L'inflation ronge votre portefeuille. Comment investir pour s'en sortir ?

Si vous avez l’impression que les prix ne cessent d’augmenter, que les biens achetés il y a 2-3 ans ont vu leur prix augmenter de plus de 30-50 %, cela est probablement dû au fait que l’inflation est en train de fonctionner.

L’inflation est une déviation du système économique

C’est une situation où la valeur de votre argent diminue. En termes simples, il y a deux ans, 50 bahts pouvaient acheter 5 assiettes de riz, aujourd’hui, cela ne suffit plus que pour 1-2 assiettes, en raison de l’inflation. Par conséquent, l’augmentation des prix des biens et services sur le marché est la cause la plus évidente de l’inflation.

Ce n’est pas seulement le grand public qui en subit les effets, beaucoup peuvent ne pas savoir que des entreprises comme PTT (, etc. ), ou d’autres opérateurs, ne réalisent pas de profit ou ont des marges très faibles. Lorsque les taux d’intérêt sont faibles, ils doivent intensifier leurs investissements pour que leur capital ne perde pas de valeur.

Qui profite et qui souffre de l’inflation

Ce qui profite :

• Commerçants, propriétaires d’entreprises qui peuvent augmenter leurs prix
• Actionnaires et actifs ayant un pouvoir de négociation sur les prix
• Banquiers, plus les taux d’intérêt sont élevés, plus leurs profits sont importants

Ce qui souffre :

• Salariés, dont le salaire augmente mais moins que l’inflation
• Épargnants en cash, la valeur de leur argent s’érode

D’où vient l’inflation

1. La demande d’achat explose, mais les stocks sont épuisés Après la reprise économique, en France, les gens dépensent en masse (Revenge Spending), mais les usines ne peuvent pas suivre la demande, ce qui pousse les vendeurs à augmenter leurs prix.

2. Les coûts de production sont déjà élevés Le pétrole, le gaz, le fer, le cuivre voient leurs prix grimper sur le marché mondial, et les producteurs ne veulent pas supporter ces coûts, ils augmentent donc leurs prix.

3. Problèmes dans la chaîne d’approvisionnement Manque de conteneurs, de chips, ce qui entraîne une volatilité dans la production et le transport.

4. Le gouvernement imprime plus d’argent Ce qui augmente la masse monétaire en circulation, entraînant une dépréciation de la monnaie.

Quel est l’état actuel de l’inflation en Thaïlande

Selon la dernière évolution, l’année dernière, l’inflation en Thaïlande a atteint 7,10 % en mai 2022, en raison de la guerre russo-ukrainienne. Mais récemment, (janvier 2567), elle a diminué à 1,11 %, grâce à :

• La baisse des prix de l’énergie, grâce aux mesures gouvernementales
• La baisse des prix des légumes frais et de la viande, en raison d’une forte production sur le marché

La différence entre inflation et déflation

Quelles sont les conséquences de l’inflation

Pour les particuliers :

• Prix élevés, pouvoir d’achat réduit
• Moins d’argent disponible

Pour les entrepreneurs :

• Baisse des ventes, moins d’acheteurs
• Coûts en hausse, marges réduites
• Certains doivent licencier

Pour le pays dans son ensemble :

• Économie en déclin, peu dynamique
• Endettement des ménages en hausse
• Développement ralenti

Comment s’adapter à l’inflation et investir

Investir dans des actions profitant de l’inflation :

• Banques : hausse des taux d’intérêt, profits en hausse
• Assurances : rendement attractif via les obligations
• Alimentation : produits essentiels dont les prix peuvent augmenter

Investir dans des actifs stables :

• Or : prix qui suivent l’inflation, très sûr
• Immobilier : peu volatile, loyers ajustés à l’inflation
• Obligations à taux variable (Floating Rate) : taux ajustés selon le taux réel

Autres méthodes :

• Éviter autant que possible l’endettement
• Dépenser moins, épargner
• Suivre l’actualité économique, rester vigilant

Tableau des prix réels des produits essentiels en Thaïlande

En résumé, il faut rester vigilant face à l’inflation, sans paniquer

Une inflation normale (environ 2-3% par an) est saine et favorise la croissance. Mais si elle dépasse ce seuil, cela peut conduire à une “Hyperinflation”, qui pose de grands défis.

Les causes de l’inflation actuelle ne doivent pas vous faire perdre espoir, mais plutôt vous inciter à comprendre et à chercher à en tirer profit. Que ce soit par l’investissement en actions, or ou immobilier, cela peut augmenter la valeur de votre argent. Au moins, cela évite que votre argent ne reste inactif et perde de sa valeur.

Suivez toujours l’actualité économique pour être prêt à faire face aux changements, et rappelez-vous que connaître les causes de l’inflation est essentiel pour prendre des décisions d’investissement éclairées.