Apprendre la cryptomonnaie à partir de zéro : cinq étapes clés pour entrer dans l'ère des actifs numériques

Ces dernières années, le marché des cryptomonnaies a connu une croissance rapide, allant des institutions financières traditionnelles aux sociétés cotées en bourse qui commencent à allouer des actifs numériques, et une richesse accumulée par une première vague de participants précoces a émergé sur le marché. Mais pour un débutant, la question la plus urgente est souvent : Comment commencer ? Quel mode de trading choisir ? Quels risques faut-il surveiller ?

Cet article présente spécialement pour les novices en cryptomonnaies cinq étapes clés pour vous aider à maîtriser rapidement les bases du trading d’actifs numériques.

Première étape : Pourquoi investir dans la cryptomonnaie ?

Comparé aux marchés d’investissement traditionnels (actions, obligations, devises, matières premières, etc.), la cryptomonnaie possède trois avantages uniques :

Avantage 1 : Potentiel de rendement élevé

Le marché des cryptomonnaies est encore en phase de développement initiale, avec une volatilité bien plus élevée que celle des marchés financiers traditionnels matures. Les marchés traditionnels d’actions et de devises sont dominés par des institutions, rendant la profitabilité difficile pour les particuliers ; en revanche, le marché des cryptomonnaies offre encore de nombreuses opportunités, et cette forte volatilité implique un potentiel de gains plus importants.

Avantage 2 : Barrière d’entrée faible

Les débutants en cryptomonnaie peuvent commencer avec des montants très faibles. La majorité des cryptomonnaies peuvent être achetées pour seulement 2-10 dollars, bien en dessous du seuil d’achat des actions traditionnelles (généralement plus de 300 dollars) ou du trading Forex (plus de 1000 dollars).

Avantage 3 : Trading 24/7 sans contraintes géographiques

Les marchés boursiers ont des restrictions régionales et ferment le week-end, alors que tout le monde dans le monde peut acheter et vendre des cryptomonnaies 24 heures sur 24, sans barrières géographiques ni horaires de fermeture.

Deuxième étape : Comprendre les modes de trading en cryptomonnaie

Les débutants en cryptomonnaie doivent connaître la différence entre deux principaux modes de trading :

Mode 1 : Trading sur plateforme d’échange

Comprend les plateformes centralisées (CEX) et décentralisées (DEX). Les plateformes centralisées nécessitent généralement une vérification d’identité, avec un contrepartie plateforme ; les plateformes décentralisées se connectent simplement à un portefeuille, sans KYC.

Les plateformes conviennent aux investisseurs à long terme qui détiennent des actifs en spot, et supportent aussi le trading de contrats à levier. Le levier peut atteindre 0-100 fois, mais le risque augmente en conséquence.

Mode 2 : Trading de Contrats pour différence(CFD)

Ces plateformes sont soumises à une réglementation financière stricte, offrant une meilleure sécurité des fonds. Les utilisateurs n’ont pas besoin de portefeuille cryptographique, ce qui facilite l’utilisation. Le trading CFD est adapté aux investisseurs à court terme, et un seul compte peut trader plusieurs types d’actifs (actions, devises, indices, or, etc.), avec un levier généralement compris entre 1-20 fois.

Pour les débutants en cryptomonnaie soucieux de la sécurité de leurs fonds, les plateformes CFD sont souvent une option plus sûre, car elles sont reconnues par des organismes de régulation internationaux.

Troisième étape : Points clés pour un trading sécurisé

Les débutants en cryptomonnaie doivent vérifier les points suivants avant de déposer des fonds :

Vérification de la légalité de la plateforme :

• Vérifier si la plateforme opère légalement dans votre pays
• Confirmer si les méthodes de dépôt et retrait supportent votre monnaie locale
• Privilégier les plateformes reconnues, établies depuis longtemps

Sécurité des fonds :

• Vérifier si la plateforme détient une licence réglementaire reconnue internationalement (ex : ASIC, FCA, FSC, CIMA, etc.)
• Vérifier si les fonds des utilisateurs sont conservés sur des comptes séparés, distincts des fonds opérationnels
• Visiter directement le site officiel de l’autorité de régulation pour authentifier la licence, afin d’éviter les faux certificats

Processus de trading :

1. Télécharger l’application officielle ou accéder au site officiel (éviter les sites de phishing)
2. Créer un compte et soumettre des documents d’identification
3. Déposer des fonds via plusieurs méthodes, en vérifiant les devises supportées
4. Choisir la cryptomonnaie à investir et passer une commande

⚠️ Rappel important : La régulation des plateformes d’échange de cryptomonnaies est encore imparfaite, il faut faire preuve d’une vigilance accrue lors du choix. Si une plateforme permet de déposer sans vérification d’identité, soyez très prudent.

Quatrième étape : Conseils pour choisir ses cryptomonnaies en tant que débutant

Les débutants doivent commencer par des cryptomonnaies à forte capitalisation et à forte liquidité :

Bitcoin (BTC) - 93 720 $ Variation 24h : +2,61%

Considéré comme « l’or numérique », le Bitcoin a une offre fixe de 21 millions d’unités, une rareté incomparable. En 2026, avec une adoption institutionnelle accrue, le Bitcoin s’éloigne du cycle de réduction de moitié tous les 4 ans pour entrer dans une phase de croissance continue alimentée par les fonds institutionnels. La politique monétaire accommodante des banques centrales mondiales favorise la hausse des actifs risqués, et plusieurs institutions prévoient une hausse annuelle de plus de 90 % d’ici 2026, principalement grâce à l’afflux continu de ETF et à l’allocation d’actifs par les entreprises.

Ethereum (ETH) - 3 180 $ Variation 24h : +1,37%

Grâce à sa position dominante dans le domaine des contrats intelligents, Ethereum est la plateforme de référence pour la DeFi, les NFT et la tokenisation d’actifs du monde réel. La prochaine mise à niveau du réseau améliorera considérablement la scalabilité et réduira les frais de transaction. Avec la demande croissante des institutions pour les stablecoins et les RWA, le fonds Ivy League prévoit d’investir dans les cryptomonnaies d’ici 2026, Ethereum pourrait devenir la plateforme de référence principale.

USDT - Stablecoin de référence

En tant que stablecoin dollar avec la plus grande capitalisation et la meilleure liquidité, USDT offre une ancrage proche de 1:1 avec le dollar, tout en facilitant les transferts cryptographiques. Le marché des stablecoins devrait atteindre 5000-7500 milliards de dollars entre 2026 et 2028, USDT représentant plus de 70 % du marché, avec un volume quotidien de transactions comparable à Visa. Son prix devrait rester stable entre 1,05 et 1,10 dollars, idéal pour les investisseurs prudents cherchant à couvrir la volatilité.

Binance Coin (BNB) - 904,00 $

En tant que jeton de l’écosystème de la plateforme d’échange, BNB possède une forte liquidité et une utilité concrète. Grâce à un mécanisme de destruction automatique trimestriel, plus de 100 millions de jetons ont été brûlés, réduisant continuellement l’offre pour soutenir le prix. Les analystes prévoient que BNB pourrait revenir à 1000 dollars en 2026, voire atteindre 3400 dollars, bénéficiant de la reprise de la DeFi et de l’adoption accrue dans les marchés émergents.

XRP - 2,19 $

XRP se concentre sur les paiements transfrontaliers, déjà adopté par plus de 300 institutions financières mondiales. Avec une clarification réglementaire, un ETF XRP pourrait voir le jour. Le marché prévoit que le prix de XRP pourrait atteindre 8 dollars en 2026, voire 10-18 dollars dans un scénario optimiste. La confirmation des transactions ne prend que 3-5 secondes, avec une consommation d’énergie très faible, surpassant le système Swift traditionnel, ce qui en fait un choix pour les investisseurs dans le secteur des paiements.

Cinquième étape : Erreurs courantes des débutants en cryptomonnaie

( Erreur 1 : Trading fréquent

Après avoir maîtrisé l’analyse technique de base, les débutants tombent souvent dans le piège de faire trop de transactions. Surveiller constamment le marché, ouvrir et fermer des positions fréquemment, entraîne des frais importants et nuit au jugement. Même si la direction est correcte, le sur-trading empêche de réaliser des profits.

) Erreur 2 : Manque de respect du marché

Personne ne peut prévoir le marché à 100 %, et les erreurs d’appréciation sont normales. Beaucoup de débutants tentent de contrer les mouvements contraires en espérant rebondir, ce qui mène souvent à la liquidation. Historiquement, de nombreux épisodes extrêmes ont été causés par cette mentalité.

Erreur 3 : Ignorer stop-loss et take-profit

« Je veux encore gagner plus quand je suis en profit, et récupérer mes pertes quand je suis en déficit » est un piège psychologique fréquent chez les débutants. Ne pas utiliser d’ordres stop-loss ou take-profit expose le portefeuille à des risques importants. Ces outils permettent de clôturer la position à des prix favorables en cas de mouvement brusque, limitant ainsi les pertes.

L’importance du take-profit et du stop-loss

Une gestion efficace des risques est essentielle pour les débutants en cryptomonnaie. Les ordres de take-profit et stop-loss peuvent être exécutés précisément en marché normal, et même en cas de gap, ils clôturent la position au prix le plus favorable, évitant des pertes supplémentaires.

La majorité des plateformes modernes proposent ces fonctionnalités lors de la passation d’ordre. Les débutants doivent faire attention à ces options pour ne pas les oublier lors de la transaction.

Dernier mot

Les erreurs des débutants en cryptomonnaie sont inévitables, mais l’essentiel est de ne pas répéter les mêmes. Chaque perte est une occasion précieuse d’apprentissage. En réfléchissant rapidement et en ajustant votre stratégie, vous finirez par trouver votre rythme d’investissement.

Souvenez-vous : L’erreur n’est pas grave, c’est la répétition qui l’est. En vous corrigeant constamment, votre période de profits finira par arriver.

FAQ : Cryptomonnaie vs Monnaie virtuelle

La monnaie virtuelle, c’est la cryptomonnaie ?

Pas exactement. La monnaie virtuelle désigne des tokens numériques circulant sur Internet, qui ne nécessitent pas forcément de cryptographie ; la cryptomonnaie utilise une technologie cryptographique pour produire des monnaies virtuelles spéciales, garantissant la sécurité et l’anonymat des transactions. Ainsi, la cryptomonnaie est une sous-catégorie de la monnaie virtuelle, mais toutes les monnaies virtuelles ne sont pas des cryptomonnaies.