Les pièges du "cueillette d'ail" sur le marché de l'investissement : comprendre l'essence, six astuces pour se sauver soi-même

Qu’est-ce que le phénomène de “récolte de ciboulette”

Dans le monde de l’investissement, une métaphore imagée circule — “récolter la ciboulette”. Ce terme, originaire du marché financier chinois, décrit la situation où les investisseurs particuliers subissent des pertes continues lors de leurs transactions.

La ciboulette est utilisée comme métaphore en raison de ses caractéristiques biologiques uniques : une forte vitalité, elle repousse rapidement après avoir été coupée, cycle après cycle. Ce phénomène est également vrai sur le marché : un groupe d’investisseurs particuliers voit leur capital s’épuiser, tandis que de nouveaux investisseurs affluent, comme la ciboulette constamment récoltée.

L’essence centrale réside dans le fait que : les investisseurs particuliers, faute de méthodologie systématique de trading, sont facilement influencés par leurs émotions, ce qui conduit à des entrées et sorties inappropriées, et finalement leur capital finit entre les mains des puissants du marché.

Caractéristiques des personnes récoltées et identité des récolteurs

Qui sont susceptibles de devenir la “ciboulette”

Les investisseurs particuliers, en particulier les débutants, sont les plus vulnérables à ce piège. Par rapport aux investisseurs institutionnels et aux gros fonds, ils présentent plusieurs désavantages :

• Différences d’informations : accès à des informations de marché asymétriques, souvent en retard par rapport aux principaux acteurs
• Montant de fonds : le capital d’un seul investisseur particulier est insignifiant, incapable de faire bouger le marché
• Manque d’expérience : la majorité des débutants manquent de capacité à juger le rythme du marché
• Fragilité psychologique : facilement influencés par les fluctuations à court terme, prennent des décisions irrationnelles

Qui pratique la “récolte”

À l’opposé des investisseurs particuliers, se trouvent les acteurs puissants du marché — généralement des institutions ou des fonds principaux en coalition (souvent appelés “les gros manipulateurs”). Ils exploitent leur avantage informationnel et leur puissance financière pour réaliser des profits via :

• des positions discrètes avant l’entrée des particuliers
• l’utilisation d’analyses techniques pour attirer les investisseurs particuliers
• la sortie discrète lors de l’achat massif des particuliers
• la contre-attaque lors de paniques de vente

Modèles comportementaux typiques des investisseurs particuliers récoltés

1. Trading impulsif guidé par la psychologie de suivre la foule

Beaucoup d’investisseurs manquent de jugement indépendant, ils achètent ce que leurs proches achètent, ou se précipitent vers les sujets à la mode. Ils n’ont souvent pas effectué d’analyse fondamentale ni technique, ils suivent simplement la tendance. Résultat : ils subissent des pertes importantes en achetant en haut, et ne regrettent qu’après le retournement du marché.

2. Situation passive causée par des lacunes en connaissances

Les novices ne comprennent pas la logique du fonctionnement du marché, ne savent pas lire les graphiques en chandeliers, ignorent la différence entre fondamentaux et techniques, et ne savent même pas ce qu’ils achètent. Dans cet état de vide cognitif, toute décision ressemble à un pari.

3. Combinaison de cupidité et d’espoir de chance

Quand ils gagnent, ils veulent plus, ils hésitent à prendre leurs bénéfices ; quand ils perdent, ils espèrent un retournement rapide. Ce mental conduit les investisseurs particuliers à manquer le meilleur moment pour prendre des profits ou limiter leurs pertes, accumulant ainsi des pertes de plus en plus importantes.

4. Émotions qui dictent l’achat haut et la vente bas

Lorsque le marché est en plein essor, ils deviennent excessivement optimistes, entrent en masse, et achètent en haut ; lorsque le marché chute, ils paniquent et vendent précipitamment, réalisant des pertes en bas. Tout ce processus est guidé par l’émotion, la rationalité disparaissant.

Les trois phases du cycle de récolte des “gros manipulateurs”

Pour comprendre le processus de récolte, il faut connaître la logique d’action des “gros manipulateurs” dans le cycle du marché :

Milieu de marché haussier : les gros et les petits investisseurs profitent ensemble de la hausse, tous gagnent.

Fin de marché haussier : les gros, ayant une sensibilité accrue au marché, commencent à réduire leurs positions ou à se retirer discrètement. Mais à ce moment-là, de nouveaux investisseurs affluent, séduits par la beauté du marché haussier, convaincus d’avoir saisi la dernière opportunité.

Début de marché baissier : lors d’un rebond temporaire dans la chute, une fausse impression de “le fond est atteint” attire les investisseurs particuliers pour acheter au plus bas ; ceux qui sont déjà entrés continuent de tenir, ne croyant pas au changement de tendance. Les gros profitent de ce rebond pour quitter le marché. Les investisseurs particuliers subissent alors leurs pertes les plus graves.

Six stratégies concrètes pour éviter le destin de la récolte

Étape 1 : Choisir rationnellement une méthode d’investissement adaptée

Différents outils d’investissement ont leurs caractéristiques. Choisir aveuglément peut mener à des pièges. Il faut sélectionner selon sa tolérance au risque :

Actions traditionnelles : système T+1, frais de transaction, opportunités à court terme mais risque élevé, adapté à ceux qui peuvent suivre le marché

Fonds : portefeuilles diversifiés, risque modéré, règles T+1 ou T+2, pour une détention à long terme

Forex : marché mondial 24h/24, forte liquidité, trading bidirectionnel, volatilité élevée, adapté au court terme

Dérivés : faible investissement, effet de levier élevé, profit dans les deux sens, pour investisseurs avancés avec connaissances

Quelle que soit la méthode choisie, il est crucial d’utiliser une plateforme réglementée, légale et bien supervisée, pour éviter la récolte.

Étape 2 : Établir sa propre méthodologie de trading

Le secret du succès réside dans une méthode structurée. Les investisseurs intelligents prennent le temps d’apprendre, de résumer leurs expériences, et de développer leur propre logique :

• Comprendre le fonctionnement du marché : mécanismes, risques, modes de profit
• Maîtriser les outils d’analyse : techniques (graphes, indicateurs, figures), fondamentaux (rapports financiers, politiques, dynamiques sectorielles)
• Mettre en place un système de vérification : ne pas croire aveuglément les “experts”, réfléchir indépendamment à chaque point de vue

Un principe pratique : “écouter la majorité, considérer la minorité, prendre ses propres décisions.” Personne ne peut prévoir parfaitement le marché, mais en écoutant, en réfléchissant et en observant, on peut progressivement établir ses propres critères.

Étape 3 : Cultiver une forte mentalité et une gestion émotionnelle

Les techniques s’apprennent, mais l’état d’esprit se cultive. La règle du marché la plus courante est : “quand tu achètes, il baisse ; quand tu vends, il monte.” Ce n’est pas une coïncidence, mais une conséquence inévitable de l’émotion du marché.

Pour éviter d’être contrôlé par ses émotions :

• En marché haussier, rester prudent : plus la cupidité est grande, plus il faut faire attention
• En marché baissier, rester calme : la panique cache souvent la plus grande opportunité, mais il faut savoir attendre
• Être rationnel lors des gains et des pertes : agir selon un plan, ne pas se laisser emporter par la volatilité à court terme

La philosophie d’investissement de Buffett reste une règle d’or : “Quand les autres sont avides, je suis prudent ; quand les autres ont peur, je suis audacieux.”

Étape 4 : Fixer des niveaux de prise de profit et de stop-loss pour protéger le capital

La cause principale des pertes des investisseurs particuliers est l’absence de “plan de sortie”. Définir des points de prise de profit et de stop-loss est la base pour protéger son capital :

Stratégie de prise de profit : sortir dès que l’objectif de gain est atteint. Par exemple, fixer un objectif de 30 %, et dès que c’est réalisé, encaisser, plutôt que d’espérer 100 %. Préserver ses gains est plus important que de viser des profits plus grands.

Stratégie de stop-loss : couper ses pertes à un certain pourcentage. Par exemple, arrêter de perdre 10 %, il faut savoir “lâcher prise” pour éviter que la petite perte ne devienne une grosse. Beaucoup de plateformes modernes proposent des fonctions automatiques de stop-loss, à utiliser pour réduire les décisions irrationnelles.

Étape 5 : Diversifier ses investissements, ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier

Investir tout son capital dans un seul actif mène souvent à la perte totale. La diversification consiste à répartir ses risques :

• Ne pas concentrer tout son capital sur un seul marché ou produit
• Explorer différents types d’actifs avec divers niveaux de risque
• Utiliser des stratégies de long et court pour profiter des marchés en baisse comme en hausse
• Ajuster son portefeuille selon les cycles du marché

La diversification ne sert pas à gagner plus, mais à durer plus longtemps.

Étape 6 : Rester informé et ajuster sa stratégie en fonction du marché

Le marché change rapidement, les opportunités disparaissent en un clin d’œil. Beaucoup d’investisseurs se concentrent uniquement sur l’analyse technique, en ignorant la fondamentale. Pourtant, une seule grande nouvelle peut tout changer.

Bonne façon d’obtenir l’information :

• Suivre les politiques et événements majeurs
• Surveiller les principales plateformes financières
• Utiliser les outils d’information intégrés (calendrier économique, actualités en temps réel, indices de sentiment)
• Combiner analyse technique et fondamentale pour une décision éclairée

Avant de trader sérieusement, s’entraîner avec ces outils pour apprendre à extraire l’information utile, cela vous permettra de réagir plus vite que les investisseurs passifs.

Résumé

La dureté du marché réside dans le fait que se faire récolter n’est pas une question de “si” mais de “quand”. Si vous ne maîtrisez pas ces six points, vous finirez tôt ou tard par subir des pertes. La bonne nouvelle, c’est que tout cela n’est pas inné, mais peut s’apprendre et se pratiquer pour devenir une compétence.

Les investisseurs déjà récoltés doivent surtout réfléchir : leur méthode est-elle défaillante, ou leur exécution s’éloigne-t-elle du plan ? En analysant leurs transactions passées, ils peuvent identifier leurs faiblesses et éviter de répéter les mêmes erreurs.

L’investissement est une course de fond : le gagnant n’est pas toujours le plus intelligent, mais celui qui maîtrise la gestion des risques, des émotions et de l’information. Éloignez-vous du destin de “récolte de ciboulette” en construisant dès aujourd’hui votre propre système d’investissement.