Feuille de route d'investissement sur le marché boursier mondial 2025 : Guide stratégique par région et par secteur

Pourquoi l’investissement sur les marchés étrangers est important

Les marchés étrangers voient l’intérêt des investisseurs croître alors que la croissance de l’économie nationale, y compris celle de la Corée, stagne. La Bourse de New York(NYSE), le NASDAQ(NASDAQ), ainsi que les bourses européennes de Londres et Francfort, et celles d’Asie comme Tokyo et Shanghai, sont des indicateurs qui reflètent de manière la plus intuitive la dynamique de l’économie mondiale.

Dans un contexte de faiblesse du marché boursier national, investir dans les marchés étrangers est devenu une stratégie essentielle pour assurer la stabilité du portefeuille, au-delà de la simple diversification d’actifs. En particulier, l’innovation technologique aux États-Unis, l’industrie verte en Europe, et les marchés émergents en Asie offrent chacun un potentiel de croissance unique.

Influence mutuelle entre l’économie mondiale et le KOSPI

Les changements sur les marchés étrangers ont un impact plus important qu’on ne le pense sur l’économie coréenne. La fluctuation de l’indice S&P500 américain est fortement corrélée à celui du KOSPI, et en particulier, les changements de politique de taux d’intérêt de la Réserve fédérale(Fed) influencent directement les flux de capitaux globaux, affectant le marché boursier domestique.

L’exemple de la reprise du marché américain lors de la pandémie de COVID-19 en 2020, qui a été un moteur principal de la remontée du KOSPI, en est une preuve. De plus, la situation économique de la Chine, qui représente environ 20% des exportations sud-coréennes, influence également significativement le marché intérieur.

La clé de la diversification de portefeuille

Investir sur les marchés étrangers sert de bouclier pour réduire les pertes lors des périodes de ralentissement économique national. Même lorsque l’économie locale est en difficulté, les actions technologiques américaines, notamment dans l’IA, le cloud computing, et les véhicules électriques, ont continué à enregistrer une croissance soutenue grâce à l’innovation.

Les industries des pays émergents comme l’Inde (fintech), la Chine (véhicules électriques et batteries), et l’Asie du Sud-Est (commerce électronique) offrent des perspectives de croissance à moyen et long terme. Une répartition efficace entre régions et secteurs permet de garantir à la fois rentabilité à long terme et stabilité.

Les grandes tendances des marchés étrangers en 2025

Marché américain : domination technologique, risques politiques

Les États-Unis restent le plus grand marché boursier mondial, et en 2025, l’intelligence artificielle(AI), le cloud computing, et les véhicules électriques devraient continuer à dominer.

Diffusion de l’IA et des technologies innovantes
Microsoft(Microsoft), Tesla(Tesla), NVIDIA(NVIDIA) ont consolidé leur position de leaders mondiaux dans l’IA et les véhicules électriques. En particulier, les semi-conducteurs AI de NVIDIA deviennent essentiels pour le cloud computing et la conduite autonome, entraînant une hausse continue de leur cours.

Impact de l’environnement des taux d’intérêt
La Fed, qui a commencé à relever ses taux en 2022, a récemment entamé une baisse, mais il est probable que les taux restent élevés jusqu’en 2025. Cela pourrait peser à court terme sur les actions technologiques à forte croissance, mais les grandes entreprises technologiques, grâce à leur flux de trésorerie solide, devraient maintenir des performances relativement stables.

Incertitudes politiques
Le renforcement du protectionnisme et des politiques douanières peuvent avoir un impact significatif sur le commerce mondial, notamment en affectant négativement les pays asiatiques et européens fortement dépendants des exportations.

Marché européen : croissance limitée, défis structurels

L’Europe, malgré ses politiques en faveur de l’environnement et la transition technologique, fait face à des difficultés dues aux risques géopolitiques et à la hausse des coûts énergétiques.

Les ombres de la transition industrielle
Les investissements dans les énergies renouvelables visant la neutralité carbone ont une valeur à long terme, mais leur performance économique à court terme est faible, ce qui affaiblit l’industrie manufacturière allemande et française. La récession en Allemagne et le chaos politique post-Brexit au Royaume-Uni continuent de peser sur les marchés européens.

Crise énergétique et frictions commerciales
La rupture des chaînes d’approvisionnement énergétiques suite à la guerre Russie-Ukraine a entraîné une inflation élevée et une augmentation des coûts pour les entreprises. Le renforcement du protectionnisme pourrait intensifier les frictions commerciales entre l’Europe et les États-Unis, affaiblissant davantage la compétitivité de l’industrie manufacturière européenne.

Marchés émergents : opportunités et défis

Chine : leadership technologique et incertitudes économiques
La Chine, avec des entreprises comme BYD et Geely Auto Group, possède une forte compétitivité dans les véhicules électriques et les batteries. Cependant, l’augmentation des droits de douane, les sanctions technologiques, et le ralentissement du marché immobilier freinent la croissance. La croissance du PIB chinois en 2025 est estimée à 4,1%.

Inde : moteur de croissance le plus solide
L’Inde affiche la croissance la plus stable parmi les marchés émergents. Son rôle dans la finance numérique, l’expansion manufacturière, et la réorganisation des chaînes d’approvisionnement mondiales s’intensifie, avec des entreprises comme Tata(Tata) et Infosys(Infosys) en tête. La croissance du PIB indien en 2025 est prévue à 6,8%, la plus élevée parmi les marchés émergents.

Brésil et Asie du Sud-Est : potentiel du marché de consommation
Le Brésil, riche en ressources naturelles et en agriculture, devrait connaître une croissance faible d’environ 2,0% en 2025 en raison de la faiblesse des marchés mondiaux des matières premières. Cependant, les politiques de soutien aux faibles revenus et la hausse du salaire minimum pourraient stimuler la consommation privée. Les cinq pays d’Asie du Sud-Est devraient connaître une croissance stable de 4,7%.

Opportunités sectorielles à surveiller en 2025

Intelligence artificielle(AI): moteur de croissance mondial

L’IA se diffuse dans tous les secteurs : manufacturing, finance, santé. Les entreprises américaines restent en tête, notamment dans le domaine des semi-conducteurs, avec une croissance attendue grâce au cloud et à l’IoT.

Énergie verte : croissance à long terme, volatilité à court terme

L’énergie solaire et éolienne, principalement en Europe, connaît une croissance. À long terme, ces secteurs sont prometteurs, mais les changements de politiques globales et les droits de douane peuvent limiter la rentabilité à court terme.

Biotechnologie : développement de nouveaux médicaments et traitements

Les investissements dans la recherche de vaccins et de traitements ont augmenté après la pandémie. La croissance du secteur biotech en Chine et en Inde devrait accroître la part de marché mondiale.

Stratégies concrètes pour les investisseurs

Étape 1 : répartition équilibrée par région et secteur

Selon l’Institut de recherche sur les marchés financiers, plus de 90% des investissements en actions étrangères des investisseurs individuels coréens sont concentrés sur le marché américain. Cela ignore l’essence même de la diversification des risques.

Construction efficace du portefeuille :

• Actions technologiques américaines(30-40%), industries à forte croissance dans les marchés émergents(Chine véhicules électriques, Inde finance numérique) 30-40% supplémentaires
• 20-30% dans des secteurs comme la biotech, la santé, la consommation
• Réduction des risques par des ETF et fonds étrangers

Étape 2 : gestion du risque de change

La volatilité du taux de change dollar won influence directement la rentabilité des investissements étrangers.

Méthodes de gestion du risque de change :

• Utiliser des ETF ou des contrats à terme de couverture pour se prémunir contre la dépréciation du won
• Diversifier ses investissements en devises pour répartir le risque
• Revoir régulièrement le ratio de change et d’actifs, et réajuster le portefeuille

Étape 3 : ajustements selon l’environnement économique national

Il est nécessaire d’établir une stratégie en tenant compte de la corrélation entre l’économie sud-coréenne et les marchés mondiaux.

Stratégies adaptées aux investisseurs coréens :

• Investir prioritairement dans des industries domestiques résilientes face au protectionnisme américain
• Renforcer la rentabilité en investissant dans des secteurs de consommation et de technologie en Inde et dans les ASEAN, moins liés à la chaîne d’approvisionnement mondiale
• Ajuster la part des actifs en dollars en fonction des variations des taux d’intérêt en Corée

Conclusion : Investir intelligemment dans un contexte mondial

Les marchés étrangers complètent l’économie nationale et renforcent la stabilité du portefeuille. En 2025, l’environnement mondial offrira à la fois opportunités et risques. Il est crucial de diversifier efficacement par région et secteur, de se préparer aux fluctuations des devises, et de suivre de près l’évolution de l’économie locale et des tendances globales.

En se concentrant sur des secteurs à fort potentiel de croissance comme l’IA, les marchés de consommation émergents, et l’énergie verte, tout en surveillant attentivement les risques géopolitiques, et en réévaluant régulièrement le portefeuille, on peut répondre rapidement aux changements du marché. La réussite repose sur une formation continue, une stratégie prudente, et une adaptation constante. En suivant ces principes, vous pourrez maximiser vos résultats sur les marchés étrangers en 2025.