Combien de pertes avant d'être appelé en marge ? Comment le calculer et 7 stratégies pour éviter le margin call

Quotation de marge : Qu’est-ce que c’est et quand cela se produit ?

Margin call (l’appel de marge) est une notification de la plateforme de trading vous informant que votre compte est en situation de danger. Plus précisément, vos ordres ouverts évoluent dans le sens inverse, et le montant restant sur le compte n’est pas suffisant pour couvrir ces pertes. À ce moment-là, la plateforme envoie une notification (message, email, ou appel) vous demandant d’ajouter des fonds au compte ou la plateforme fermera automatiquement ces ordres.

La question importante que se posent de nombreux investisseurs est : Quelle perte pour être appelé margin ? La réponse dépend du niveau de marge (margin level) fixé par la plateforme, et cela varie selon chaque plateforme et chaque type d’actif.

Comprendre la marge (Margin) et son mécanisme de fonctionnement

Marge (margin) est une forme de trading dans laquelle l’investisseur utilise un emprunt auprès de la plateforme pour augmenter son pouvoir d’achat au-delà de ses fonds réels. Vous déposez une somme en garantie, et la plateforme ajoute pour créer un pouvoir d’achat plus important.

Exemple : Vous avez 10 USD sur votre compte. Si la plateforme offre un effet de levier de 1:10, vous pouvez trader avec un pouvoir d’achat de 100 USD. Chaque 1 USD de votre part est une marge obligatoire, et la plateforme ajoute 90 USD.

La relation entre effet de levier et taux de marge

L’effet de levier et la marge ont une relation inverse :

• Effet de levier 2:1 = marge de 50%
• Effet de levier 5:1 = marge de 20%
• Effet de levier 10:1 = marge de 10%
• Effet de levier 20:1 = marge de 5%
• Effet de levier 100:1 = marge de 1%
• Effet de levier 200:1 = marge de 0,5%

Avec un effet de levier élevé, les profits peuvent augmenter de façon exponentielle, mais le risque aussi. Si le marché évolue dans le sens inverse, vous risquez rapidement de perdre votre capital.

Maintien de la marge et niveau de marge - Deux concepts importants

En plus de la marge obligatoire (montant minimum à déposer), vous devez disposer d’une marge de maintien - le montant restant dans le compte non utilisé, servant à couvrir les pertes si les positions ouvertes subissent des pertes.

Le niveau de marge (Margin Level) est le ratio entre la marge de maintien et la marge initiale. En général, ce niveau varie de 50% à 100% selon la plateforme.

Lorsque le niveau de marge descend en dessous du seuil de sécurité fixé par la plateforme (généralement 50%), un margin call sera déclenché. À ce moment, vous devrez déposer plus d’argent ou fermer des ordres immédiatement pour éviter la liquidation forcée par la plateforme.

Combien de pertes pour déclencher un margin call - Formule de calcul

Pour calculer précisément à partir de quelle perte vous serez appelé margin, utilisez la formule :

Niveau de marge = (Solde du compte / Marge obligatoire) × 100%

Lorsque le niveau de marge = 50%, le margin call sera activé.

Exemple pratique :

• Vous déposez 1 000 USD sur votre compte
• Vous ouvrez une position avec un effet de levier de 10:1, marge obligatoire = 100 USD
• La marge de maintien restante = 900 USD
• Vous serez appelé margin lorsque la perte = 450 USD (c’est-à-dire lorsque la marge de maintien reste à 450 USD, niveau de marge = 50%)

7 stratégies efficaces pour éviter le margin call

1. Ajouter des fonds au compte

La méthode la plus simple est d’ajouter des fonds. Si vous êtes confiant que le prix se redressera à court terme, déposez plus d’argent pour augmenter la marge de maintien. Cependant, si votre prévision est erronée, vous risquez de perdre davantage.

2. Réduire la taille des positions

Si votre capital est limité, tradez avec des lots plus petits. Cela aide à réduire la pression de la marge lorsque le marché tourne soudainement dans le sens inverse.

3. Ne pas ouvrir trop d’ordres sur un même actif

Supposons que vous ouvrez 5 petits ordres sur une même paire de devises dans la même direction - cela revient à ouvrir un seul gros ordre. Respectez la règle : une stratégie = un ordre, évitez d’empiler plusieurs ordres.

4. Toujours utiliser un Stop Loss

Stop Loss est votre outil de protection. En plaçant un stop loss, vous savez précisément le maximum de perte acceptable, et l’ordre se fermera automatiquement lorsque ce seuil sera atteint. Cela vous évite le stress d’un margin call sans savoir quoi faire.

5. Éviter de trader lors de publications de grandes nouvelles

Lors des annonces de données économiques importantes (rapports trimestriels, taux d’intérêt, chiffres de l’emploi non agricole…), le marché est très volatile et évolue rapidement. La probabilité de margin call est très élevée à ces moments.

6. Limiter l’utilisation d’un effet de levier élevé

Plus l’effet de levier est grand, plus votre niveau de marge diminue rapidement. Avec un levier 100:1, une variation de 1% peut faire perdre 100% de votre capital. Les débutants devraient commencer avec un effet de levier faible (2:1 ou 5:1) ou ne pas utiliser d’effet de levier.

7. Préparer suffisamment de fonds pour un marché très volatile

Pour des actifs comme les cryptomonnaies, la volatilité peut être extrême. Gardez suffisamment de fonds dans le compte, ouvrez des positions avec une taille adaptée, et ayez toujours un stop loss prêt pour vous protéger.

Conclusion

Le margin call n’est pas une chose effrayante si vous comprenez son mécanisme. La perte à partir de laquelle un margin call est déclenché dépend du niveau de marge de la plateforme, généralement lorsque ce niveau descend à 50% ou moins. En appliquant les 7 stratégies ci-dessus - gestion du capital, utilisation du stop loss, évitement d’un effet de levier élevé, évitement de trader lors de moments incertains - vous pouvez réduire considérablement le risque de margin call et protéger votre capital. Souvenez-vous : trader en sécurité, c’est trader durablement.