Vous souhaitez réaliser des profits sur le marché boursier ? 10 astuces incontournables

Vous débutez votre parcours d’investissement en bourse et souhaitez connaître comment améliorer votre performance de trading ? Le problème, c’est que se limiter à l’apprentissage théorique dans les livres n’a jamais été suffisant. Un trader professionnel doit constamment mettre à jour ses informations de marché, apprendre des experts et élaborer sa propre stratégie. Sur la base de l’expérience pratique dans l’investissement en bourse, cet article résume 10 conseils que tout participant au marché boursier devrait connaître.

Étape 1 : Construire une mentalité solide en premier lieu

Le marché boursier est en constante fluctuation - une position avec un profit important aujourd’hui peut devenir une perte le lendemain. Cela exige que vous ayez une mentalité très stable pour prendre des décisions éclairées.

Ne laissez pas les émotions dominer vos actions. La peur peut vous faire couper vos pertes prématurément alors que vous devriez attendre. La cupidité vous pousse à entrer dans des transactions risquées sans planification. Maintenez une mentalité stable, analysez en profondeur les causes derrière chaque mouvement de prix pour décider de conserver ou de sortir.

Étape 2 : Définissez votre style d’investissement dès le départ

Une méthode efficace d’investissement en bourse commence par le choix du style qui vous convient. Fondamentalement, il existe deux principales écoles :

Investissement à court terme : Vous négociez dans la journée, en utilisant l’analyse technique pour déterminer les points d’achat et de vente. Cela nécessite une surveillance continue des cotations, une connaissance approfondie des indicateurs techniques, et le suivi quotidien des actualités du marché.

Investissement à long terme : Vous achetez et conservez, en sélectionnant des actions basées sur l’analyse fondamentale. Pas besoin de suivre constamment les cotations, il suffit de maîtriser l’analyse fondamentale et la lecture des rapports financiers.

Chaque style a ses stratégies. Une fois votre style défini, respectez strictement cette stratégie pour éviter des décisions erronées dues à la psychologie.

Étape 3 : Ne jamais mettre tous ses œufs dans le même panier

La diversification du portefeuille est une règle que tous les investisseurs expérimentés recommandent. Warren Buffett insiste toujours sur ce principe - la diversification permet de réduire les pertes excessives en cas de risque.

Vous pouvez diversifier en achetant plusieurs actions de secteurs différents, ou même en investissant dans divers types d’actifs comme les actions, les cryptomonnaies, le forex. Par exemple, les indices boursiers comme le S&P 500 ou le VN30 sont déjà diversifiés à travers de nombreuses actions. Lorsqu’un marché baissier survient, ces portefeuilles ont tendance à diminuer moins que la détention d’une seule action.

Étape 4 : Choisir des actions selon des critères stricts

Si vous visez un investissement à long terme, le choix des bonnes actions est crucial. Les actions de qualité présentent généralement les caractéristiques suivantes :

• Faible endettement, indicateur de solvabilité (Ratio de paiement des actifs à court terme/nous short-term) supérieur à 1.5
• Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance continue sur les 5 dernières années
• Des indicateurs de rentabilité comme la marge bénéficiaire, le ROE, le ROA en progression annuelle
• Paiement régulier de dividendes aux actionnaires
• Une direction crédible, sans antécédents de violations ou de dissimulation d’informations

Les grandes entreprises au Vietnam telles que Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát sont parmi les actions ayant connu la plus forte croissance ces 10 dernières années. Elles ont en commun une grande part de marché et une direction largement reconnue.

Étape 5 : Contrôler le risque avec des outils d’aide

Pour les traders à court terme, la gestion du risque est la clé du succès. Utilisez des ordres comme Stop Loss (Sell Stop) ou Stop Buy (Buy Stop) pour protéger votre capital.

Une stratégie efficace consiste à placer le stop à 10-15% du prix d’ouverture de la position. Cela garantit qu’en cas de perte, vous pouvez encore supporter la situation. C’est une façon de gérer le risque de manière rationnelle plutôt que de laisser la psychologie prendre le dessus.

Étape 6 : Maîtriser les techniques pour déterminer le moment d’achat ou de vente

Les investisseurs professionnels utilisent l’analyse technique pour identifier les points d’entrée et de sortie optimaux. Les deux indicateurs les plus courants sont :

L’indicateur RSI (Relative Strength Index) : Si le RSI est inférieur à 30, l’action est en vente massive - c’est un bon signal d’achat. Si le RSI dépasse 70, l’action approche du sommet - c’est un signal d’alerte.

L’indicateur Stochastique : Si l’indicateur dépasse 80, l’action est surachetée et pourrait corriger. Si il est en dessous de 20, l’action est survendue et pourrait bientôt rebondir.

Apprenez à combiner ces indicateurs avec l’action des prix pour prendre des décisions de trading plus précises.

Étape 7 : Technique pour capter le point bas et maximiser les profits

Savoir repérer le point bas d’une action peut générer des profits exceptionnels. Les signaux indiquant la formation d’un fond :

• Lorsque le prix crée continuellement de nouveaux bas, mais que les indicateurs de momentum augmentent - la pression vendeuse faiblit
• Lorsque le prix commence à faire des bas plus hauts que le précédent - la pression de vente diminue
• Lorsque le volume de transactions augmente fortement lors d’une baisse - signe que les investisseurs cherchent à bottom

Cependant, attraper le « couteau qui tombe » est très risqué. N’utilisez qu’une petite partie de votre capital pour cette opération et évitez de risquer la totalité de votre patrimoine. Évitez aussi de chercher à bottomer des actions spéculatives ou sous leur valeur nominale - ces actions peuvent chuter encore plus que prévu.

Étape 8 : Ajuster le portefeuille selon la tendance du marché

Le marché évolue, les besoins des gens changent, et vous devez aussi vous adapter. Même les investisseurs à long terme doivent périodiquement vérifier la performance de leur portefeuille et ajuster la répartition.

Prenons l’exemple de l’immobilier : lors de la pandémie de COVID-19, les banques ont réduit les taux d’intérêt pour stimuler la consommation. La demande d’achat de maisons a augmenté, et les prix des actions immobilières ont grimpé. Mais ensuite, lorsque les banques ont resserré le crédit immobilier, la demande a diminué, et les prix des actions immobilières ont commencé à baisser. Un investisseur avisé réduirait la part de l’immobilier dans son portefeuille lorsque la politique change.

Warren Buffett est célèbre pour son investissement à long terme, mais en suivant le portefeuille du fonds Berkshire, on voit que la répartition change constamment. L’expérience d’investissement ne consiste pas seulement à détenir longtemps, mais à détenir avec une répartition adaptée aux conditions du marché.

Étape 9 : Ne pas emprunter pour jouer en bourse

C’est l’un des conseils les plus importants à retenir. Investissez uniquement avec de l’argent disponible, c’est-à-dire l’argent que vous pouvez perdre sans que cela n’affecte votre vie quotidienne.

En ce moment, en Vietnam, emprunter pour investir est très risqué car de nombreuses sociétés frauduleuses proposent des applications d’investissement fictives avec des taux d’intérêt pouvant atteindre 1000% par mois.

Cependant, vous pouvez utiliser le levier (effet de levier) de manière prudente. Par exemple, avec un compte supportant un levier de 1:20, vous pouvez contrôler une position de $2,000. En cas de pire scénario, vous ne perdez que votre mise initiale, sans vous endetter. En cas de marché favorable, une hausse de 1% générera un profit de 20%.

Étape 10 : La pratique continue est le seul chemin

Warren Buffett a une règle d’or : ne jamais perdre d’argent en investissant. Pour cela, il faut apprendre sans cesse, analyser des actions, trader en pratique pour comprendre la théorie et la réalité du marché.

La méthode la plus efficace est de commencer avec un compte démo, pratiquer l’analyse et le trading sans risque réel. Cela vous permet d’accumuler de l’expérience, d’apprendre de vos erreurs, puis de passer à un compte réel.

Conclusion

Une stratégie d’investissement en bourse efficace n’est pas un secret, mais la combinaison de connaissances, de discipline, d’une mentalité solide et d’une expérience pratique. Commencez petit, apprenez en continu, gérez le risque, et maintenez une discipline stricte. C’est le chemin qui vous mènera au succès sur le marché boursier à long terme.