Qu'est-ce que le trading Forex ? Tout ce que vous devez savoir sur le marché des changes

Forex - Le Marché Financier Gigantesque Que Vous Pouvez Ignorer

Si vous avez déjà entendu parler de qu’est-ce que le trading forex mais que vous ne comprenez pas bien, aujourd’hui nous allons explorer l’un des marchés financiers les plus dynamiques au monde.

Notions de Base Sur le Forex

Le marché des devises (Forex ou FX) n’est pas un concept étranger. Il apparaît chaque jour dans notre vie — lorsque vous voyagez à l’étranger, lorsque vous importez des marchandises d’un autre pays, ou lorsque des entreprises internationales effectuent des transactions économiques.

Pour faire simple, le forex est une activité d’achat, de vente et d’échange de différentes monnaies. Mais ce n’est pas seulement l’affaire des particuliers, cela inclut aussi les banques centrales, les multinationales, et des millions d’investisseurs à travers le monde.

Selon une définition large, le forex peut inclure :

• Devises étrangères : USD, EUR, GBP, JPY…
• Instruments de paiement internationaux : cartes de crédit, lettres de change, certificats…
• Actions internationales : obligations d’État, actions de sociétés étrangères…
• Actifs numériques : Bitcoin, Ethereum et autres cryptomonnaies
• Métaux précieux : or et argent

Cependant, lorsqu’on parle de transactions forex, on fait généralement référence à un marché décentralisé où les traders achètent et vendent des paires de devises pour réaliser un profit grâce à la fluctuation des taux de change.

La Taille Impressionnante du Marché

Pour avoir une idée de l’ampleur du marché des devises, sachez que environ 5 000 milliards de dollars USD sont échangés chaque jour dans le monde entier. Ce chiffre est des dizaines de fois supérieur à celui du marché boursier. Avec un volume moyen de 220 milliards USD par heure, le marché forex fonctionne 24/7, sans interruption.

Comment Fonctionne le Trading Forex ?

Mécanisme de l’Échange de Devises

Lorsque vous tradez forex, vous travaillez toujours avec deux monnaies en même temps, appelées une paire de devises. L’exemple le plus courant est EUR/USD :

• EUR (Euro de la zone euro)
• USD (Dollar américain)

Si EUR/USD est coté à 1.1500, cela signifie qu’1 Euro vaut 1.15 USD.

Le marché forex n’est pas statique — le taux de change entre deux monnaies change constamment, influencé par de nombreux facteurs : situation économique, politique monétaire, événements géopolitiques, données économiques publiées… Cette volatilité crée des opportunités de profit pour les traders.

Les Paires de Devises Principales Dominent le Marché

Bien qu’il existe plus de 30 monnaies échangées sur le marché forex, seules quelques paires principales représentent environ 85% de la valeur totale du marché :

• EUR/USD
• USD/JPY (Dollar US - Yen)
• GBP/USD (Livre sterling - dollar US)
• USD/CHF (Dollar US - Franc suisse)
• AUD/USD (Dollar australien - dollar US)
• NZD/USD (Dollar néo-zélandais - dollar US)
• USD/CAD (Dollar US - Dollar canadien)

Ces paires ont une forte liquidité, ce qui signifie que vous pouvez facilement acheter ou vendre sans difficulté pour trouver un acheteur ou un vendeur.

Comment Commencer à Trader le Forex ?

Étape 1 : Maîtriser 8 Concepts de Base

Avant de passer une commande, il faut comprendre les termes fondamentaux :

Long (Achat) : Vous pensez que le prix de la devise va augmenter. Vous achetez cette devise en espérant la revendre à un prix plus élevé. Votre profit augmente lorsque le marché monte.

Short (Vente) : Vous pensez que le prix de la devise va baisser. Vous vendez à découvert cette devise en espérant la racheter à un prix inférieur. Votre profit augmente lorsque le marché baisse.

Leverage (Effet de levier) : C’est un outil puissant qui vous permet de contrôler une somme bien plus grande que votre mise initiale. Par exemple, avec un levier de 100:1, 100 USD vous donnent le contrôle sur 10 000 USD. Mais c’est une arme à double tranchant — cela peut aussi amplifier vos pertes.

Margin (Marge) : C’est le montant que vous devez déposer auprès de votre broker pour ouvrir une position. Il est retenu pour garantir que vous pouvez supporter d’éventuelles pertes.

Pip : La plus petite unité de mouvement du prix. Pour la plupart des paires, 1 pip = 0.0001. Si EUR/USD passe de 1.2000 à 1.2005, cela représente une hausse de 5 pips.

Spread : La différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask). C’est la façon dont le broker gagne de l’argent. Le spread est généralement exprimé en pips.

Lot (Lot) : La taille de votre transaction. Peut être Nano lot (100 unités), Micro lot (1 000 unités), Mini lot (10 000 unités), ou Standard lot (100 000 unités).

Stop Loss et Take Profit : Ordres qui ferment automatiquement votre position si le marché évolue dans le sens contraire ou pour prendre des bénéfices à un niveau prédéfini.

Étape 2 : Comprendre les Différents Types de Marchés Forex

Spot Forex : Transaction immédiate, paiement sous 1-2 jours ouvrables. C’est le marché où les banques et grandes institutions échangent, mais il n’est pas accessible aux investisseurs particuliers en Vietnam.

Forex CFD (Contrat pour différence) : Contrat d’échange de la différence de prix entre deux parties. Vous ne possédez pas réellement la devise, vous pariez simplement sur sa hausse ou sa baisse. Ce mode est très populaire au Vietnam et n’est pas interdit. Cependant, il est conseillé de choisir des plateformes réglementées par des autorités internationales comme ASIC (Australie), FCA (Royaume-Uni), ou CySEC (Chypre) pour garantir la sécurité.

Futures de devises : Contrats à terme pour échanger une devise à une date précise dans le futur à un prix fixé. Peu utilisé au Vietnam.

Options sur devises : Droit d’acheter ou vendre une devise à un prix déterminé dans le futur. Peu répandu au Vietnam.

Étape 3 : Choisir une Plateforme de Trading Fiable

Le critère principal est la fiabilité — la plateforme doit être agréée par une autorité de régulation internationale. Autres critères à considérer :

• Frais de transaction faibles
• Commissions compétitives
• Large gamme de produits
• Interface conviviale
• Support client de qualité

Étape 4 : Ouvrir un Compte de Trading

Pour ouvrir un compte, vous devrez fournir :

• Pièce d’identité (carte d’identité ou passeport)
• Adresse email et numéro de téléphone
• Informations bancaires
• Remplir un questionnaire pour évaluer votre profil de risque

Étape 5 : Choisir les Paires de Devises à Trader

Une fois le compte créé, il faut analyser quelles paires de devises vont monter ou descendre. Considérez :

Situation économique nationale : Si vous pensez que l’économie américaine va s’affaiblir, le USD va baisser. À l’inverse, si un pays a de bonnes perspectives économiques, sa monnaie pourrait s’apprécier.

Balance commerciale : Les pays exportateurs de biens très demandés auront des flux entrants importants, ce qui fera monter leur devise.

Situation politique : La stabilité politique ou les élections peuvent influencer le prix des devises, surtout si de nouvelles politiques monétaires sont prévues.

Étape 6 : Définir le Montant de la Marge

Selon la politique du broker, vous pouvez déposer une petite marge tout en contrôlant une position importante. La règle générale est de ne risquer que 2% de votre capital par transaction pour une gestion efficace du risque.

Étape 7 : Décider d’Acheter ou de Vendre

Après avoir choisi la paire, déterminez :

Acheter (Long) si vous pensez que la devise va s’apprécier. Le profit augmente avec chaque mouvement favorable du taux de change.

Vendre (Short) si vous pensez que la devise va se déprécier. Le profit augmente avec chaque mouvement défavorable du taux de change.

Étape 8 : Mettre en Place des Ordres de Gestion du Risque

Stop Loss : Ferme automatiquement votre position si le marché évolue dans le mauvais sens au-delà d’un certain seuil, limitant ainsi les pertes.

Take Profit : Bloque automatiquement vos gains lorsque le prix atteint votre objectif.

Par exemple : si EUR/USD est à 1.1128 et que vous pensez qu’il va monter à 1.2000, vous pouvez placer un ordre d’achat à 1.1128 avec un Take Profit à 1.2000. Lorsque le prix atteint ce niveau, la position se ferme automatiquement avec un bénéfice.

Étape 9 : Surveiller Vos Transactions

Le marché forex est très volatile. Il ne faut pas laisser les émotions prendre le dessus. Notez toutes vos transactions, apprenez de vos erreurs, et améliorez constamment votre stratégie.

Pourquoi Beaucoup Choisissent le Trading Forex ?

Frais de Transaction Très Faibles

Contrairement à d’autres marchés (bourse, immobilier), le trading forex élimine une partie des coûts intermédiaires. Le broker ne gagne que sur le spread — la différence entre le prix d’achat et le prix de vente — qui est généralement très faible.

Fonctionne 24/7 à l’Échelle Mondiale

Le marché forex ne ferme jamais. Il fonctionne du dimanche soir au vendredi soir (heure de New York). Vous pouvez trader à tout moment qui vous convient — tôt le matin, tard le soir, ou même en voyage.

Personne ne Peut Manipuler le Marché

Avec un volume quotidien de 5 000 milliards USD, même les banques centrales ne peuvent pas manipuler ou contrôler le marché. Cela fait du forex un marché plus transparent et équitable.

La Puissance de l’Effet de Levier

Vous pouvez contrôler des montants bien supérieurs à votre cash. Avec un levier de 100:1, 100 USD peuvent contrôler 10 000 USD. Mais faites attention — le levier peut aussi amplifier vos pertes.

Barrières d’Entrée Faibles

Vous pouvez commencer avec seulement quelques centaines de milliers de VND en dépôt. La plupart des plateformes ont des exigences minimales très faibles, rendant le forex accessible à tous.

Facteurs Influant sur le Prix du Forex

Banques Centrales et Politique Monétaire

Les banques centrales contrôlent l’offre de monnaie. Lorsqu’elles assouplissent leur politique monétaire (augmentent l’offre de monnaie), le prix de la devise tend à baisser. À l’inverse, en resserrant (réduisant l’offre de monnaie), le prix tend à augmenter.

Actualités Financières et Données Économiques

Les annonces sur la croissance du PIB, l’inflation, l’emploi, etc., influencent la psychologie des investisseurs. Si un pays publie des données économiques solides, les investisseurs voudront y placer leur argent, augmentant la demande pour sa devise et donc son prix.

Sentiment du Marché

Le sentiment du marché — la confiance des traders — peut être un facteur déterminant indépendant. Si la majorité pense qu’une devise va monter, ils l’achèteront, ce qui fera monter son prix.

Réglementation et Contrôles

Le marché forex est très vaste mais peu réglementé comparé à d’autres marchés. Cependant, chaque pays dispose d’organismes de surveillance pour assurer l’équité.

Aux États-Unis, deux principales autorités sont :

• CFTC (Commissariat aux Contrats à Terme sur Commodités)
• NFA (Association Nationale des Contrats à Terme)

Lors du choix d’une plateforme, vérifiez qu’elle est agréée par une autorité de régulation reconnue.

Acteurs du Marché Forex

Gouvernements et Banques Centrales : Participent pour gérer leurs réserves de change et appliquer leur politique monétaire.

Grandes Banques : Gagnent sur le spread et anticipent les fluctuations de taux.

Multinationales : Effectuent des transactions forex pour couvrir leurs risques de change liés à leurs activités internationales.

Gestionnaires de Fonds : Gèrent l’argent des investisseurs.

Investisseurs Particuliers : Comme vous et moi, qui participent via des plateformes en ligne. Les investisseurs particuliers représentent environ 1/3 du volume quotidien, soit environ 1,7 trillion de dollars USD !

Conclusion

Si vous vous êtes déjà demandé “qu’est-ce que le trading forex”, vous avez maintenant une réponse complète. Depuis les notions de base jusqu’aux étapes concrètes, en passant par les avantages et les risques, le marché des devises est une opportunité d’investissement énorme pour quiconque souhaite apprendre.

L’essentiel est de commencer avec des connaissances solides, de gérer prudemment le risque, et de choisir une plateforme fiable. Le forex n’est pas une voie rapide vers la richesse, mais c’est un canal d’investissement légitime si vous savez comment l’aborder.

Continuez à apprendre, pratiquez d’abord sur un compte démo, et ne commencez à trader en réel que lorsque vous vous sentez prêt. Bonne chance dans votre parcours d’investissement forex !