Guide pour les débutants en investissement financier : Les cinq principales stratégies et plateformes pour investir dans l'or en 2025

Pourquoi le moment actuel est idéal pour investir dans l’or

L’or a toujours été considéré comme l’un des actifs refuges les plus stables. D’après les données des 50 dernières années, ce métal précieux est passé de 35 dollars l’once à environ 4200 dollars à la mi-2025, soit une augmentation de 120 fois. Depuis le début de 2024, le prix de l’or n’a cessé de battre des records, enregistrant à ce jour une hausse de plus de 103 %, démontrant pleinement sa valeur en tant qu’outil contre l’inflation et couverture contre les risques économiques.

Quatre principales façons d’investir dans l’or

Différents investisseurs ont des besoins et des tolérances au risque variés. Voici les quatre méthodes d’investissement dans l’or les plus courantes :

Investissement en or physique

Acheter des lingots ou des bijoux en or est la méthode d’investissement la plus traditionnelle. Elle permet à l’investisseur de posséder directement un actif tangible, ce qui procure une tranquillité d’esprit. Mais il faut noter que les coûts de stockage sont élevés, la liquidité faible, la charge fiscale importante, et le risque de sécurité non négligeable.

Avantages et inconvénients :

Investissement en CFD (Contrats sur la différence)

Les CFD sont des accords de règlement sur la différence de prix entre l’acheteur et le vendeur. Vous ne possédez pas réellement l’or, mais spéculer sur ses mouvements de prix. Cette méthode est particulièrement adaptée aux débutants avec un capital limité (moins de 1000 dollars). Avec les CFD, vous pouvez trader divers actifs, y compris l’or, l’argent et plusieurs paires de devises.

Caractéristiques principales :

• Faible seuil d’entrée, démarrage rapide
• Opérations bidirectionnelles (long et short)
• Levier flexible
• Risque et rendement proportionnels

Investissement en actions cotées

De nombreuses entreprises minières et de transformation de l’or ont des actions fortement corrélées au prix de l’or. En achetant ces actions, vous participez indirectement au marché de l’or. Parmi les sociétés cotées liées à l’or, on trouve Wheaton Precious Metals Corp, Dundee Precious Metals Inc, DRDGold Limited, etc.

Mais attention, cela requiert de solides compétences en analyse financière et une étude approfondie des états financiers pour faire des choix éclairés.

Caractéristiques d’investissement :

Fonds négociés en bourse (ETFs)

Les ETF sont des instruments d’investissement regroupant plusieurs actifs, négociés en bourse. Beaucoup d’ETF suivent le prix de l’or ou incluent des entreprises liées à l’or. Investir dans un ETF permet une diversification instantanée, mais implique d’accepter la gestion par le fonds et ses frais.

Parmi les ETF populaires, on trouve SPDR Gold Shares, iShares Gold Trust, SPDR Gold MiniShares Trust, etc.

Analyse avantages/inconvénients :

Critères clés pour choisir une plateforme de trading

Pour investir dans l’or en ligne, la conformité et la fiabilité de la plateforme sont essentielles. Lors du choix, il faut privilégier les critères suivants :

Conditions essentielles d’une plateforme

Conformité réglementaire : privilégier les plateformes régulées par plusieurs autorités (FCA au Royaume-Uni, CIMA en Europe, ASIC en Australie, etc.), garantissant la sécurité des fonds et la conformité des transactions.

Frais de transaction : comparer spreads, commissions et frais de retrait. Une plateforme à faibles coûts optimise le rendement final.

Montant minimum d’entrée : variable selon les plateformes, allant de 20 à 100 dollars. Les débutants peuvent opter pour une plateforme à seuil d’entrée faible pour tester.

Flexibilité du compte : comptes démo, divers types de comptes, options de dépôt/retrait variées.

Facilité d’utilisation : interface intuitive, application mobile, convivial pour les débutants.

Outils de trading : disponibilité de MetaTrader ou autres plateformes professionnelles, outils d’analyse technique complets.

Plateformes types

Les principales plateformes du marché répondent généralement à ces critères, notamment :

• celles avec un seuil d’entrée faible (dès 20 dollars)
• celles mettant en avant la fonction de trading social (pour apprendre et copier automatiquement)
• celles avec une large base d’utilisateurs mondiaux (sécurité assurée)
• celles offrant une gamme d’actifs variés
• celles axées sur des coûts de transaction faibles

Le choix doit se faire en fonction de votre expérience, de votre capital et de votre tolérance au risque.

Rendements et risques liés à l’investissement dans l’or

Pourquoi l’or attire-t-il ?

Protection en période de crise : l’or est considéré comme un “actif refuge”, performant en période de récession. Par exemple, lors de la crise financière 2008-2012, le prix de l’or a augmenté de plus de 100 %.

Caractéristique anti-inflation : lorsque l’inflation est élevée et que la monnaie se déprécie, le prix de l’or tend à augmenter contre la tendance.

Diversification de portefeuille : l’or a une faible corrélation avec d’autres actifs, permettant de réduire efficacement le risque global.

Risques à surveiller

Plafond de gains : l’or n’est pas un actif à forte volatilité, il ne génère pas de profits spectaculaires. Miser excessivement sur l’or peut entraîner un coût d’opportunité, notamment par rapport aux actions ou aux actifs numériques.

Coûts de détention : l’or physique nécessite des frais de stockage, de transport et d’assurance.

Charge fiscale : la vente d’or physique générant un profit est imposable, avec parfois des taux plus élevés que pour le forex ou les actions.

L’or peut aussi générer des profits en cas de baisse : stratégie de vente à découvert

Beaucoup d’investisseurs ignorent qu’il est possible de profiter de la baisse du prix de l’or en faisant du short.

Principe de la vente à découvert

Vendre à découvert consiste à vendre un actif que vous ne possédez pas, en espérant que son prix baisse pour le racheter à un prix inférieur. Par exemple, si vous pensez que l’or passant de 1800 à 1700 dollars l’once, vous pouvez vendre à 1800, puis racheter à 1700, réalisant ainsi un profit de 100 dollars.

Étapes pour faire du short

Première étape : détecter un signal de baisse

Connectez-vous à la plateforme, utilisez l’analyse technique et fondamentale pour confirmer une tendance baissière. Employez des indicateurs comme les moyennes mobiles, lignes de tendance, et surveillez l’actualité économique et les politiques des banques centrales.

Deuxième étape : paramétrer la transaction

Dans la fenêtre de trading, choisissez “Vente”. Vérifiez ces paramètres :

• Type d’ordre (marché ou limite)
• Volume (1 lot standard = 100 onces d’or)
• Levier (à utiliser avec prudence)

Troisième étape : définir stop-loss et take-profit

Avant d’ouvrir la position, fixez des niveaux de sortie pour limiter les pertes ou prendre des profits. Utilisez des supports, résistances, ou retracements de Fibonacci pour déterminer ces niveaux clés.

Quatrième étape : suivre et clôturer

Après ouverture, surveillez le marché. Lorsque le prix atteint le niveau de stop ou de take-profit, la position se clôture automatiquement. Restez attentif aux données économiques et ajustez si nécessaire.

En résumé : meilleures pratiques pour investir dans l’or en 2025

Investir dans l’or combine la conservation de valeur et la couverture contre les risques, mais comporte aussi des coûts d’opportunité et de détention. Il ne faut pas investir aveuglément, mais :

1. Choisir une méthode adaptée à votre profil de risque
2. Opérer sur une plateforme réglementée et fiable
3. Comprendre le mécanisme de trading bidirectionnel (long et short)
4. Mettre en place une gestion rigoureuse des risques
5. Continuer à apprendre sur le marché et l’analyse technique

Quelle que soit la méthode choisie, rappelez-vous toujours : investir dans l’or doit faire partie d’une stratégie d’allocation à long terme, et non d’un moyen de s’enrichir rapidement.