Guide complet pour l'ouverture de compte d'investissement en actions hongkongaises : comparaison approfondie des cinq principales sociétés de courtage, analyse des frais et stratégies d'ouverture de compte

Investir dans les actions hongkongaises est devenu une option importante pour les investisseurs taïwanais souhaitant diversifier leurs actifs. Mais face à la multitude de courtiers, comment choisir pour réduire les coûts de transaction et améliorer l’expérience d’investissement ? Cet article, en synthétisant l’expérience pratique des investisseurs et en comparant les données, vous détaille les caractéristiques, frais, avantages et inconvénients des cinq principaux courtiers en actions hongkongaises, afin de vous aider à prendre la meilleure décision d’ouverture de compte.

Panorama des courtiers en actions hongkongaises : classement des cinq principaux

Choisir le bon courtier est la première étape pour investir en actions hongkongaises. Voici cinq courtiers qui, grâce à leurs caractéristiques respectives, sont couramment utilisés par les investisseurs taïwanais :

Tableau comparatif des frais de transaction en actions hongkongaises

Le coût d’investissement influence directement le rendement. Voici une comparaison détaillée des frais de transaction des cinq courtiers :

Évaluation détaillée des cinq principaux courtiers en actions hongkongaises

Longbridge : choix d’entrée pour les débutants

Informations de base

• Commission : 0,03% du montant de la transaction, minimum 3 HKD
• Frais plateforme : 15 HKD
• Taux annuel de financement : 6,5%
• Dépôt minimum : 11 000 HKD (bonus si dépôt de 40 000 HKD)
• Plateforme d’ouverture : application Longbridge

Présentation et caractéristiques

Basé à Singapour, le siège de Longbridge a été fondé par une équipe issue d’Alibaba, ByteDance et autres géants technologiques. La plateforme se positionne comme un écosystème d’investissement « social ». Elle permet aux investisseurs de faire des live, d’interagir avec d’autres investisseurs et experts, créant une communauté centrée sur l’investissement.

Principaux avantages

• Fonctionnalités sociales puissantes, permettant aux débutants d’apprendre auprès de professionnels
• Données financières simplifiées : états financiers, analyses de valorisation, évaluations d’institutions, faciles à comprendre
• Fonction « liste de stocks » innovante, inspirée des playlists musicales, pour découvrir des opportunités d’investissement

Limitations

• Gamme de produits limitée : principalement actions (HK/US), ETF et dérivés
• Moins de marchés disponibles comparé aux courtiers établis

IBKR (Interactive Brokers) : outil ultime pour investisseurs professionnels

Informations de base

• Commission : 0,08% du montant, minimum 18 HKD
• Frais plateforme : 10 HKD
• Taux annuel de financement : 5,0%
• Dépôt minimum : 10 000 USD
• Plateforme d’ouverture : IBKR Mobile

Présentation et caractéristiques

Basé aux États-Unis, IBKR est l’un des plus grands courtiers en ligne mondiaux, classé investissement de qualité par S&P, et élu « meilleur courtier internet » par Barron’s pendant 6 années consécutives. Avec un seul compte IBKR, les investisseurs peuvent trader dans plus de 200 pays et régions, sur 150 marchés, incluant actions, options, futures, devises, obligations, fonds.

Principaux avantages

• Large gamme de produits, plateforme globale tout-en-un, exécution rapide
• Outils d’analyse avancés : explorateur fondamental, rapports tiers, calendrier d’événements, analyse de portefeuille
• Dividendes sans retenue
• Taux de financement compétitif, réduisant le coût de levier

Limitations

• Interface plutôt traditionnelle, complexe sur PC, peu adaptée aux débutants
• Frais de gestion pour comptes inactifs : si moins de 100 000 USD ou moins de 10 USD de commissions mensuelles, 10 USD par mois
• Certaines données en temps réel payantes

Huasheng Securities : solution pratique sans carte bancaire hongkongaise

Informations de base

• Commission : 0,03% du montant, minimum 3 HKD
• Frais plateforme : 15 HKD
• Taux annuel de financement : 6,8%
• Dépôt minimum : 10 000 HKD
• Plateforme d’ouverture : Huasheng Tong APP
• Pas besoin de carte bancaire hongkongaise

Présentation et caractéristiques

Filiale du groupe Sina, l’application Huasheng Tong intègre les ressources de Sina et Weibo, offrant actualités financières, analyses, et informations de marché en temps réel, avec une fréquence élevée, comparable à un média financier professionnel. Elle vise une plateforme tout-en-un pour investir en actions HK, US, A-shares, ETF, IPO, fonds, warrants, certificats à levier, avec services de financement garantis.

Principaux avantages

• Informations financières intégrées, interactions en direct avec des influenceurs
• Graphiques faciles à utiliser, prix en temps réel gratuits
• Ouverture sans carte bancaire hongkongaise, accès facilité
• « Cours en ligne » en cantonais, adapté aux investisseurs taïwanais

Limitations

• Stabilité du serveur à améliorer, possibles retards en période de forte affluence
• Neutralité des actualités financières à vérifier par l’investisseur
• Majoritairement en chinois simplifié, adaptation linguistique nécessaire

Webull : solution économique pour maîtriser ses coûts

Informations de base

• Commission : 0,02% du montant, minimum 2 HKD (gratuit pendant la période sans commission)
• Frais plateforme : 10 HKD
• Taux annuel de financement : 1,5%-6,8%
• Dépôt minimum : 10 000 HKD / 10 000 RMB / 1 300 USD
• Plateforme d’ouverture : Webull

Présentation et caractéristiques

Webull, filiale de Fumi Technology à Changsha, basée à Wall Street, propose souvent des promotions sans commission sur actions US, sans frais plateforme ni frais d’adhésion, avec des frais compétitifs sur actions HK. Elle attire ainsi de nombreux investisseurs particuliers. Il est conseillé de suivre régulièrement ses offres promotionnelles.

Principaux avantages

• Promotions fréquentes sans frais, taux d’intérêt de financement avantageux
• Fonction de trading de fonds sans frais d’achat ou de rachat, gestion automatique des frais
• Structure tarifaire très attractive pour petits et moyens investisseurs

Limitations

• Gamme de produits limitée : pas d’obligations, devises étrangères
• Fonde sa sécurité sur une gestion autonome des fonds, ce qui augmente la complexité de gestion

Futu : expérience mobile d’investissement numéro un

Informations de base

• Commission : 0,03% du montant, minimum 3 HKD (gratuit pendant la période sans commission)
• Frais plateforme : 15 HKD
• Taux annuel de financement : 6,8%
• Dépôt minimum : 10 000 HKD
• Plateforme d’ouverture : Futu NiuNiu APP

Présentation et caractéristiques

Futu, soutenu par Tencent, coté NASDAQ en 2019, détient des licences aux USA et à Hong Kong. Son interface mobile est soignée, permettant d’investir en actions HK, US, A-shares, fonds, avec une communauté active. La plateforme offre des outils puissants et une large gamme de produits, notamment IPO US, nouvelles actions HK.

Principaux avantages

• Plateforme propriétaire avec communauté intégrée très active
• Graphiques et outils de sélection performants
• Diversification en actions US, HK, Chine continentale
• Fonctionnalités innovantes : souscription IPO US, nouvelles actions HK

Limitations

• Non compatible avec les dépôts par carte de crédit, pas de trading de futures ou CFD
• Analyse moins approfondie que IBKR
• Taux de financement relativement élevé

Trois voies d’investissement en actions hongkongaises : comparaison

Première voie : ouvrir directement un compte en actions hongkongaises

Avantages

• Réduction significative des coûts, parfois zéro commission
• Plus grande variété d’actions, possibilité de trader des dérivés comme options
• Accès facilité aux IPO et autres privilèges

Procédure d’ouverture

Avec carte bancaire hongkongaise

Ouverture en ligne simple, en 1-3 jours ouvrables. Remplir en ligne, uploader documents d’identité, ouvrir rapidement.

Sans carte bancaire hongkongaise

• En personne dans une banque ou courtier à Hong Kong
• Par courrier via un courtier acceptant cette procédure, en ouvrant un compte dans une banque désignée

Documents nécessaires : pièce d’identité, passeport, justificatif de domicile récent (factures, relevés bancaires), éventuellement notarisation par avocat ou comptable. Le montant minimum varie selon le courtier, il est conseillé de se renseigner à l’avance.

Deuxième voie : passer par un courtier taïwanais en sous-traitance

Mécanisme

Les investisseurs taïwanais peuvent ouvrir un compte de courtier local disposant d’une licence de sous-traitance pour les titres étrangers, qui ouvre un compte de courtier étranger et un compte en devises dans une banque locale. La société taïwanaise agit en tant qu’intermédiaire pour passer les ordres.

Coûts et limites

• Frais plus élevés qu’une ouverture directe, coût supplémentaire par transaction
• Limites sur les titres accessibles, certains types d’actions (ex : entreprises chinoises) non disponibles
• Variations importantes selon le courtier en termes de seuils et frais

Avantages et considérations

• Fonds conservés localement, contact direct en cas de problème
• Procédure plus simple, pas besoin de transférer des fonds à l’étranger
• Convient aux investisseurs peu familiers avec l’ouverture à l’étranger

Troisième voie : trading de CFD sur actions

Concept de base

Les CFD (Contrats pour différence) sont des dérivés financiers permettant de trader la variation de prix d’un actif sans le posséder réellement. Plus flexible, ils supportent la vente à découvert, le levier, la couverture.

Caractéristiques

• Large gamme : matières premières, actions, indices, forex, crypto
• Idéal pour le trading à court terme, la couverture
• Possibilité de paramétrer instantanément volume, levier, stop-loss, limite, trailing stop
• Zéro commission, stratégies longues ou courtes possibles

Risques

Les CFD comportent un levier élevé, risques importants, réservés aux investisseurs expérimentés.

Guide de décision pour l’investissement en actions hongkongaises

Chaque méthode a ses avantages et inconvénients. Passer par un courtier taïwanais en sous-traitance coûte plus cher mais sécurise les fonds. Ouvrir directement à Hong Kong offre des frais faibles, des gains et dividendes exonérés d’impôt, sans droits de succession — tant que l’argent reste à Hong Kong, la fiscalité est très faible.

Mais ouvrir directement comporte des défis : gestion d’actifs compliquée, procédure plus longue, risques liés aux actifs étrangers à assumer soi-même. Le choix doit donc être basé sur la taille du patrimoine, l’expérience, la tolérance au risque et la planification financière.

Quelle que soit la méthode, comprendre en détail la structure des frais, la gamme de produits et l’expérience plateforme est essentiel pour faire le meilleur choix.