissance annuel composé de seulement 2,8 %. Pendant la même période, la croissance du PIB américain a été de 5,6 %, et celle du PIB chinois a été multipliée par 100. Cela montre que le rendement à long terme de l’or est effectivement limité.

Recommandation d’allocation : Il est raisonnable d’allouer 5 % à 10 % de son capital total à l’or, en ajustant selon sa tolérance au risque et sa situation financière.

Comparatif des 6 méthodes d’investissement en or les plus courantes en Australie

1. Investissement en or physique : la méthode la plus traditionnelle mais aussi la plus encombrante

L’achat direct de lingots, de pièces commémoratives ou d’autres formes d’or physique, auprès de banques australiennes, de bijouteries ou de prêteurs sur gages, comme la Perth Mint avec ses pièces Kangourou ou la pièce Maple Leaf canadienne.

Points clés : privilégier les lingots et pièces, vérifier la marque, le poids (doit être de 99,99 % de pureté), la qualité et le certificat. Éviter d’acheter des bijoux en or ou des pièces commémoratives — ces deux catégories étant des objets d’art, leur prix inclut déjà la fabrication, et une TVA s’applique. Lors de la revente, des frais de transaction seront également prélevés.

Processus de transaction : les banques ne traitent que les lingots et pièces, les autres produits en or doivent être achetés ou vendus en bijouterie ou chez un prêteur sur gages, avec souvent une réduction sur le prix.

Avantages : actif tangible, forte capacité de conservation de la valeur
Inconvénients : faible liquidité, coûts de stockage élevés, absence de rendement

2. ETF or : le choix des investisseurs modernes

Les ETF or sont des fonds cotés en bourse, dont l’actif principal est l’or, avec une valeur nette étroitement liée au prix de l’or en Australie.

Mode d’achat : via l’ASX (Australian Securities Exchange), en achetant des produits comme GOLD (BetaShares Gold Bullion ETF) ou PMGOLD (Perth Mint Gold ETF).

Expérience utilisateur : aussi simple que d’acheter des actions, avec des horaires de trading limités par ceux du marché boursier.

Coûts : frais de gestion du fonds d’environ 0,4 % par an

Avantages : faible barrière d’entrée, transparence des coûts, simplicité d’utilisation
Inconvénients : trading limité dans le temps, frais de gestion

3. Actions de sociétés minières aurifères : profiter de la croissance des entreprises

Investir dans des actions de sociétés minières aurifères cotées, comme Newcrest Mining (NCM), Northern Star Resources (NST), via un compte de trading d’actions classique.

Avertissement : le prix des actions minières dépend de la gestion de l’entreprise, des changements dans la direction, des coûts, etc., et peut s’écarter fortement du prix de l’or. La corrélation n’est pas parfaite.

Avantages : faible barrière d’entrée, potentiel de levier, faibles frais
Inconvénients : forte déconnexion avec le prix de l’or, volatilité élevée

4. Contrats à terme sur l’or : pour les traders professionnels

Les contrats à terme sont des contrats standardisés, négociés sur des bourses américaines, via un courtier en contrats à terme.

Caractéristiques : différentes tailles de contrat, règles complexes. Les contrats à terme classiques ont un seuil d’entrée élevé, mais il existe maintenant des micro-contrats (quelques centaines de dollars), encore coûteux pour les particuliers. La particularité est qu’ils ont une date d’expiration, et doivent être clôturés ou rollés avant cette date.

Avertissement : le trading à terme implique un effet de levier, des opérations de clôture et de rollover, et est complexe. Non recommandé aux débutants.

Avantages : effet de levier, utilisation efficace du capital, trading 24h/24, possibilité de vendre à découvert
Inconvénients : nécessite une bonne maîtrise des opérations, le levier peut amplifier les pertes

5. Produits structurés en or : solutions sur mesure

Le carnet d’épargne or (or papier) remplace l’or physique par un compte, dont la valeur est liée au prix de l’or en Australie. Il permet de convertir en or physique à tout moment, mais une fois converti, il ne peut plus revenir en carnet.

Caractéristiques sans rendement : comme l’or physique, il ne génère pas d’intérêts, la rentabilité provient uniquement de l’achat bas et de la vente haut.

Risques : ces produits ont des clauses complexes et une liquidité limitée.

Avantages : solutions personnalisables
Inconvénients : clauses complexes, faible liquidité

6. CFD or : l’outil de trading à court terme le plus flexible

Les CFD (Contrats pour différence) suivent le prix spot de l’or, négociés généralement sur des plateformes de forex, avec comme sous-jacent XAUUSD.

Pourquoi ils sont populaires : par rapport aux contrats à terme, les CFD ont des règles plus simples et un seuil d’entrée plus faible. La taille minimale est de 0,01 lot, avec un investissement minimum de 10 dollars. Pas de date d’expiration, pas besoin de rollover. Si vous avez déjà utilisé un logiciel de trading d’actions, la prise en main est quasi immédiate.

Caractéristiques de trading : possibilité de trading T+0, coûts très faibles, levier flexible, trading multi-actifs (or, forex, actions, indices).

Gestion des risques : apprendre à utiliser stop-loss, take-profit, trailing stop, et faire attention au levier.

Avantages : seuil d’entrée très bas, positions longues et courtes, simplicité des contrats, trading flexible, adapté aux petits fonds
Inconvénients : risque de levier, nécessite une gestion active

Futures vs CFD : lequel vous convient le mieux ?

La tendance à long terme de l’or a un rythme — maîtriser le cycle est crucial

Beaucoup de débutants commettent l’erreur de suivre quotidiennement les fluctuations intrajournalières du prix de l’or australien, ce qui les rend nerveux face aux mouvements à court terme. En réalité, la tendance à long terme de l’or suit une certaine régularité.

Les données historiques montrent que l’or traverse environ 10 ans de marché haussier, suivis de plusieurs années de correction. La dynamique derrière cela est une combinaison de la conjoncture économique, de la force du dollar, des taux d’intérêt et du sentiment de précaution global.

Caractéristiques du cycle : lorsque la bourse est volatile, que l’inflation monte ou que la perspective économique est incertaine, l’or est souvent recherché, ce qui fait monter son prix ; inversement, en période de stabilité économique et de prospérité boursière, l’or peut entrer en phase de faiblesse.

Supercycle : il existe aussi un concept de supercycle, où de grands changements dans la structure économique mondiale (comme l’émergence rapide des marchés émergents ou une forte demande en ressources) peuvent déclencher un marché haussier prolongé de plus de dix ans.

Conseil pour les débutants : pas besoin de suivre le marché tous les jours. En observant simplement le dollar, la politique de taux d’intérêt et le sentiment de précaution, vous pouvez deviner si l’or entre dans une nouvelle phase haussière.

Conseils pratiques pour les débutants

Changer d’état d’esprit : abandonner l’idée de gains rapides intraday, et privilégier l’observation des cycles à moyen terme.

Canaux d’apprentissage : commencer par utiliser des comptes démo avec l’or papier, ETF ou plateformes en ligne, pour expérimenter sans risque, et maîtriser la plateforme.

Choix des outils : si vous souhaitez faire du trading de swing, le CFD or est une excellente option — coûts très faibles, positions longues et courtes, avec un minimum de 10 dollars. Utilisez toujours des outils de gestion du risque comme stop-loss et take-profit, et faites attention au levier.

Répartition du capital : n’oubliez pas d’allouer 5 % à 10 % de votre portefeuille à l’or, le reste étant réparti dans d’autres actifs comme actions ou obligations pour une diversification efficace.

En résumé, le prix de l’or en Australie est déjà à un niveau historique élevé. Investir dans l’or nécessite de considérer à la fois sa valeur de conservation à long terme et ses fluctuations à court terme. Choisissez la méthode d’investissement adaptée, gérez bien les risques, et l’or pourra devenir une composante clé de votre portefeuille d’actifs stable.